Kostenlos Online 2025-2026 Einkommenssteuerrechner
Die Bundeseinkommensteuer ist das, was der IRS von Ihrem Gehaltsscheck nimmt. Dieser Rechner verwendet offizielle 2025-Klammern (für 2025 Rücksendungen, die in 2026 eingereicht wurden), mit einem Opt-In-Toggle, um die soziale Sicherheit und Medicare hinzuzufügen.
| Artikel | Betrag |
|---|
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wie man benutzt
- Geben Sie Ihr Bruttoeinkommen ein und wählen Sie einen Anmeldestatus.
- Wenn Sie das vollständige Bild zum Mitnehmen möchten, überprüfen Sie Hinzufügen von Sozialversicherung und Medicare (FICA)ein Lassen Sie es nur für die Bundeseinkommensteuer.
- Wechseln zu Erweitert um andere Einkommen, 401 (k) Beiträge, Einzelabzüge oder eine selbständige Flagge hinzuzufügen.
- Die Aufschlüsselungstabelle unter den Zusammenfassungskarten reicht vom Bruttoeinkommen bis zum monatlichen Mitnehmen - das gleiche Format wie das auf dieser Seite bearbeitete Beispiel, das mit Ihren Nummern gefüllt ist.
2025 Standardabzüge
| Steuerlicher Veranlagungsstatus | Standardabzug |
|---|---|
| Alleinstehend | $15,000 |
| Verheiratet, gemeinsam veranlagt | $30,000 |
| Verheiratet, getrennt veranlagt | $15,000 |
| Haushaltsvorstand | $22,500 |
| Qualifizierter überlebender Ehegatte | $30,000 |
2025 Bundeseinkommensteuerklassen
Jede Zeile zeigt die Obergrenze der Halterung. Sie zahlen nur einen bestimmten Satz für fallende Einkommen innerhalb Diese Klammer, nicht auf Ihr gesamtes Einkommen.
Alleinstehende und verheiratete Einreichung separat
| Satz | Steuerpflichtiges Einkommen bis zu |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $626.350 (einzeln) / $375.800 (MFS) |
| 37% | Über der Spitze |
Verheiratete Einreichung gemeinsam und qualifizierter überlebender Ehegatte
| Satz | Steuerpflichtiges Einkommen bis zu |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | über 751.600 $ |
Haushaltsvorstand
| Satz | Steuerpflichtiges Einkommen bis zu |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | über $ 626.350 |
Klammerverlauf — Was hat sich geändert 2024 → 2025
Die Klammern steigen jedes Jahr mit der Inflation auf. Nachfolgend sehen Sie, wie sich die Schwellenwerte für den Einzelfiler verschoben haben. Die Tarifstruktur selbst ist seit 2018 stabil (Steuerkürzungen und Arbeitsplätze); Was sich ändert, ist der Dollar-Schwellenwert, an dem jeder Kurs übernimmt.
| Satz | 2024 Obergrenze | 2025 Obergrenze | Wechseln |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | oben | oben | — |
und der Standardabzug nach Jahr:
| Steuerlicher Veranlagungsstatus | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Single / MFS | $14,600 | $15,000 |
| Verheiratet, gemeinsam veranlagt | $29,200 | $30,000 |
| Haushaltsvorstand | $21,900 | $22,500 |
Für die Sozialversicherungslohnbasis betrug 2024 168.600 USD und 2025 176.100 USD. IRS veröffentlicht die Zahlen des folgenden Jahres jeden Oktober; Die Zahlen für 2026 werden im Herbst 2025 verfügbar sein und historisch um weitere 2-3% steigen.
Wie die Bundessteuer berechnet wird
Steuerpflichtiges Einkommen = Bruttoeinkommen + Sonstiges Einkommen − 401(k) − Abzug
Steuern werden dann schrittweise erhoben: Sie zahlen den Klammersatz nur für Einkommen innerhalb von Diese Klammer, nicht auf Ihr gesamtes Einkommen.
Beispiel (Single, 75.000 $ Brutto, Standardabzug):
- Steuerpflichtiges Einkommen: 75.000 USD - 15.000 USD = 60.000 USD
- 10% auf erste 11.925 $ = 1.192,50
- 12% auf 11.925 $ – 48.475 $ = 4.386 $
- 22% auf $48.475 – 60.000 $ = 2.535,50 $
- Bundeseinkommensteuer: 8.114 USD
FICA (2025)
- US-Sozialversicherung: 6,2% beim ersten $176,100 des verdienten Einkommens (2025 SSA Lohnbasis, gegenüber 168.600 USD im Jahr 2024). Die Löhne über dieser Obergrenze werden für die Sozialversicherung nicht besteuert.
