Zdarma online kalkulačka daně z příjmu 2025-2026
Federální daň z příjmu je to, co IRS bere z vaší výplaty. Tato kalkulačka používá oficiální závorky pro rok 2025 (pro vrácení za rok 2025 podané v roce 2026), s přepínačem pro přihlášení k přidání sociálního zabezpečení a Medicare navrch.
| Položka | Množství |
|---|
Uloženo do oblíbených
Vaši oblíbenci živě na domovské stránce pod vaše oblíbenéJsou uloženy pouze na Toto zařízení a prohlížeč — Otevřete web na svém telefonu nebo v jiném prohlížeči a neuvidíte je tam. Žádný účet, žádný server.
Jak používat
- Zadejte svůj hrubý příjem a vyberte stav podání.
- Pokud chcete celý obrázek s sebou domů, podívejte se Přidat sociální zabezpečení a Medicare (FICA)Nechte to jen kvůli federální dani z příjmu.
- Přepnout na Rozšířený Chcete-li přidat další příjem, 401(k) příspěvky, rozepsané srážky nebo vlajka samostatně výdělečně činná.
- Tabulka rozdělení pod souhrnnými kartami přechází od hrubého příjmu až po měsíční odběr domů – ve stejném formátu jako zpracovaný příklad na této stránce, vyplněný vašimi čísly.
2025 Standardní srážky
| Stav podání | Standardní odpočet |
|---|---|
| Singl | $15,000 |
| Manželské podání společně | $30,000 |
| Manželské podání samostatně | $15,000 |
| Hlava domácnosti | $22,500 |
| Kvalifikující pozůstalý manžel | $30,000 |
2025 Federální pásma daně z příjmu
Každý řádek ukazuje horní hranice držáku. danou sazbu platíte pouze z příjmu, který klesá uvnitř Ta závorka, ne na všechny vaše příjmy.
Svobodný a ženatý podání samostatně
| Sazba | zdanitelný příjem až |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626 350 $ (single) / 375 800 $ (MFS) |
| 37% | Nad vrcholem |
Manželský spis společně a kvalifikovaný pozůstalý manžel/manželka
| Sazba | zdanitelný příjem až |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | nad 751 600 $ |
Hlava domácnosti
| Sazba | zdanitelný příjem až |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | nad 626 350 $ |
Historie závorek — Co se změnilo 2024 → 2025
Závorky se každým rokem zvyšují s inflací. Níže je uvedeno, jak se posunuly prahové hodnoty pro jednoho afileru. Samotná struktura sazeb je od roku 2018 stabilní (zákon o snížení daní a pracovních míst); Co se mění, je prahová hodnota dolaru, kde každá sazba přebírá vládu.
| Sazba | 2024 Horní hranice | 2025 Horní hranice | Přeměna |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | výše | výše | — |
a standardní odpočet podle roku:
| Stav podání | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Single / MFS | $14,600 | $15,000 |
| Manželské podání společně | $29,200 | $30,000 |
| Hlava domácnosti | $21,900 | $22,500 |
Pro mzdový základ sociálního zabezpečení byl rok 2024 168 600 USD a rok 2025 je 176 100 USD. IRS zveřejňuje údaje v následujícím roce každý říjen; Čísla za rok 2026 budou k dispozici na podzim 2025 a historicky stoupnou o další 2–3 %.
Jak se počítá federální daň
zdanitelný příjem = hrubý příjem + ostatní příjem − 401(k) − odpočet
Daň se pak uplatňuje postupně: sazbu závorky platíte pouze z příjmu v rámci Ta závorka, ne na všechny vaše příjmy.
Příklad (jednotný, hrubý 75 000 $, standardní odpočet):
- Zdanitelný příjem: 75 000 $ − 15 000 $ = 60 000 $
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12 % z 11 925 USD – 48 475 USD = 4 386 USD
- 22 % z 48 475 USD – 60 000 USD = 2 535,50 USD
- Federální daň z příjmu: 8 114 USD
FICA (2025)
- Sociální zabezpečení: 6,2 % na první $176,100 výdělečného příjmu (mzdová základna SSA 2025, oproti 168 600 USD v roce 2024). Mzdy nad tímto stropem nejsou zdaněny pro sociální zabezpečení.
- Medicare: 1,45 % ze všech mezd plus dalších 0,9 % z mezd nad 200 000 USD (jednotlivých) / 250 000 USD (společně manželé).
