Gratis online 2025-2026 inntektsskattekalkulator
Føderal inntektsskatt er det IRS tar fra lønnsslippen din. Denne kalkulatoren bruker offisielle 2025-parenteser (for 2025-angivelser innlevert i 2026), med en opt-in-bryter for å legge til Social Security og Medicare på toppen.
| Punkt | Beløp |
|---|
Lagret til favoritter
Dine favoritter bor på hjemmesiden, under Dine favoritter. De er kun lagret på Denne enheten og nettleseren — Åpne nettstedet på telefonen eller i en annen nettleser, og du vil ikke se dem der. Ingen konto, ingen server.
Hvordan bruke
- Skriv inn bruttoinntekten din og velg en arkivstatus.
- Hvis du vil ha hele bildet med hjem, sjekk Legg til Social Security & Medicare (FICA). La det være for bare føderal inntektsskatt.
- Bytt til Utvidet For å legge til andre inntekter, 401(k)-bidrag, spesifiserte fradrag eller et flagg for selvstendig næringsdrivende.
- Inndelingstabellen under sammendragskortene går fra bruttoinntekt helt ned til månedlig take-home – det samme formatet som det bearbeidede eksemplet på denne siden, fylt med tallene dine.
2025 Standardfradrag
| Innleveringsstatus | Standardfradrag |
|---|---|
| Enkelt | $15,000 |
| Gift innlevering i fellesskap | $30,000 |
| Gift innlevering separat | $15,000 |
| Husholdningsoverhode | $22,500 |
| Kvalifisert gjenlevende ektefelle | $30,000 |
2025 føderale inntektsskatteklasser
Hver rad viser øvre grense av braketten. Du betaler kun en gitt sats på inntekt som faller inni Den parentesen, ikke på all inntekten din.
singel og gift innlevering separat
| Sats | Skattepliktig inntekt inntil |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $626.350 (singel) / $375.800 (MFS) |
| 37% | over toppen |
Gift innlevering i fellesskap og kvalifiserende gjenlevende ektefelle
| Sats | Skattepliktig inntekt inntil |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | Over $751 600 |
Husholdningsoverhode
| Sats | Skattepliktig inntekt inntil |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | Over $626.350 |
Braketthistorikk - Hva endret 2024 → 2025
Klammerne beveger seg opp med inflasjonen hvert år. Nedenfor er hvordan terskler for enkeltfiler forskjøvet seg. Selve satsstrukturen har vært stabil siden 2018 (Tax Cuts and Jobs Act); Det som endres er dollarterskelen der hver kurs tar over.
| Sats | 2024 Øvre grense | 2025 Øvre grense | Endring |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | over | over | — |
og standardfradraget etter år:
| Innleveringsstatus | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Singel / MFS | $14,600 | $15,000 |
| Gift innlevering i fellesskap | $29,200 | $30,000 |
| Husholdningsoverhode | $21,900 | $22,500 |
For trygdelønnsgrunnlaget var 2024 $168.600 og 2025 er $176.100. IRS publiserer neste års tall hver oktober; 2026-tall vil være tilgjengelige høsten 2025 og historisk sett stiger ytterligere 2-3 %.
Hvordan føderal skatt beregnes
Skattepliktig inntekt = bruttoinntekt + annen inntekt − 401(k) − fradrag
Skatt påføres deretter gradvis: du betaler kun parentesen på inntekt innenfor Den parentesen, ikke på all inntekten din.
Eksempel (single, $75 000 brutto, standardfradrag):
- Skattepliktig inntekt: $75.000 - $15.000 = $60.000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12 % på $11 925 – $48 475 = $4 386
- 22 % på $48 475 – $60 000 = $2 535,50
- Føderal inntektsskatt: $8 114
FICA (2025)
- Trygd: 6,2 % på den første $176,100 av arbeidsinntekt (2025 SSA lønnsgrunnlag, opp fra $168 600 i 2024). Lønn over dette taket beskattes ikke for trygd.
