Gratis online 2025-2026 Indkomstskatteberegner
Føderal indkomstskat er, hvad IRS tager fra din lønseddel. Denne lommeregner bruger officielle 2025-parenteser (for 2025-afkast indgivet i 2026), med en opt-in-knap for at tilføje social sikring og Medicare oveni.
| Punkt | Beløb |
|---|
Gemt til favoritter
dine favoritter live på hjemmesiden, under dine favoritter. De er kun gemt på Denne enhed og browser — Åbn webstedet på din telefon eller i en anden browser, og du vil ikke se dem der. Ingen konto, ingen server.
hvordan man bruger
- Indtast din bruttoindkomst og vælg en arkiveringsstatus.
- Hvis du vil have det fulde billede med hjem, så tjek Tilføj Social Security & Medicare (FICA). Lad det være for kun føderal indkomstskat.
- skifte til Udvidet For at tilføje andre indtægter, 401(k) bidrag, specificerede fradrag eller et selvstændigt flag.
- Opdelingstabellen under oversigtskortene går fra bruttoindkomst hele vejen ned til månedlig take-home - det samme format som det udførte eksempel på denne side, fyldt med dine tal.
2025 Standardfradrag
| Arkivstatus | Standardfradrag |
|---|---|
| Enkelt | $15,000 |
| Gift arkivering i fællesskab | $30,000 |
| gift arkivering separat | $15,000 |
| Husstandsoverhoved | $22,500 |
| Kvalificerende efterlevende ægtefælle | $30,000 |
2025 føderale indkomstskatteklasser
Hver række viser øvre grænse af beslaget. du betaler kun en given sats på indkomst, der falder inde i Den parentes, ikke på hele din indkomst.
single og gift arkivering separat
| Sats | skattepligtig indkomst op til |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $626.350 (enkelt) / $375.800 (MFS) |
| 37% | over toppen |
gift arkivering i fællesskab og kvalificerende efterlevende ægtefælle
| Sats | skattepligtig indkomst op til |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | over $751.600 |
Husstandsoverhoved
| Sats | skattepligtig indkomst op til |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | over $626.350 |
Bracket History — Hvad ændrede sig 2024 → 2025
Beslag rykker op med inflationen hvert år. Nedenfor er, hvordan enkeltfiltærsklerne forskudte sig. Selve satsstrukturen har været stabil siden 2018 (skattelettelser og jobloven); Det, der ændrer sig, er dollartærsklen, hvor hver kurs overtager.
| Sats | 2024 Øvre grænse | 2025 Øvre grænse | Forandring |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | over | over | — |
og standardfradraget efter år:
| Arkivstatus | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| enkelt/mfs | $14,600 | $15,000 |
| Gift arkivering i fællesskab | $29,200 | $30,000 |
| Husstandsoverhoved | $21,900 | $22,500 |
For socialsikringsløngrundlaget var 2024 $168.600 og 2025 er $176.100. IRS offentliggør det følgende års tal hver oktober; 2026-tal vil være tilgængelige i efteråret 2025 og stiger historisk yderligere 2-3 %.
Hvordan føderal skat beregnes
skattepligtig indkomst = bruttoindkomst + anden indkomst − 401(k) − fradrag
Skat påføres derefter gradvist: du betaler kun parentesen på indkomst inden for Den parentes, ikke på hele din indkomst.
Eksempel (enkelt, $75.000 brutto, standardfradrag):
- Skattepligtig indkomst: $75.000 - $15.000 = $60.000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% på $11.925 – $48.475 = $4.386
- 22% på $48.475 - $60.000 = $2.535.50
- Føderal indkomstskat: $8.114
FICA (2025)
- Social sikring: 6,2 % på den første $176,100 af arbejdsindkomst (2025 SSA lønbase, op fra $168.600 i 2024). Lønninger over dette loft beskattes ikke for social sikring.
- Medicare: 1,45 % på alle lønninger, plus yderligere 0,9 % på lønninger over 200.000 USD (enkelt) / 250.000 USD (gift i fællesskab).
