ฟรีออนไลน์ 2025-2026 เครื่องคำนวณภาษีเงินได้
ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางคือสิ่งที่ IRS ใช้จากเช็คเงินเดือนของคุณ เครื่องคิดเลขนี้ใช้วงเล็บปี 2025 อย่างเป็นทางการ (สำหรับปี 2025 ที่ยื่นในปี 2026) โดยมีการสลับการเลือกใช้เพื่อเพิ่มประกันสังคมและ Medicare ที่ด้านบน
| ชิ้น | จำนวน |
|---|
บันทึกลงในรายการโปรด
รายการโปรดของคุณสดบนหน้าแรก ภายใต้ รายการโปรดของคุณ. พวกเขาจะถูกบันทึกไว้เมื่อ อุปกรณ์และเบราว์เซอร์นี้ — เปิดไซต์บนโทรศัพท์ของคุณหรือในเบราว์เซอร์อื่นและคุณจะไม่เห็นพวกเขาที่นั่น ไม่มีบัญชี ไม่มีเซิร์ฟเวอร์
วิธีใช้
- ป้อนรายได้รวมของคุณและเลือกสถานะการยื่น
- หากต้องการภาพเต็มบ้าน ให้ตรวจสอบ เพิ่มประกันสังคม & Medicare (FICA). ปล่อยไว้สำหรับภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง
- เปลี่ยนไป แบบละเอียด หากต้องการเพิ่มรายได้อื่นๆ เงินสมทบ 401(k) การหักแยกรายการ หรือธงที่ประกอบอาชีพอิสระ
- ตารางรายละเอียดด้านล่างการ์ดสรุปจะเดินจากรายได้รวมไปจนถึงกลับบ้านรายเดือน ซึ่งเป็นรูปแบบเดียวกับตัวอย่างที่ใช้งานได้ในหน้านี้ ซึ่งเต็มไปด้วยตัวเลขของคุณ
2025 การหักมาตรฐาน
| สถานะการยื่น | การหักมาตรฐาน |
|---|---|
| เดียว | $15,000 |
| แต่งงานยื่นร่วมกัน | $30,000 |
| แต่งงานแยกกัน | $15,000 |
| หัวหน้าครัวเรือน | $22,500 |
| คู่สมรสที่รอดตาย | $30,000 |
2025 วงเล็บภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง
แต่ละแถวแสดง ขอบบน ของวงเล็บ คุณจ่ายเฉพาะอัตราที่กำหนดสำหรับรายได้ที่ตก ภายใน วงเล็บนั้นไม่ใช่รายได้ทั้งหมดของคุณ
โสดและแต่งงานแล้วยื่นแยกต่างหาก
| อัตรา | รายได้ที่ต้องเสียภาษีสูงถึง |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $626,350 (เดี่ยว) / $375,800 (MFS) |
| 37% | ด้านบน |
จดทะเบียนสมรสร่วมกันและคู่สมรสที่รอดตาย
| อัตรา | รายได้ที่ต้องเสียภาษีสูงถึง |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | สูงกว่า $751,600 |
หัวหน้าครัวเรือน
| อัตรา | รายได้ที่ต้องเสียภาษีสูงถึง |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | สูงกว่า $626,350 |
ประวัติวงเล็บ - สิ่งที่เปลี่ยนแปลง 2024 → 2025
วงเล็บขยับขึ้นพร้อมกับอัตราเงินเฟ้อทุกปี ด้านล่างนี้คือการเปลี่ยนแปลงเกณฑ์ของไฟล์ไฟล์เดียว โครงสร้างอัตรานั้นมีความเสถียรตั้งแต่ 2018 (พระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและงาน); การเปลี่ยนแปลงอะไรคือเกณฑ์ดอลลาร์ที่แต่ละอัตราจะเข้ายึดครอง
| อัตรา | 2024 ขอบเขตบน | 2025 ขอบเขตบน | เปลี่ยนแปลง |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | เหนือ | เหนือ | — |
