gratis online 2025-2026 inkomstskattekalkylator
Federal inkomstskatt är vad IRS tar från din lönecheck. Den här kalkylatorn använder officiella 2025-parenteser (för 2025 års returer inlämnade 2026), med en opt-in-växling för att lägga till social trygghet och Medicare på toppen.
| Punkt | Belopp |
|---|
sparas till favoriter
Dina favoriter bor på hemsidan, under Dina favoriter. De sparas bara på Denna enhet och webbläsare — Öppna webbplatsen på din telefon eller i en annan webbläsare och du kommer inte att se dem där. Inget konto, ingen server.
Hur man använder
- Ange din bruttoinkomst och välj en ansökningsstatus.
- Om du vill ha hela bilden för att ta hem, kolla Lägg till Social Security & Medicare (FICA). Lämna det för bara federal inkomstskatt.
- Byta till Utökad För att lägga till andra inkomster, 401(k) bidrag, specificerade avdrag eller en egenföretagare flagga.
- Uppdelningstabellen under sammanfattningskorten går från bruttoinkomst hela vägen ner till månatlig hemtagning - samma format som det arbetade exemplet på den här sidan, fyllt med dina siffror.
2025 Standardavdrag
| arkiveringsstatus | full avdrag |
|---|---|
| Enda | $15,000 |
| gift arkivering gemensamt | $30,000 |
| gift arkivering separat | $15,000 |
| hushållsföreståndare | $22,500 |
| kvalificerande efterlevande make | $30,000 |
2025 federala inkomstskatteklasser
Varje rad visar övre gräns av fästet. du betalar bara en given skattesats som faller inuti Den konsolen, inte på alla dina inkomster.
ensamstående och gift arkivering separat
| Sats | Skattepliktig inkomst upp till |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626 350 USD (enkel) / 375 800 USD (MFS) |
| 37% | över toppen |
gift arkivering gemensamt och kvalificerande efterlevande make
| Sats | Skattepliktig inkomst upp till |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | Över 751 600 $ |
hushållsföreståndare
| Sats | Skattepliktig inkomst upp till |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | Över 626 350 $ |
Bracket History — Vad förändrades 2024 → 2025
Parentes går upp med inflationen varje år. Nedan är hur tröskelvärdena för en filer skiftade. Själva taxestrukturen har varit stabil sedan 2018 (Tax Cuts and Jobs Act); Det som förändras är dollartröskeln där varje kurs tar över.
| Sats | 2024 Övre gräns | 2025 övre gräns | Ändra |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | ovan | ovan | — |
och standardavdraget per år:
| arkiveringsstatus | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Singel / MFS | $14,600 | $15,000 |
| gift arkivering gemensamt | $29,200 | $30,000 |
| hushållsföreståndare | $21,900 | $22,500 |
För socialförsäkringens lönebas var 2024 $168 600 och 2025 är $176 100. IRS publicerar följande års siffror varje oktober; 2026-siffror kommer att finnas tillgängliga hösten 2025 och historiskt sett öka med ytterligare 2-3 %.
Hur federal skatt beräknas
Skattepliktig inkomst = bruttoinkomst + övrig inkomst − 401(k) − avdrag
Skatten tillämpas sedan successivt: du betalar endast konsolen på inkomst inom Den konsolen, inte på alla dina inkomster.
Exempel (enkel, $75 000 brutto, standardavdrag):
- Skattepliktig inkomst: 75 000 USD − 15 000 USD = 60 000 USD
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12 % på 11 925 USD – 48 475 USD = 4 386 USD
- 22 % på 48 475 USD – 60 000 USD = 2 535,50 USD
- Federal inkomstskatt: $8 114
FICA (2025)
- socialförsäkring: 6,2 % på den första $176,100 av förvärvsinkomster (2025 SSA lönebas, upp från $168 600 2024). Lönerna över detta tak beskattas inte för social trygghet.
