Ücretsiz çevrimiçi 2025-2026 gelir vergisi hesaplayıcısı
Federal gelir vergisi, IRS'nin maaşınızdan aldığı şeydir. Bu hesap makinesi, üste Sosyal Güvenlik ve Medicare eklemek için bir katılım geçişi ile resmi 2025 parantezlerini (2026'da dosyalanan 2025 iadeleri için) kullanır.
| Madde | Miktar |
|---|
Favorilere kaydedildi
Favorileriniz ana sayfada, altında canlı Favorileriniz. sadece kaydedilirler Bu cihaz ve tarayıcı — Siteyi telefonunuzda veya başka bir tarayıcıda açın ve onları orada görmezsiniz. Hesap yok, sunucu yok.
Nasıl kullanılır
- Brüt gelirinizi girin ve bir dosyalama durumu seçin.
- Eve çekilen resmin tamamını istiyorsanız, kontrol edin Sosyal Güvenlik ve Medicare (FICA) ekleyin. Sadece federal gelir vergisi için bırakın.
- Çevirmek Genişletilmiş Diğer gelir, 401(k) katkı payı, ayrıntılı kesintiler veya serbest meslek bayrağı eklemek için.
- Özet kartlarının altındaki dağılım tablosu, brüt gelirden aylık eve dönüşe kadar yürür - bu sayfada sayılarınızla dolu bu sayfada çalışılan örnekle aynı format.
2025 Standart Kesintiler
| Dosya Durumu | Standart kesinti |
|---|---|
| Tek | $15,000 |
| müştereken evli dosyalama | $30,000 |
| evli ayrı dosyalama | $15,000 |
| ev reisi | $22,500 |
| Nitelikli hayatta kalan eş | $30,000 |
2025 federal gelir vergisi dilimleri
Her satır şunu gösterir: üst sınır braketin. düşen gelir için yalnızca belirli bir oran ödersiniz içinde O parantez, tüm gelirinizle değil.
bekar ve evli ayrı dosyalama
| Oran | kadar vergilendirilebilir gelir |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626.350 $ (tek) / 375.800 $ (MFS) |
| 37% | üstte |
evli dosyalama ve hak kazanan eş
| Oran | kadar vergilendirilebilir gelir |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | 751.600 doların üzerinde |
ev reisi
| Oran | kadar vergilendirilebilir gelir |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | 626.350 doların üzerinde |
Parantez Geçmişi — Ne Değişti 2024 → 2025
Parantezler her yıl enflasyonla yükseliyor. Aşağıda, tek dosyalayıcı eşiklerinin nasıl değiştiği verilmiştir. Oran yapısının kendisi 2018'den beri sabittir (Vergi Kesintileri ve İş Yasası); Ne değişir, her bir oranın devraldığı dolar eşiğidir.
| Oran | 2024 üst sınır | 2025 üst sınır | Değiştirmek |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | yukarıda | yukarıda | — |
ve yıllara göre standart indirim:
| Dosya Durumu | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Tek / MFS | $14,600 | $15,000 |
| müştereken evli dosyalama | $29,200 | $30,000 |
| ev reisi | $21,900 | $22,500 |
Sosyal Güvenlik ücret tabanı için 2024 168.600 dolar ve 2025 176.100 dolar. IRS, her Ekim ayında bir sonraki yılın rakamlarını yayınlar; 2026 rakamları 2025 sonbaharında satışa sunulacak ve tarihsel olarak %2-3 daha yükselecek.
Federal Vergi Nasıl Hesaplanır?
Vergiye tabi gelir = brüt gelir + diğer gelir − 401(k) − İndirim
Vergi daha sonra kademeli olarak uygulanır: parantez oranını yalnızca gelir üzerinden ödersiniz içinde O parantez, tüm gelirinizle değil.
Örnek (tek, 75.000 $ brüt, standart kesinti):
- Vergiye tabi gelir: 75.000 $ - 15.000 $ = 60.000 $
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 11.925$'da %12 - 48.475$ = 4.386$
- 48.475$'da %22 - 60.000$ = 2.535.50$
- Federal Gelir Vergisi: 8,114 $
FICA (2025)
- Sosyal güvenlik: İlkinde %6.2 $176,100 Kazanılan gelir (2024'te 2025 SSA ücret tabanı, 2024'te 168.600 dolardan). Bu üst sınırın üzerindeki ücretler Sosyal Güvenlik için vergilendirilmez.
- Sağlık sigortası: Tüm ücretlerde %1,45 artı 200.000$'ın (tek) / 250.000$'ın üzerindeki ücretlerde ek %0,9 (birlikte evli dosyalama).