และการหักมาตรฐานตามปี:
| สถานะการยื่น | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| เดี่ยว / MFS | $14,600 | $15,000 |
| แต่งงานยื่นร่วมกัน | $29,200 | $30,000 |
| หัวหน้าครัวเรือน | $21,900 | $22,500 |
สำหรับฐานค่าจ้างประกันสังคมปี 2024 อยู่ที่ 168,600 ดอลลาร์ และ 2025 ดอลลาร์คือ 176,100 ดอลลาร์ IRS เผยแพร่ตัวเลขของปีถัดไปทุกเดือนตุลาคม ตัวเลขปี 2026 จะวางจำหน่ายในฤดูใบไม้ร่วงปี 2025 และเพิ่มขึ้นอีก 2-3% ในอดีต
วิธีคำนวณภาษีของรัฐบาลกลาง
รายได้ที่ต้องเสียภาษี = รายได้รวม + รายได้อื่น − 401(k) − หัก
ภาษีจะถูกนำไปใช้อย่างค่อยเป็นค่อยไป: คุณจ่ายอัตราวงเล็บเฉพาะรายได้ ภายใน วงเล็บนั้นไม่ใช่รายได้ทั้งหมดของคุณ
ตัวอย่าง (เดี่ยว, $75,000 รวม, การหักมาตรฐาน):
- รายได้ที่ต้องเสียภาษี: $75,000 - $15,000 = $60,000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% จาก $11,925 – $48,475 = $4,386
- 22% จาก $48,475 – $60,000 = $2,535.50
- ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง: $8,114
FICA (2025)
- ประกันสังคม: 6.2% ในครั้งแรก $176,100 ของรายได้ที่ได้รับ (ฐานค่าจ้าง SSA 2025 เพิ่มขึ้นจาก 168,600 ดอลลาร์ใน 2024) ค่าจ้างที่อยู่เหนือขีดจำกัดนี้จะไม่ถูกเก็บภาษีสำหรับประกันสังคม
- แพทยศาสตร์: 1.45% สำหรับค่าจ้างทั้งหมด บวกเพิ่มอีก 0.9% สำหรับค่าจ้างที่สูงกว่า $200,000 (เดี่ยว) / $250,000 (แต่งงานร่วมกัน)
FICA คือ ผู้ที่ได้รับการรับรอง ในเครื่องคิดเลขนี้ — พลิกสลับด้านบนแบบฟอร์มเพื่อเพิ่มลงในผลรวม
ตัวอย่างการทำงาน — ไฟล์เดียว, เงินเดือน $75,000, รายละเอียดทั้งหมด
ด้วยการสลับ FICA บน, นี่คือภาพเต็ม 2025 จากเงินเดือน $75,000:
| ชิ้น | จำนวน |
|---|---|
| รายได้รวม | $75,000 |
| − การหักมาตรฐาน | −$15,000 |
| = รายได้ที่ต้องเสียภาษี | $60,000 |
| ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง | $8,114 |
| ประกันสังคม (6.2% ของ $ 75,000) | $4,650 |
| เมดิแคร์ (1.45% ของ $75,000) | $1,088 |
| ภาระรัฐบาลกลางทั้งหมด | $13,852 |
| หลังหักภาษีกลับบ้าน | $61,148 |
| รับกลับบ้านทุกเดือน | $5,096 |
- อัตราภาษีที่มีประสิทธิภาพ: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- อัตราส่วนเพิ่ม: 22% (วงเล็บที่ดอลลาร์ถัดไปจะตกลงไป)
ด้วยการสลับ FICA ไกลออกไป, 75,000 ดอลลาร์เดียวกันแสดงภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางเพียง 8,114 ดอลลาร์ ซึ่งเป็นอัตราที่แท้จริง 10.8% ซึ่งคนส่วนใหญ่คิดว่าเป็น "ภาษีของฉัน" โดยสัญชาตญาณ
อัตราส่วนเพิ่มและอัตราที่มีประสิทธิภาพ — ทำไมทั้งสองเรื่อง