- medicin: 1,45 % på alla löner, plus ytterligare 0,9 % på löner över 200 000 USD (enkel) / 250 000 USD (gift ansökan gemensamt).
FICA är anmälan I den här kalkylatorn — vänd växeln ovanför formuläret för att lägga till den till summan.
Arbetat exempel — en enda fil, $75 000 lön, fullständig uppdelning
Med FICA-växlingen på, Här är hela 2025-bilden på en lön på $75 000:
| Punkt | Belopp |
|---|---|
| Bruttoinkomst | $75,000 |
| − full avdrag | −$15,000 |
| = skattepliktig inkomst | $60,000 |
| federal inkomstskatt | $8,114 |
| Social trygghet (6,2 % av 75 000 USD) | $4,650 |
| Medicare (1,45 % av 75 000 USD) | $1,088 |
| Total federal börda | $13,852 |
| hemtagning efter skatt | $61,148 |
| månatlig hemtagning | $5,096 |
- effektiv skattesats: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- marginalränta: 22% (fästet nästa dollar skulle falla i)
Med FICA-växlingen av, Samma $75 000 visar endast $8 114 av federal inkomstskatt - en 10,8% effektiv skattesats - vilket är vad de flesta intuitivt tänker på som "min skatt".
Marginal vs. effektiv ränta - varför båda spelar roll
marginalränta är skatten på nästa dollar du tjänar. Det driver beslut som "ska jag ta övertid?" eller "Ska jag maxa min 401(k)?"
effektiv skattesats är vad du faktiskt betalar som andel av din inkomst. Det är alltid lägre än marginalräntan eftersom den progressiva konsolstrukturen beskattar dina tidigare dollar till lägre priser.
Vid $75 000 singel med standardavdrag är du i 22%-klassen men betalar 10,8% totalt (federalt) eller 18,5% (med FICA). gapet är Där skatteplanering bor — En dollar flyttad till en 401(k) sparar dig 22%, inte 10,8%.
anteckningar
- Källa: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 oktober 2024); SSA 2025 Social Security Changes Faktablad.
- Ingår ej: Statlig inkomstskatt (varierar 0–13,3 %), AMT, skattelättnader (barnskatteavdrag, EITC), långsiktiga kapitalvinster, kvalificerad utdelning, egenföretagandeavdrag utöver SE-skatt. Om någon av dessa är en stor del av din bild är detta nummer ett underräkning eller överräkning.
- 401(k) minskar skattepliktig inkomst, inte FICA — Traditionella 401(k)-avgifter kommer från din federala skattepliktiga inkomst men räknas fortfarande för social trygghet och Medicare. 2025 års valbara uppskovsgräns är $23 500.
- Detta verktyg är för uppskattning. För arkivering, använd IRS-programvara eller en skatteexpert.
ofta frågad
Vilka skatteår täcker denna kalkylator?
Inkluderar summan som standard Social Security och Medicare?
Vad är 2025 års standardavdrag?
Vilka är 2025 års federala skatteklasser för ensamstående?
Vad förändrades mellan 2024 och 2025?
Vad är den effektiva skattesatsen?
Inkluderar detta statlig inkomstskatt?
Bädda in denna kalkylator
Lägg till denna gratis kalkylator på din egen webbplats. Kopiera utdraget — det fungerar var som helst där du kan klistra in HTML och förblir synkroniserat med den här sidan.
Artiklar om 2025-2026 inkomstskattekalkylator
Relaterade miniräknare
- Paycheck Calculator
Hemlön per löneperiod med statlig skatt, avdrag och FICA-uppdelning.
- pensionsräknare
Projicera ditt boägg med sammansatt tillväxt och 4%-uttagsregeln.
- bolånekalkylator
Bolånebetalning med fast ränta och fullständig amorteringsplan.
- lånekalkylator
Månadsbetalning och total ränta för alla avbetalningslån med fast ränta.
- kalkylator för sammansatt ränta
Se hur sammansättning ökar sparande eller investeringar över tid.