حاسبة ضريبة الدخل 2025-2026 مجانية على الإنترنت
ضريبة الدخل الفيدرالية هي ما يأخذه IRS من راتبك. تستخدم هذه الآلة الحاسبة أقواس 2025 الرسمية (لعام 2025 المرتجعات المقدمة في عام 2026) ، مع مفتاح تبديل لإضافة الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية في المقدمة.
| بند | المبلغ |
|---|
حفظها في المفضلة
مفضلاتك مباشرة على الصفحة الرئيسية ، أسفل المفضلة لديك. يتم حفظهم فقط على هذا الجهاز والمتصفح — افتح الموقع على هاتفك أو في متصفح آخر ولن تراه هناك. لا حساب ولا خادم.
كيفية الاستخدام
- أدخل إجمالي دخلك واختر حالة التسجيل.
- إذا كنت تريد الصورة الكاملة التي يتم التقاطها للمنزل ، فتحقق إضافة الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية (FICA). اتركه لضريبة الدخل الفيدرالية فقط.
- التبديل إلى موسّع لإضافة دخل آخر ، 401 (ك) مساهمات أو خصومات مفصلة أو علم يعمل لحسابه الخاص.
- ينتقل جدول التقسيم الموجود أسفل بطاقات الملخص من إجمالي الدخل وصولاً إلى المنزل الشهري - وهو نفس التنسيق مثل المثال العملي في هذه الصفحة ، المليء بأرقامك.
2025 الخصومات القياسية
| حالة الإيداع | خصم قياسي |
|---|---|
| وحيد | $15,000 |
| تزوجت الإيداع بشكل مشترك | $30,000 |
| تزوجت إيداع بشكل منفصل | $15,000 |
| رب الأسرة | $22,500 |
| تأهيل الزوج الباقي على قيد الحياة | $30,000 |
2025 فئات ضريبة الدخل الفيدرالية
كل صف يظهر الحد الأعلى من القوس. أنت تدفع فقط سعرًا معينًا على الدخل الذي ينخفض في داخل هذه الفئة ، وليس على كل دخلك.
أعزب ومتزوج إيداع منفصل
| معدل | الدخل الخاضع للضريبة حتى |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626.350 دولارًا (مفردًا) / 375.800 دولارًا (MFS) |
| 37% | فوق القمة |
متزوج إيداع مشترك وتأهيل الزوج الباقي على قيد الحياة
| معدل | الدخل الخاضع للضريبة حتى |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | فوق 751600 دولار |
رب الأسرة
| معدل | الدخل الخاضع للضريبة حتى |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | فوق 626350 دولار |
تاريخ القوس - ما الذي تغير 2024 → 2025
تتحرك الأقواس مع التضخم كل عام. فيما يلي كيفية تغيير عتبات المبرد الفردي. كان هيكل المعدل نفسه مستقرًا منذ عام 2018 (قانون التخفيضات الضريبية والوظائف) ؛ ما الذي يتغير هو عتبة الدولار حيث يتولى كل سعر.
| معدل | 2024 الحد الأعلى | 2025 الحد الأعلى | تغيير |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | فوق | فوق | — |
والخصم القياسي حسب السنة:
| حالة الإيداع | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| واحد / MFS | $14,600 | $15,000 |
| تزوجت الإيداع بشكل مشترك | $29,200 | $30,000 |
| رب الأسرة | $21,900 | $22,500 |
بالنسبة لقاعدة أجور الضمان الاجتماعي ، كان عام 2024 168600 دولار و 2025 176100 دولار. IRS تنشر أرقام العام التالي كل شهر أكتوبر ؛ ستكون أرقام 2026 متاحة في خريف 2025 وسترتفع تاريخياً بنسبة 2-3٪ أخرى.
كيف يتم احتساب الضريبة الفيدرالية
الدخل الخاضع للضريبة = الدخل الإجمالي + الدخل الآخر - 401 (ك) - الخصم
ثم يتم تطبيق الضريبة بشكل تدريجي: أنت تدفع سعر الشريحة فقط على الدخل ضمن هذه الفئة ، وليس على كل دخلك.
مثال (مفرد ، 75000 دولار إجمالي ، خصم قياسي):
- الدخل الخاضع للضريبة: 75000 دولار - 15000 دولار = 60000 دولار
- 10٪ على أول 11,925 دولارًا = 1,192.50 دولارًا
- 12٪ على 11,925 دولارًا - 48,475 دولارًا = 4,386 دولارًا
- 22٪ على 48,475 دولارًا - 60,000 دولارًا = 2,535.50 دولارًا
- ضريبة الدخل الفيدرالية: 8,114 دولار
FICA (2025)
- ضمان اجتماعي: 6.2٪ على الأول $176,100 من الدخل المكتسب (2025 قاعدة أجور SSA ، ارتفاعًا من 168,600 دولارًا في 2024). لا تخضع الأجور فوق هذا الحد الأقصى للضريبة على الضمان الاجتماعي.
- ميديكير: 1.45٪ على جميع الأجور ، بالإضافة إلى 0.9٪ إضافية على الأجور التي تزيد عن 200.000 دولار (مفرد) / 250.000 دولار (إيداع متزوج بشكل مشترك).
