Gratis online 2025-2026 Inkomstenbelastingcalculator
Federale inkomstenbelasting is wat de IRS van uw salaris haalt. Deze rekenmachine maakt gebruik van officiële 2025 haakjes (voor aangiften voor 2025 ingediend in 2026), met een opt-in-schakelaar om sociale zekerheid en Medicare bovenop toe te voegen.
| Item | Bedrag |
|---|
Opgeslagen in favorieten
Je favorieten live op de startpagina, onder Je favorieten. Ze zijn alleen opgeslagen op Dit apparaat en browser — Open de site op je telefoon of in een andere browser en je zult ze daar niet zien. Geen account, geen server.
Hoe te gebruiken
- Voer uw bruto inkomen in en kies een indieningsstatus.
- Als je de volledige foto van het mee naar huis wilt nemen, controleer dan Voeg Sociale Zekerheid en Medicare (FICA) toe. Laat het weg voor alleen federale inkomstenbelasting.
- overschakelen naar Uitgebreid om andere inkomsten, 401 (k) bijdragen, gespecificeerde inhoudingen of een vlag van een zelfstandige toe te voegen.
- De uitsplitsingstabel onder de overzichtskaarten loopt van het bruto-inkomen tot aan de maandelijkse take-home - hetzelfde formaat als het uitgewerkte voorbeeld op deze pagina, gevuld met uw cijfers.
2025 Standaard aftrekposten
| bestandsstatus | Standaard aftrek |
|---|---|
| Single | $15,000 |
| Getrouwd indienen gezamenlijk | $30,000 |
| Getrouwd indienen apart | $15,000 |
| hoofd van het huishouden | $22,500 |
| Kwalificerende langstlevende echtgenoot | $30,000 |
2025 federale inkomstenbelasting schijven
Elke rij toont de bovengrens van de beugel. u betaalt alleen een bepaald tarief op inkomen dat daalt binnenkant Die beugel, niet op al je inkomen.
Alleenstaand en getrouwd afzonderlijk indienen
| Tarief | belastbaar inkomen tot |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $ 626.350 (Single) / $ 375.800 (MFS) |
| 37% | boven de bovenkant |
Gehuwd gezamenlijk indienen en in aanmerking komende langstlevende echtgenoot
| Tarief | belastbaar inkomen tot |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | Boven $ 751.600 |
hoofd van het huishouden
| Tarief | belastbaar inkomen tot |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | Boven $ 626.350 |
Beugelgeschiedenis — Wat veranderde 2024 → 2025
Jaarlijks stijgen haakjes met inflatie. Hieronder ziet u hoe de drempels van één filer verschoven. De tariefstructuur zelf is sinds 2018 stabiel (Wet belastingverlagingen en banen); Wat verandert, is de dollardrempel waar elk tarief het overneemt.
| Tarief | 2024 Bovengrens | 2025 Bovengrens | Verandering |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | bovenstaande | bovenstaande | — |
En de standaardaftrek per jaar:
| bestandsstatus | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Enkele / MF's | $14,600 | $15,000 |
| Getrouwd indienen gezamenlijk | $29,200 | $30,000 |
| hoofd van het huishouden | $21,900 | $22,500 |
Voor de loonbasis voor de sociale zekerheid was 2024 $ 168.600 en 2025 $ 176.100. IRS publiceert de cijfers van het volgende jaar in oktober; De cijfers voor 2026 zullen in het najaar van 2025 beschikbaar zijn en historisch gezien stijgen met nog eens 2-3%.
Hoe federale belasting wordt berekend
Belastbaar inkomen = bruto-inkomen + overig inkomen − 401(k) − aftrek
Belasting wordt dan progressief toegepast: u betaalt het haakje alleen op inkomen binnen Die beugel, niet op al je inkomen.
Voorbeeld (single, $ 75.000 bruto, standaardaftrek):
- Belastbaar inkomen: $ 75.000 - $ 15.000 = $ 60.000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% op $ 11.925 - $ 48.475 = $ 4.386
- 22% op $ 48.475 - $ 60.000 = $ 2.535,50
- Federale inkomstenbelasting: $ 8.114
FICA (2025)
- Sociale zekerheid: 6,2% op de eerste $176,100 van het verdiende inkomen (2025 SSA-loonbasis, een stijging van $ 168.600 in 2024). Loon boven dit GLB wordt niet belast voor de sociale zekerheid.