อัตราส่วนเพิ่ม คือภาษีสำหรับดอลลาร์ถัดไปที่คุณได้รับ มันขับเคลื่อนการตัดสินใจเช่น "ฉันควรทำงานล่วงเวลาหรือไม่" หรือ “ฉันควรเพิ่ม 401 (k) ของฉันให้สูงสุดหรือไม่”
อัตราที่มีประสิทธิภาพ คือสิ่งที่คุณจ่ายจริงเป็นส่วนแบ่งของรายได้ของคุณ มันต่ำกว่าอัตราส่วนเพิ่มเสมอเพราะโครงสร้างวงเล็บแบบก้าวหน้าจะเก็บภาษีดอลลาร์ก่อนหน้านี้ของคุณในอัตราที่ต่ำกว่า
ที่ 75,000 ดอลลาร์เดี่ยวพร้อมการหักมาตรฐาน คุณอยู่ในวงเล็บ 22% แต่จ่ายโดยรวม 10.8% (รัฐบาลกลาง) หรือ 18.5% (กับ FICA) ช่องว่างคือ ที่การวางแผนภาษีอาศัยอยู่ — ดอลลาร์ที่ย้ายเข้าสู่ 401 (k) ช่วยคุณประหยัด 22% ไม่ใช่ 10.8%
ตัวโน้ต
- แหล่ง: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 ตุลาคม 2024); SSA 2025 เอกสารข้อมูลการเปลี่ยนแปลงประกันสังคม
- ไม่รวม: ภาษีเงินได้ของรัฐ (ตัวแปร 0–13.3%), AMT, เครดิตภาษี (เครดิตภาษีเด็ก, EITC), กำไรจากการลงทุนระยะยาว, เงินปันผลที่ผ่านการรับรอง, การหักเงินจากการจ้างงานตนเองนอกเหนือจากภาษี SE หากสิ่งเหล่านี้เป็นส่วนสำคัญของรูปภาพของคุณ ตัวเลขนี้นับเป็นจำนวนที่น้อยเกินไปหรือเกินจำนวน
- 401 (k) ลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีไม่ใช่ FICA — เงินสมทบ 401(k) แบบดั้งเดิมมาจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของรัฐบาลกลาง แต่ยังคงนับสำหรับประกันสังคมและ Medicare ขีดจำกัดการเลื่อนเวลาเลือกปี 2025 คือ 23,500 ดอลลาร์
- เครื่องมือนี้ใช้สำหรับการประมาณค่า สำหรับการยื่น ให้ใช้ซอฟต์แวร์ IRS หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี
ถามบ่อย
เครื่องคิดเลขนี้ครอบคลุมภาษีปีใด
ยอดรวมรวมประกันสังคมและ Medicare ตามค่าเริ่มต้นหรือไม่?
การหักมาตรฐาน 2025 คืออะไร?
วงเล็บภาษีของรัฐบาลกลางปี 2025 สำหรับผู้ยื่นแบบรายเดียวคืออะไร?
มีอะไรเปลี่ยนแปลงระหว่างปี 2024 ถึง 2025?
อัตราภาษีที่แท้จริงคืออะไร?
นี่รวมภาษีเงินได้ของรัฐหรือไม่?
ฝังเครื่องคิดเลขนี้
เพิ่มเครื่องคิดเลขฟรีนี้ในเว็บไซต์ของคุณเอง คัดลอกข้อมูลโค้ด — ใช้งานได้ทุกที่ที่คุณสามารถวาง HTML และซิงค์กับหน้านี้ได้
บทความเกี่ยวกับเครื่องคำนวณภาษีเงินได้ 2025-2026
เครื่องคิดเลขที่เกี่ยวข้อง
- เครื่องคิดเลขเงินเดือน
จ่ายกลับบ้านต่องวดการจ่ายด้วยภาษีของรัฐ การหักเงิน และรายละเอียดของ FICA
- เครื่องคิดเลขเกษียณอายุ
ฉายไข่รังของคุณด้วยการเจริญเติบโตแบบผสมและกฎการถอน 4%
- เครื่องคิดเลขจำนอง
การชำระเงินจำนองอัตราคงที่และกำหนดค่าตัดจำหน่ายเต็มจำนวน
- เครื่องคำนวณสินเชื่อ
การชำระเงินรายเดือนและดอกเบี้ยรวมสำหรับเงินกู้ผ่อนชำระที่มีอัตราคงที่
- เครื่องคิดเลขดอกเบี้ยทบต้น
ดูว่าการทบต้นช่วยเพิ่มการออมหรือการลงทุนเมื่อเวลาผ่านไปได้อย่างไร