FICA is الاشتراك في هذه الآلة الحاسبة - اقلب التبديل فوق النموذج لإضافته إلى الإجمالي.
مثال عملي - ملف واحد ، راتب 75000 دولار ، تفصيل كامل
مع تبديل Fica على، إليك صورة 2025 الكاملة براتب قدره 75000 دولار:
| بند | المبلغ |
|---|---|
| الدخل الإجمالي | $75,000 |
| - خصم قياسي | −$15,000 |
| = الدخل الخاضع للضريبة | $60,000 |
| ضريبة الدخل الفيدرالية | $8,114 |
| الضمان الاجتماعي (6.2٪ من 75000 دولار) | $4,650 |
| ميديكير (1.45٪ من 75000 دولار) | $1,088 |
| إجمالي العبء الفيدرالي | $13,852 |
| بعد خصم الضرائب إلى المنزل | $61,148 |
| خذ المنزل الشهري | $5,096 |
- معدل الضريبة الفعلي: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- معدل هامشي: 22% (القوس سوف يقع الدولار التالي في)
مع تبديل Fica إيقاف، نفس مبلغ 75000 دولار يظهر فقط 8114 دولارًا من ضريبة الدخل الفيدرالية - معدل فعال بنسبة 10.8٪ - وهو ما يعتقده معظم الناس بشكل حدسي على أنه "ضرائبي".
معدل هامشي مقابل معدل فعال - لماذا كلاهما مهم
معدل هامشي هي الضريبة على الدولار التالي الذي تكسبه. إنه يقود قرارات مثل "هل يجب أن آخذ وقتًا إضافيًا؟" أو "هل يجب أن أحصل على 401 (ك) كحد أقصى؟"
معدل فعال هو ما تدفعه بالفعل كحصة من دخلك. إنه دائمًا أقل من المعدل الهامشي لأن هيكل القوس التدريجي يفرض ضرائب على دولاراتك السابقة بمعدلات أقل.
بسعر 75000 دولار منفرد مع خصم قياسي ، فأنت في فئة 22٪ ولكنك تدفع 10.8٪ بشكل عام (Federal) أو 18.5٪ (مع FICA). الفجوة حيث يعيش التخطيط الضريبي — انتقل الدولار إلى 401 (ك) يوفر لك 22٪ ، وليس 10.8٪.
مسودة
- مصدر: IRS Rev. Proc. 2024-40 ؛ IRS IR-2024-273 (22 أكتوبر 2024) ؛ SSA 2025 صحيفة حقائق تغييرات الضمان الاجتماعي.
- غير مشمول: ضريبة دخل الولاية (تختلف من 0 إلى 13.3٪) ، AMT ، ائتمانات ضريبية (الائتمان الضريبي للأطفال ، EITC) ، مكاسب رأس المال طويلة الأجل ، أرباح الأسهم المؤهلة ، خصومات العمل الحر بما يتجاوز ضريبة SE. إذا كان أي من هذه جزءًا كبيرًا من صورتك ، فهذا الرقم عبارة عن عدد أقل أو زائد.
- 401 (ك) يقلل من الدخل الخاضع للضريبة وليس FICA — تأتي مساهمات 401 (ك) التقليدية من دخلك الفيدرالي الخاضع للضريبة ولكن لا تزال تُحسب للضمان الاجتماعي والرعاية الطبية. حد التأجيل الاختياري 2025 هو 23,500 دولارًا.
- هذه الأداة للتقدير. للتقديم ، استخدم برنامج IRS أو متخصص الضرائب.
يسأل كثيرا
ما هي السنوات الضريبية التي تغطيها هذه الآلة الحاسبة؟
هل يشمل المجموع الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية بشكل افتراضي؟
ما هو الخصم القياسي 2025؟
ما هي فئات الضرائب الفيدرالية لعام 2025 للمقدمين الفرديين؟
ما الذي تغير بين 2024 و 2025؟
ما هو معدل الضريبة الفعلي؟
هل هذا يشمل ضريبة الدخل الحكومية؟
قم بتضمين هذه الآلة الحاسبة
أضف هذه الآلة الحاسبة المجانية إلى موقعك الخاص. انسخ المقتطف - إنه يعمل في أي مكان يمكنك لصق HTML فيه ، ويظل متزامنًا مع هذه الصفحة.
مقالات حول حاسبة ضريبة الدخل 2025-2026
الآلات الحاسبة ذات الصلة
- حاسبة الراتب
الحصول على دفعة لكل فترة دفع مع ضريبة الولاية والخصومات وانهيار FICA.
- حاسبة التقاعد
اعرض بيضة عشك بنمو مركب وقاعدة سحب 4٪.
- حاسبة الرهن العقاري
مدفوعات الرهن العقاري بمعدل ثابت وجدول الإطفاء الكامل.
- حاسبة القرض
الدفع الشهري وإجمالي الفائدة لأي قرض تقسيط بسعر ثابت.
- حاسبة الفائدة المركبة
انظر كيف ينمو المركب المدخرات أو الاستثمارات بمرور الوقت.