- Medicare: 1,45% auf alle Löhne plus zusätzliche 0,9% auf Löhne über 200.000 USD (einzeln) / 250.000 USD (gemeinsame Einreichung).
FICA ist Opt-in In diesem Taschenrechner drehst du den Schalter über das Formular, um ihn zur Gesamtsumme hinzuzufügen.
Beispiel: Einzelner Filer, Gehalt von 75.000 US-Dollar, vollständige Aufschlüsselung
Mit dem FICA-Toggle aufHier ist das vollständige Bild 2025 zu einem Gehalt von 75.000 USD:
| Artikel | Betrag |
|---|---|
| Bruttoeinkommen | $75,000 |
| − Standardabzug | −$15,000 |
| = steuerpflichtiges Einkommen | $60,000 |
| Bundeseinkommensteuer | $8,114 |
| Soziale Sicherheit (6,2% von 75.000 $) | $4,650 |
| Medicare (1,45% von 75.000 $) | $1,088 |
| Gesamtbelastung des Bundes | $13,852 |
| Nachsteuer zum Mitnehmen | $61,148 |
| Monatliche Take-Home | $5,096 |
- effektiver Steuersatz: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- Grenztarif: 22% (Die Klammer, in die der nächste Dollar fällt)
Mit dem FICA-Toggle ausDie gleichen 75.000 US-Dollar zeigen nur 8.114 US-Dollar an Bundeseinkommensteuer - ein effektiver Satz von 10,8% -, was die meisten Menschen intuitiv als „meine Steuer“ betrachten.
Marginal vs. Effective Rate - Warum beide wichtig sind
Grenztarif ist die Steuer auf den nächsten Dollar, den Sie verdienen. Es treibt Entscheidungen wie "Soll ich Überstunden machen?" oder "Soll ich meine 401 (k) maximieren?"
Effektivzins ist das, was Sie tatsächlich als Anteil Ihres Einkommens bezahlen. Es ist immer niedriger als der Grenzzins, da die progressive Klammerstruktur Ihre früheren Dollars zu niedrigeren Zinssätzen besteuert.
Bei einem Einzelpreis von 75.000 US-Dollar sind Sie in der 22% -Klammer, zahlen jedoch insgesamt 10,8% (Bundesstaat) oder 18,5% (mit FICA). Die Lücke ist Wo Steuerplanung lebt — Ein Dollar, der in einen 401 (k) umgezogen ist, spart Ihnen 22%, nicht 10,8%.
Notizen
- Quelle: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22. Oktober 2024); SSA 2025 Fact Sheet zur sozialen Sicherheit.
- Nicht inklusive: Staatliche Einkommenssteuer (variiert 0–13,3%), AMT, Steuergutschriften (Kindersteuergutschrift, EITC), langfristige Kapitalgewinne, qualifizierte Dividenden, Selbstbeschäftigungsabzüge über die SE-Steuer hinaus. Wenn eines dieser Bilder ein großer Teil Ihres Bildes ist, ist diese Zahl eine Unterzählung oder eine Überzählung.
- 401 (k) reduziert steuerpflichtiges Einkommen, nicht FICA — Traditionelle 401 (k) -Beiträge stammen aus Ihrem steuerpflichtigen Bundeseinkommen, zählen jedoch immer noch für soziale Sicherheit und Medicare. Die Wahlgrenze für 2025 beträgt 23.500 US-Dollar.
- Dieses Tool dient zur Schätzung. Verwenden Sie für die Einreichung IRS-Software oder einen Steuerfachmann.
Häufig gefragt
Welche Steuerjahre deckt dieser Rechner ab?
Sind Social Security und Medicare standardmäßig enthalten?
Was ist der Standardabzug 2025?
Wie lauten die US-Bundeseinkommensteuerstufen 2025 für Alleinstehende?
Was hat sich zwischen 2024 und 2025 geändert?
Was ist der effektive Steuersatz?
Beinhaltet dies die staatliche Einkommenssteuer?
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