무료 온라인 2025-2026 소득세 계산기
연방 소득세는 IRS가 귀하의 급여에서 가져오는 것입니다. 이 계산기는 공식 2025 브래킷(2026년에 제출된 2025년 보고서의 경우)을 사용하며, 그 위에 사회 보장 및 메디케어를 추가하기 위한 옵트인 토글이 있습니다.
| 목 | 금액 |
|---|
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사용하는 방법
- 총 소득을 입력하고 제출 상태를 선택하십시오.
- 전체 사진을 원하시면 확인하십시오 사회 보장 및 메디케어(FICA) 추가. 연방 소득세만 빼면 됩니다.
- 로 전환 상세 기타 소득을 추가하려면 401(k) 기부금, 항목별 공제 또는 자영업 깃발.
- 요약 카드 아래의 분석 표는 총 소득에서 월간 가져오기까지 이어집니다. 이 페이지의 작업 예와 동일한 형식으로 귀하의 숫자로 채워집니다.
2025년 표준 공제
| 제출 상태 | 표준 공제 |
|---|---|
| 단일 | $15,000 |
| 공동으로 결혼 신청 | $30,000 |
| 기혼 신고 별도 | $15,000 |
| 세대주 | $22,500 |
| 자격을 갖춘 생존 배우자 | $30,000 |
2025년 연방 소득세 괄호
각 행은 상한 브래킷의. 귀하는 하락하는 소득에 대해서만 주어진 이율을 지불합니다. 내부 모든 수입에 해당하는 것은 아닙니다.
독신 및 기혼 신고 별도
| 율 | 최대 과세 소득 |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $626,350(싱글) / $375,800(MFS) |
| 37% | 상단 |
공동으로 기혼 신고 및 자격을 갖춘 생존 배우자
| 율 | 최대 과세 소득 |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | $751,600 이상 |
세대주
| 율 | 최대 과세 소득 |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | $626,350 이상 |
브래킷 기록 — 2024년 → 2025년 변경된 것
대괄호는 매년 인플레이션으로 올라갑니다. 다음은 단일 파일러 임계값이 이동한 방식입니다. 세율 구조 자체는 2018년 이후로 안정적이었습니다(세금 및 고용법). 변경 사항은 각 금리가 인계받는 달러 임계값입니다.
| 율 | 2024 상한 | 2025 상한 | 변화 |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | 위 | 위 | — |
및 연도별 표준 공제:
| 제출 상태 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| 싱글 / MFS | $14,600 | $15,000 |
| 공동으로 결혼 신청 | $29,200 | $30,000 |
| 세대주 | $21,900 | $22,500 |
사회 보장 임금 기준의 경우 2024년은 $168,600이고 2025년은 $176,100입니다. IRS는 매년 10월 다음 해 수치를 발표합니다. 2026년 가을에는 2025년 가을에 출시될 예정이며 역사적으로 2~3% 더 증가했습니다.
연방세 계산 방법
과세소득 = 총소득 + 기타 소득 − 401(k) − 공제
그런 다음 세금이 점진적으로 적용됩니다. 소득에 대해서만 대괄호 세율을 지불합니다. 이내에 모든 수입에 해당하는 것은 아닙니다.
예(단일, $75,000, 표준 공제):
- 과세 소득: $75,000 - $15,000 = $60,000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- $11,925 – $48,475 = $4,386에 12%
- $48,475 – $60,000 = $2,535.50에 22%
- 연방 소득세: $8,114
FICA (2025)
- 사회 보장: 첫 번째 6.2% $176,100 근로 소득(2025년 SSA 임금 기준, 2024년 $168,600에서 증가). 이 한도를 초과하는 임금은 사회 보장에 대해 과세되지 않습니다.
- 메디케어: 모든 임금에 대해 1.45%, $200,000(미혼) 이상의 임금에 대해 추가로 0.9% / $250,000(공동 결혼).
피카는 선택 이 계산기에서 — 폼 위의 토글을 뒤집어 합계에 추가합니다.
일 예 — 단일 신고자, $75,000 급여, 전체 분석
Fica 토글로 ...에, 다음은 $75,000의 급여에 대한 전체 2025년 사진입니다.
| 목 | 금액 |
|---|---|
| 총수입 | $75,000 |
| − 표준 공제 | −$15,000 |
| = 과세 소득 | $60,000 |
| 연방 소득세 | $8,114 |
| 사회 보장($75,000의 6.2%) | $4,650 |
| 메디케어($75,000의 1.45%) | $1,088 |
| 총 연방 부담 | $13,852 |
| 세후 집으로 가져가는 | $61,148 |
| 월간 테이크 홈 | $5,096 |
- 유효 세율: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- 한계율: 22% (다음 달러의 괄호는 다음으로 떨어질 것입니다)
Fica 토글로 떨어져서, 동일한 $75,000은 대부분의 사람들이 직관적으로 "나의 세금"이라고 생각하는 연방 소득세의 8,114달러(10.8%의 유효 세율)를 보여줍니다.
한계 대 실효율 - 둘 다 중요한 이유
한계율 당신이 버는 다음 달러에 대한 세금입니다. 그것은 "내가 초과 근무를 해야 합니까?"와 같은 결정을 내립니다. 또는 "401(k)를 최대화해야 합니까?"
유효율 실제로 소득의 몫으로 지불하는 것입니다. 프로그레시브 브래킷 구조가 이전 달러에 더 낮은 요율로 세금을 부과하기 때문에 항상 한계 이자율보다 낮습니다.
$ 에서75,000표준 공제가 있는 싱글, 당신은 22% 대진수에 속하지만 지불10.8% 전체(연방) 또는18.5%(FICA 포함). 격차는 세금 계획이 살고 있는 곳 — 10.8%가 아닌 401(k)로 1달러를 투자하면 22%를 절약할 수 있습니다.
메모
- 출처: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273(2024년 10월 22일); SSA 2025 사회 보장 변경 팩트 시트.
- 포함되지: 주 소득세(0–13.3%), AMT, 세금 공제(자녀 세금 공제, EITC), 장기 자본 이득, 적격 배당금, SE 세금 이외의 자영업 공제. 이 중 하나라도 사진의 큰 부분을 차지하는 경우 이 숫자는 과소 계산 또는 과잉 계산입니다.
- 401(k)는 FICA가 아닌 과세 소득을 줄입니다 — 전통적인 401(k) 기여금은 연방 과세 소득에서 발생하지만 여전히 사회 보장 및 Medicare에 적용됩니다. 2025년 선택 과목 한도는 $23,500입니다.
- 이 도구는 추정을 위한 것입니다. 제출을 위해 IRS 소프트웨어 또는 세무 전문가를 사용하십시오.
자주 묻는 질문
이 계산기는 몇 년 동안 적용됩니까?
총액에는 기본적으로 사회 보장 및 메디케어가 포함됩니까?
2025년 기준 공제란?
단일 신고자를 위한 2025년 연방 세금 브래킷은 무엇입니까?
2024년과 2025년 사이에 무엇이 달라졌나요?
실효세율은 무엇입니까?
여기에는 주 소득세가 포함됩니까?
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