- Medicare: 1,45 % på alle lønn, pluss ytterligere 0,9 % på lønn over $200 000 (enkelt) / $250 000 (gift innlevering i fellesskap).
fica er opt-in I denne kalkulatoren - snu bryteren over skjemaet for å legge det til totalen.
Arbeidseksempel — Single Filer, $75 000 lønn, full oversikt
med FICA-bryteren på, Her er hele 2025-bildet med en lønn på $75 000:
| Punkt | Beløp |
|---|---|
| Bruttoinntekt | $75,000 |
| − Standardfradrag | −$15,000 |
| = Skattepliktig inntekt | $60,000 |
| Føderal inntektsskatt | $8,114 |
| trygd (6,2 % av $75 000) | $4,650 |
| Medicare (1,45 % av $75 000) | $1,088 |
| Total føderal byrde | $13,852 |
| Ta med hjem etter skatt | $61,148 |
| Månedlig take-home | $5,096 |
- Effektiv skattesats: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- Marginal rate: 22% (braketten neste dollar ville falle inn i)
med FICA-bryteren av, De samme $75 000 viser bare $8 114 av føderal inntektsskatt - en effektiv sats på 10,8 % - som er det de fleste intuitivt tenker på som "min skatt".
Marginal vs. effektiv rate - hvorfor begge betyr noe
Marginal rate er skatten på neste dollar du tjener. Det styrer beslutninger som "skal jeg ta overtid?" eller "Skal jeg maksere min 401(k)?"
effektiv sats er det du faktisk betaler som andel av inntekten din. Det er alltid lavere enn marginalsatsen fordi den progressive brakettstrukturen beskatter dine tidligere dollar til lavere priser.
Til $75 000 singel med standardfradrag er du i 22%-klassen, men betaler 10,8% totalt (føderal) eller 18,5% (med FICA). gapet er Hvor skatteplanlegging bor — En dollar flyttet inn i en 401(k) sparer deg 22 %, ikke 10,8 %.
Merknader
- Kilde: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22. oktober 2024); SSA 2025 Social Security Changes Faktaark.
- Ikke inkludert: Statlig inntektsskatt (varierer 0–13,3%), AMT, skattefradrag (barneskattefradrag, EITC), langsiktige kapitalgevinster, kvalifisert utbytte, selvstendig næringsfradrag utover SE-skatt. Hvis noen av disse er en stor del av bildet ditt, er dette nummeret en undertelling eller overtelling.
- 401(k) reduserer skattepliktig inntekt, ikke FICA — Tradisjonelle 401(k)-bidrag kommer ut av din føderale skattepliktige inntekt, men teller fortsatt for Social Security og Medicare. Den elektive utsettelsesgrensen for 2025 er $23 500.
- Dette verktøyet er for estimering. For innlevering, bruk IRS-programvare eller en skatteekspert.
ofte spurt
Hvilke skatteår dekker denne kalkulatoren?
Inkluderer totalen Social Security og Medicare som standard?
Hva er standardfradraget for 2025?
Hva er de føderale skatteklassene for 2025 for single filer?
Hva endret seg mellom 2024 og 2025?
Hva er den effektive skattesatsen?
Inkluderer dette statlig inntektsskatt?
Bygg inn denne kalkulatoren
Legg til denne gratis kalkulatoren på ditt eget nettsted. Kopier utdraget – det fungerer hvor som helst du kan lime inn HTML, og forblir synkronisert med denne siden.
Artikler om inntektsskattekalkulatoren 2025-2026
Relaterte kalkulatorer
- Lønnskalkulator
Hjemmebetaling per lønnsperiode med statlig skatt, fradrag og FICA-fordeling.
- Pensjonskalkulator
Projiser reiregg med sammensatt vekst og 4 % uttaksregelen.
- Pantekalkulator
Fastrente boliglånsbetaling og full amortiseringsplan.
- Lånekalkulator
Månedlig betaling og total rente for ethvert fastrentelån.
- Sammensatt rentekalkulator
Se hvordan sammensetning øker sparing eller investeringer over tid.