FICA je Přihlásit se V této kalkulačce — Přepnutím přepínače nad formulářem jej přidejte k součtu.
Zpracovaný příklad — jediný soubor, plat 75 000 $, úplný rozpis
S přepínačem FICA na, Zde je celý obrázek pro rok 2025 s platem 75 000 $:
| Položka | Množství |
|---|---|
| Hrubý příjem | $75,000 |
| − Standardní odpočet | −$15,000 |
| = Zdanitelný příjem | $60,000 |
| Federální daň z příjmu | $8,114 |
| Sociální zabezpečení (6,2 % ze 75 000 USD) | $4,650 |
| Medicare (1,45 % ze 75 000 USD) | $1,088 |
| Celková federální zátěž | $13,852 |
| Odvoz domů po zdanění | $61,148 |
| Měsíční odběr domů | $5,096 |
- Efektivní daňová sazba: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- Mezní sazba: 22% (závorka, do které by spadl další dolar)
S přepínačem FICA z, Stejných 75 000 USD ukazuje pouze 8 114 USD na federální dani z příjmu – 10,8% efektivní sazbu – což je to, co většina lidí intuitivně považuje za „moji daň“.
Okrajová vs. efektivní míra – proč na obou záleží
Mezní sazba je daň z dalšího dolaru, který vyděláte. Řídí rozhodnutí jako "Mám vzít přesčasy?" nebo "Mám maximalizovat svůj 401(k)?"
efektivní sazba je to, co vlastně zaplatíte jako podíl na svém příjmu. Vždy je nižší než mezní sazba, protože progresivní struktura závorky zdaňuje vaše dřívější dolary za nižší sazby.
S 75 000 $ single se standardním odpočtem jste v pásmu 22 %, ale celkově platíte 10,8 % (federální) nebo 18,5 % (s FICA). Mezera je Kde žije daňové plánování — Dolar přesunut do 401(k) vám ušetří 22 %, nikoli 10,8 %.
poznámky
- Zdroj: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22. října 2024); SSA 2025 Informační list o změnách sociálního zabezpečení.
- Není v ceně: Státní daň z příjmu (liší se 0–13,3 %), AMT, daňové úlevy (sleva na dani na děti, EITC), dlouhodobé kapitálové zisky, kvalifikované dividendy, odpočty ze samostatné výdělečné činnosti nad rámec daně SE. Pokud je některý z nich velkou součástí vašeho obrázku, toto číslo je podpočítáno nebo přepočítáno.
- 401(k) snižuje zdanitelný příjem, nikoli FICA — Tradiční příspěvky 401(k) pocházejí z vašeho federálního zdanitelného příjmu, ale stále se počítají pro sociální zabezpečení a Medicare. Volitelný limit odkladu pro rok 2025 je 23 500 USD.
- Tento nástroj je určen pro odhad. Pro podání použijte software IRS nebo daňového odborníka.
Často se ptáte
Jaké daňové roky tato kalkulačka pokrývá?
Zahrnuje celková částka standardně sociální zabezpečení a Medicare?
Jaká je standardní srážka z roku 2025?
Jaká jsou federální daňová pásma pro rok 2025 pro jednotlivé pilníky?
Co se mezi lety 2024 a 2025 změnilo?
Jaká je efektivní daňová sazba?
Zahrnuje to státní daň z příjmu?
Vložte tuto kalkulačku
Přidejte tuto bezplatnou kalkulačku na svůj vlastní web. Zkopírujte úryvek – funguje všude, kde můžete vložit HTML, a zůstává synchronizován s touto stránkou.
Články o kalkulačce daně z příjmu 2025-2026
Související kalkulačky
- Kalkulačka výplaty
Platba domů za výplatní období se státní daní, srážkami a rozpisem FICA.
- Kalkulačka odchodu do důchodu
Promítněte své hnízdo se složeným růstem a 4% pravidlem abstinenčních příznaků.
- Hypoteční kalkulačka
Splátka hypotéky s pevnou sazbou a úplný plán amortizace.
- Kalkulačka půjčky
Měsíční splátka a celkový úrok za jakoukoli splátkovou půjčku s pevnou sazbou.
- Kalkulačka složeného úroku
Podívejte se, jak skládání roste v průběhu času úspory nebo investice.