Fica er Opt-in I denne lommeregner — vend knappen over formularen for at tilføje den til totalen.
Bearbejdet eksempel - enkelt fil, $75.000 løn, fuld opdeling
med FICA-skifte på, Her er det fulde 2025-billede på en løn på $75.000:
| Punkt | Beløb |
|---|---|
| Bruttoindkomst | $75,000 |
| − Standardfradrag | −$15,000 |
| = skattepligtig indkomst | $60,000 |
| Føderal indkomstskat | $8,114 |
| Social sikring (6,2% af $75.000) | $4,650 |
| Medicare (1,45% af $75.000) | $1,088 |
| Samlet føderal byrde | $13,852 |
| Take-Home efter skat | $61,148 |
| Månedlig take-home | $5,096 |
- Effektiv skattesats: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- Marginal rate: 22% (beslaget den næste dollar ville falde ind i)
med FICA-skifte slukket, De samme $75.000 viser kun $8.114 i føderal indkomstskat - en effektiv sats på 10,8% - hvilket er, hvad de fleste mennesker intuitivt tænker på som "min skat".
marginal vs. effektiv rate - hvorfor begge betyder noget
Marginal rate Er skatten på den næste dollar, du tjener. Det driver beslutninger som "skal jeg tage overarbejde?" eller "skal jeg maxe min 401(k)?"
Effektiv sats er, hvad du faktisk betaler som andel af din indkomst. Det er altid lavere end marginalsatsen, fordi den progressive bracket-struktur beskatter dine tidligere dollars til lavere priser.
Til $75.000 single med standardfradrag er du i 22%-klassen, men betaler 10,8% samlet (føderal) eller 18,5% (med FICA). afstanden er Hvor skatteplanlægningen bor — En dollar flyttet til en 401(k) sparer dig 22%, ikke 10,8%.
NOTER
- Kilde: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22. oktober 2024); Faktaark om ændringer i SSA 2025 Social Security.
- Ikke inkluderet: Statslig indkomstskat (varierer 0-13,3%), AMT, skattefradrag (børneskattefradrag, EITC), langsigtede kapitalgevinster, kvalificeret udbytte, selvstændige erhvervsfradrag ud over SE-skat. Hvis nogen af disse er en stor del af dit billede, er dette tal en undertælling eller overtælling.
- 401(k) reducerer den skattepligtige indkomst, ikke FICA — Traditionelle 401(k)-bidrag kommer ud af din føderale skattepligtige indkomst, men tæller stadig for Social Security og Medicare. 2025 elektiv udsættelsesgrænse er $23.500.
- Dette værktøj er til estimering. Til arkivering skal du bruge IRS-software eller en skatteprofessionel.
ofte spurgt
Hvilke skatteår dækker denne lommeregner?
Inkluderer totalen socialsikring og Medicare som standard?
Hvad er standardfradraget for 2025?
Hvad er 2025 Federal Tax Brackets for Single Filers?
Hvad ændrede sig mellem 2024 og 2025?
Hvad er den effektive skattesats?
Omfatter dette statslig indkomstskat?
Integrer denne lommeregner
Tilføj denne gratis lommeregner til dit eget websted. Kopier uddraget - det virker overalt, hvor du kan indsætte HTML, og forbliver synkroniseret med denne side.
Artikler om indkomstskatteberegneren 2025-2026
Relaterede lommeregnere
- lønseddelberegner
Take-home løn pr. lønperiode med statsskat, fradrag og FICA-opdeling.
- Pensionsberegner
Projicér dit redeæg med sammensat vækst og 4% tilbagetrækningsreglen.
- Pantberegner
Fastforrentede realkreditlån og fuld amortiseringsplan.
- Låneberegner
Månedlig betaling og samlet rente for ethvert fastforrentet afdragslån.
- Lommeregner med renters rente
Se, hvordan sammensætning øger besparelser eller investeringer over tid.