Ilmainen verkossa 2025-2026 tuloverolaskuri
Liittovaltion tulovero on se, mitä IRS ottaa palkastasi. Tämä laskin käyttää virallisia vuoden 2025 hakasulkeita (vuodelle 2026 jätetyt 2025 palautukset), ja sen päälle on lisätty vaihtososiaaliturvaa ja lääkehoitoa.
| Kohta | Määrä |
|---|
Tallennettu suosikkeihin
Suosikkisi elävät kotisivulla, alla Suosikkisi. ne tallennetaan vain Tämä laite ja selain — Avaa sivusto puhelimellasi tai toisella selaimella, etkä näe niitä siellä. Ei tiliä, ei palvelinta.
Kuinka käyttää
- Anna bruttotulosi ja valitse arkistointitila.
- Jos haluat täydellisen kotiin vietävän kuvan, tarkista Lisää Social Security & Medicare (FICA). Jätä se pois vain liittovaltion tuloverosta.
- Vaihtaa Laaja Muiden tulojen lisäämiseksi 401(k) maksut, eritellyt vähennykset tai itsenäisen ammatinharjoittajan lippu.
- Yhteenvetokorttien alla oleva erittelytaulukko kulkee bruttotuloista aina kuukausittaiseen kotiin vietäväksi – samassa muodossa kuin tämän sivun työstetty esimerkki, täynnä numeroitasi.
2025 vakiovähennykset
| arkistointitila | vakiovähennys |
|---|---|
| Yksittäinen | $15,000 |
| naimisissa arkistointi yhdessä | $30,000 |
| Avioliitossa arkistointi erikseen | $15,000 |
| perheen pää | $22,500 |
| kelpuutettu puoliso | $30,000 |
2025 liittovaltion tuloveroluokitukset
Jokainen rivi näyttää yläraja suluista. Maksat vain tietyn koron tuloista, jotka laskevat sisällä Tuo hakas, ei kaikilla tuloillasi.
sinkku ja naimisissa oleva arkistointi erikseen
| Korko | verotettavat tulot asti |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626 350 dollaria (sinkku) / 375 800 dollaria (MFS) |
| 37% | yläpuolella |
naimisissa oleva hakemus yhdessä ja kelpuutettu eloonjäänyt puoliso
| Korko | verotettavat tulot asti |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | yli 751 600 dollaria |
perheen pää
| Korko | verotettavat tulot asti |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | yli 626 350 dollaria |
Sarjahistoria – Mikä muuttui 2024 → 2025
Sulut nousevat inflaation myötä joka vuosi. Alla on, kuinka yhden tiedoston kynnysarvot siirtyivät. Itse korkorakenne on ollut vakaa vuodesta 2018 (veronleikkaukset ja työpaikat); Mikä muuttuu, on dollarikynnys, jossa jokainen korko ottaa vallan.
| Korko | 2024 yläraja | 2025 yläraja | Muuttaa |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | edellä | edellä | — |
ja vakiovähennys vuosikohtaisesti:
| arkistointitila | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Sinkku / MFS | $14,600 | $15,000 |
| naimisissa arkistointi yhdessä | $29,200 | $30,000 |
| perheen pää | $21,900 | $22,500 |
Sosiaaliturvan palkkapohjalta 2024 oli 168 600 dollaria ja 2025 176 100 dollaria. IRS julkaisee seuraavan vuoden luvut joka lokakuu; Vuoden 2026 luvut tulevat saataville syksyllä 2025 ja nousevat historiallisesti vielä 2-3 %.
Kuinka liittovaltion vero lasketaan
verotettava tulo = bruttotulo + muut tulot − 401(k) − vähennys
Veroa sovelletaan sitten asteittain: maksat vain tuloista sisällä Tuo hakas, ei kaikilla tuloillasi.
Esimerkki (yksittäinen, 75 000 dollarin brutto, vakiovähennys):
- Verotettava tulo: 75 000 dollaria − 15 000 dollaria = 60 000 dollaria
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12 % 11 925 dollarista – 48 475 dollaria = 4 386 dollaria
- 22 % 48 475 $ - 60 000 $ = 2 535,50 $
- Liittovaltion tulovero: 8 114 dollaria
FICA (2025)
- Sosiaaliturva: 6,2 % ensimmäisestä $176,100 ansiotuloista (2025 SSA:n palkkapohja, kun se vuonna 2024 oli 168 600 dollaria). Tämän ylärajan ylittäviä palkkoja ei veroteta sosiaaliturvasta.
- lääke: 1,45 % kaikista palkoista, plus 0,9 % yli 200 000 dollarin palkoista (yksittäinen) / 250 000 dollaria (naimisissa oleva hakemus yhdessä).