FICA giriş Bu hesap makinesinde - toplama eklemek için formun üstündeki geçişi çevirin.
Çalışılan örnek - tek dosyalayıcı, 75.000 $ maaş, tam döküm
FICA geçişi ile üzerinde, İşte 75.000 dolarlık bir maaşla 2025 resminin tamamı:
| Madde | Miktar |
|---|---|
| brüt gelir | $75,000 |
| − Standart kesinti | −$15,000 |
| = vergiye tabi gelir | $60,000 |
| federal gelir vergisi | $8,114 |
| Sosyal Güvenlik (75.000 $'ın %6.2'si) | $4,650 |
| Medicare (75.000 doların %1.45'i) | $1,088 |
| Toplam federal yük | $13,852 |
| vergi sonrası eve dönüş | $61,148 |
| Aylık eve dönüş | $5,096 |
- etkin vergi oranı: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- marjinal oran: 22% (bir sonraki doların içine düşeceği parantez)
FICA geçişi ile kapalı, Aynı 75.000 $, çoğu insanın sezgisel olarak “benim vergim” olarak düşündüğü şey, federal gelir vergisinin yalnızca 8.114 doları - %10,8 efektif bir orandır.
Marjinal ve Etkin Oran — Neden Her ikisi de Önemlidir
marjinal oran kazandığınız bir sonraki doların vergisidir. “Fazla mesai almalı mıyım?” gibi kararları yönlendirir. veya “401(k)'mi maksimuma çıkarmalı mıyım?”
Etkin oran aslında gelirinizin bir payı olarak ödediğiniz şeydir. Aşamalı parantez yapısı, önceki dolarlarınızı daha düşük oranlarda vergilendirdiği için her zaman marjinal orandan daha düşüktür.
Standart kesinti ile 75.000 $'lık tekli, %22'lik bir gruptasınız, ancak genel olarak %10,8 (Federal) veya %18,5 (FICA ile) ödeyin. boşluk Vergi planlamasının yaşadığı yer — 401(k)'ye taşınan bir dolar size %10,8 değil, %22 tasarruf sağlar.
Notlar
- Kaynak: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 Ekim 2024); SSA 2025 Sosyal Güvenlik Bilgi Formunu Değiştirdi.
- İçermez: Devlet gelir vergisi (0-13,3'e kadar değişir), AMT, vergi kredileri (çocuk vergi kredisi, EITC), uzun vadeli sermaye kazançları, nitelikli temettüler, SE vergisinin ötesinde serbest meslek kesintileri. Bunlardan herhangi biri resminizin büyük bir parçasıysa, bu sayı eksik veya fazla sayılır.
- 401(k) FICA'yı değil, vergilendirilebilir geliri azaltır — Geleneksel 401(k) katkıları federal vergilendirilebilir gelirinizden gelir, ancak yine de Sosyal Güvenlik ve Medicare için sayılır. 2025 seçmeli erteleme limiti 23.500 dolar.
- Bu araç tahmin içindir. Dosyalama için IRS yazılımı veya bir vergi uzmanı kullanın.
sık sorulan
Bu hesap makinesi hangi vergi yıllarını kapsıyor?
Toplam, varsayılan olarak Sosyal Güvenlik ve Medicare'i içeriyor mu?
2025 standart indirimi nedir?
Tek dosyalayıcılar için 2025 federal vergi dilimleri nelerdir?
2024 ile 2025 arasında neler değişti?
Etkin vergi oranı nedir?
Buna devlet gelir vergisi dahil mi?
Bu hesap makinesini göm
Bu ücretsiz hesap makinesini kendi sitenize ekleyin. Snippet'i kopyalayın - HTML'yi yapıştırabileceğiniz her yerde çalışır ve bu sayfayla senkronize kalır.
2025-2026 Gelir Vergisi Hesaplayıcısı Hakkında Makaleler
İlgili hesap makineleri
- Maaş Çeki Hesaplayıcısı
Eyalet vergisi, kesintiler ve FICA dökümü ile ödeme süresi başına ödeme başına ödeme.
- emeklilik hesap makinesi
Yuva yumurtanızı bileşik büyüme ve %4 para çekme kuralı ile projelendirin.
- ipotek hesap makinesi
Sabit oranlı ipotek ödemesi ve tam amortisman planı.
- kredi hesap makinesi
Herhangi bir sabit oranlı taksitli kredi için aylık ödeme ve toplam faiz.
- bileşik faiz hesaplayıcısı
Bileşiklemenin zaman içinde tasarrufları veya yatırımları nasıl büyüttüğünü görün.
Tüm hesap makinelerine göz atın → · Finans alanında daha fazlası →