- brandzorg: 1,45% op alle lonen, plus nog eens 0,9% op lonen boven $ 200.000 (single) / $ 250.000 (gezamenlijk getrouwd).
Vies is inschrijven In deze rekenmachine — Draai de schakelaar boven het formulier om het aan het totaal toe te voegen.
Uitgewerkt voorbeeld - Single Filer, $ 75.000 salaris, volledige verdeling
met de VAIS-schakelaar op, Hier is de volledige foto van 2025 voor een salaris van $ 75.000:
| Item | Bedrag |
|---|---|
| Bruto inkomen | $75,000 |
| − Standaard aftrek | −$15,000 |
| = Belastbaar inkomen | $60,000 |
| Federale inkomstenbelasting | $8,114 |
| Sociale zekerheid (6,2% van $ 75.000) | $4,650 |
| Medicare (1,45% van $ 75.000) | $1,088 |
| Totale federale last | $13,852 |
| Nat-tax take-home | $61,148 |
| Maandelijks mee naar huis nemen | $5,096 |
- Effectief belastingtarief: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- marginaal tarief: 22% (de beugel waar de volgende dollar in zou vallen)
met de VAIS-schakelaar uit, Dezelfde $ 75.000 toont slechts $ 8.114 aan federale inkomstenbelasting - een effectief tarief van 10,8% - wat de meeste mensen intuïtief beschouwen als "mijn belasting".
Marginaal versus effectief tarief - waarom beide ertoe doen?
marginaal tarief is de belasting op de volgende dollar die u verdient. Het drijft beslissingen als "Moet ik overuren nemen?" of "Moet ik mijn 401(k) maximaliseren?"
effectief tarief is wat u daadwerkelijk betaalt als deel van uw inkomen. Het is altijd lager dan het marginale tarief, omdat de progressieve beugelstructuur uw eerdere dollars tegen lagere tarieven belast.
Met $ 75.000 single met standaardaftrek, zit je in de 22%-klasse, maar betaal je in totaal 10,8% (federaal) of 18,5% (met VAIS). de kloof is Waar fiscale planning leeft — Een dollar die naar een 401 (k) wordt verplaatst, bespaart u 22%, niet 10,8%.
vastleggen
- Bron: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 oktober 2024); SSA 2025 Sociale zekerheidswijzigingen factsheet.
- niet inbegrepen: Staatsinkomstenbelasting (varieert 0-13,3%), AMT, belastingkredieten (belastingkrediet voor kinderen, EITC), langetermijnvermogenswinsten, gekwalificeerde dividenden, aftrekposten voor zelfstandigen buiten de SE-belasting. Als een van deze een groot deel van uw foto is, is dit nummer een ondertelling of overcollege.
- 401 (k) Vermindert belastbaar inkomen, niet VAIS — Traditionele 401 (k) bijdragen komen uit uw federale belastbare inkomen, maar tellen nog steeds mee voor sociale zekerheid en Medicare. De 2025 electieve uitstellimiet is $ 23.500.
- Deze tool is voor schatting. Gebruik voor het indienen van IRS-software of een belastingprofessional.
veel gevraagd
Welke belastingjaren dekt deze rekenmachine?
Bevat het totaal standaard sociale zekerheid en Medicare?
Wat is de standaardaftrek voor 2025?
Wat zijn de federale belastingschijven van 2025 voor single filers?
Wat is er veranderd tussen 2024 en 2025?
Wat is het effectieve belastingtarief?
Is dit inclusief de inkomstenbelasting van de staat?
deze rekenmachine insluiten
Voeg deze gratis rekenmachine toe aan uw eigen site. Kopieer het fragment - het werkt overal waar je HTML kunt plakken en blijft synchroon met deze pagina.
Artikelen over de 2025-2026 Inkomstenbelastingcalculator
Gerelateerde rekenmachines
- Salaris rekenmachine
Take-Home Pay per loonperiode met staatsbelasting, inhoudingen en VAIS-uitsplitsing.
- Pensioencalculator
Projecteer je nest-ei met samengestelde groei en de 4% terugtrekkingsregel.
- Hypotheekcalculator
Vaste hypotheekbetaling en volledig aflossingsschema.
- Leningcalculator
Maandelijkse betaling en totale rente voor een lening met vaste rente.
- Samengestelde rentecalculator
Zie hoe compounding in de loop van de tijd besparingen of investeringen groeit.