FICA on tärkein Tässä laskimessa - käännä lomakkeen yläpuolella oleva kytkin lisätäksesi sen kokonaismäärään.
Toiminut esimerkki – Single Filer, 75 000 dollarin palkka, täydellinen erittely
FICA-kytkimen kanssa päälle, Tässä on koko vuoden 2025 kuva 75 000 dollarin palkalla:
| Kohta | Määrä |
|---|---|
| Bruttotulot | $75,000 |
| − vakiovähennys | −$15,000 |
| = veronalainen tulo | $60,000 |
| liittovaltion tulovero | $8,114 |
| Sosiaaliturva (6,2 % 75 000 dollarista) | $4,650 |
| Medicare (1,45 % 75 000 dollarista) | $1,088 |
| Liittovaltion kokonaistaakka | $13,852 |
| kotiinkuljetuksen jälkeen | $61,148 |
| joka kuukausi kotiinkuljetus | $5,096 |
- verokanta: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- marginaaliprosentti: 22% (Seuraava dollari putoaisi hakasulkeeseen)
FICA-kytkimen kanssa pois, Sama 75 000 dollaria osoittaa vain 8 114 dollaria liittovaltion tuloverosta - 10,8 prosentin efektiivinen verokanta - mitä useimmat ihmiset pitävät intuitiivisesti "minun verona".
marginaalinen vs. efektiivinen korko – miksi molemmilla on merkitystä
marginaaliprosentti on seuraavan ansaitsemasi dollarin vero. Se saa aikaan päätöksiä, kuten "Pitäisikö minun ottaa ylitöitä?" tai "Pitäisikö minun maksimoida 401(k)?"
päästöllinen prosentti on se, mitä itse asiassa maksat osuutena tuloistasi. Se on aina alhaisempi kuin marginaalikorko, koska progressiivinen hakasrakenne verottaa aikaisempia dollareitasi alhaisemmilla koroilla.
Hinta 75 000 dollaria singlellä, jossa on vakiovähennys, olet 22 %:n luokassa, mutta maksat 10,8 % kokonaismäärästä (liittovaltio) tai 18,5 % (FICA:n kanssa). kuilu on Missä verosuunnittelu elää — Dollari, joka on siirretty 401(k), säästää 22 %, ei 10,8 %.
muistiinpanot
- Lähde: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22. lokakuuta 2024); SSA 2025 Sosiaaliturvamuutosten tietolehti.
- Ei sisälly: Valtion tulovero (vaihtelut 0–13,3 %), AMT, verohyvitykset (lasten verohyvitys, EITC), pitkäaikaiset myyntivoitot, hyväksytyt osingot, itsenäisen ammatinharjoittajan vähennykset SE-veron lisäksi. Jos jokin näistä on suuri osa kuvaasi, tämä luku on ali- tai ylimäärä.
- 401(k) vähentää verotettavaa tuloa, ei FICA — Perinteiset 401(k) maksut tulevat liittovaltion verotettavista tuloistasi, mutta ne lasketaan silti sosiaaliturvaan ja lääkehoitoon. Vuoden 2025 valinnainen lykkäysraja on 23 500 dollaria.
- Tämä työkalu on arvioitava. Käytä IRS-ohjelmistoa tai veroalan ammattilaista.
Usein kysytty
Mitä verovuosia tämä laskin kattaa?
Sisältääkö kokonaismäärä oletusarvoisesti sosiaaliturvan ja Medicaren?
Mikä on vuoden 2025 vakiovähennys?
Mitkä ovat vuoden 2025 liittovaltion veroluokat yksittäisille hakijoille?
Mikä muuttui vuosien 2024 ja 2025 välillä?
Mikä on efektiivinen veroaste?
Sisältääkö tämä valtion tuloveroa?
Upota tämä laskin
Lisää tämä ilmainen laskin omalle sivustollesi. Kopioi katkelma – se toimii kaikkialla, missä voit liittää HTML:n ja pysyy synkronoituna tämän sivun kanssa.
Artikkeleita 2025-2026 tuloverolaskurista
Aiheeseen liittyvät laskimet
- palkkalaskin
Take-home Pay per Pay -jakso valtion verolla, vähennyksillä ja FICA:n erittelyllä.
- eläkelaskuri
Suunnittele pesämunasi yhdistekasvulla ja 4 %:n poistosäännöllä.
- asuntolainalaskuri
Kiinteäkorkoinen asuntolainan maksu ja täysi poistoaikataulu.
- lainalasku
Kuukausimaksu ja kokonaiskorko kiinteäkorkoiselle osamaksulainalle.
- korkolaskuri
Katso, kuinka yhdistäminen kasvattaa säästöjä tai investointeja ajan myötä.