Calculadora de Impuesto sobre la Renta 2025-2026 Gratis Online

Cómo utilizar

1. Ingrese su ingreso bruto y elija un estado civil.
2. Si desea la imagen completa para llevar a casa, marque Añadir Seguro Social y Medicare (FICA). Déjalo solo por el impuesto sobre la renta federal.
3. Cambiar a Detallado Para agregar otros ingresos, contribuciones 401(k), deducciones detalladas o una bandera por cuenta propia.
4. La tabla de desglose debajo de las tarjetas de resumen va desde los ingresos brutos hasta la toma de casa mensual: el mismo formato que el ejemplo trabajado en esta página, lleno de sus números.

Deducciones estándar 2025

2025 Tramos del Impuesto sobre la Renta Federal 2025

Cada fila muestra el límite superior del corchete. solo paga una tasa dada sobre los ingresos que cae por dentro Ese corchete, no en todos sus ingresos.

soltero y casado presentando por separado

Casado que presenta una declaración conjunta y que califica a su cónyuge sobreviviente

Jefe de hogar

Historial de paréntesis — Qué cambió 2024 → 2025

Los corchetes suben con la inflación cada año. A continuación se muestra cómo cambiaron los umbrales de un solo archivo. La estructura de tasas en sí ha sido estable desde 2018 (Ley de recortes y empleos de impuestos); Lo que cambia es el umbral en dólares donde cada tasa se hace cargo.

y la deducción estándar por año:

Para la base salarial del Seguro Social, 2024 fue de $168,600 y 2025 es de $176,100. IRS publica las cifras del año siguiente cada octubre; Los números de 2026 estarán disponibles en el otoño de 2025 e históricamente aumentarán otro 2-3 %.

Cómo se calcula el impuesto federal

Renta imponible = Ingreso bruto + Otros ingresos − 401(k) − Deducción

Luego, el impuesto se aplica progresivamente: usted paga la tasa de paréntesis solo sobre los ingresos dentro Ese corchete, no en todos sus ingresos.

Ejemplo (individual, $75,000 bruto, deducción estándar):

• Ingreso imponible: $75,000 − $15,000 = $60,000
• 10% on first $11,925 = $1,192.50
• 12% sobre $11,925 – $48,475 = $4,386
• 22% sobre $48,475 – $60,000 = $2,535.50
• Impuesto sobre la renta federal: $8,114

FICA (2025)

• Seguro social: 6,2% en el primero $176,100 de ingresos ganados (base salarial SSA 2025, frente a $168,600 en 2024). Los salarios por encima de este tope no están sujetos a impuestos para la seguridad social.
• Medicare: 1,45% sobre todos los salarios, más un 0,9% adicional sobre los salarios superiores a $200,000 (soltero) / $250,000 (casado que presenta una declaración conjunta).

FICA es incorpore En esta calculadora, gire la palanca sobre el formulario para agregarla al total.

Ejemplo trabajado: declarante único, salario de $ 75,000, desglose completo

Con la palanca FICA en, Aquí está la imagen completa de 2025 con un salario de $ 75,000:

• Tasa de impuestos efectiva: 13,852 / 75,000 = 18.5%
• tasa marginal: 22% (el grupo en el que caería el próximo dólar)

Con la palanca FICA de, Los mismos $75,000 muestran solo $8,114 del impuesto federal sobre la renta, una tasa efectiva del 10,8%, que es lo que la mayoría de la gente considera intuitivamente como “mi impuesto”.

Tasa marginal versus efectiva: por qué ambos importan

tasa marginal es el impuesto sobre el próximo dólar que ganes. Impulsa decisiones como “¿Debo tomar horas extras?” o "¿Debería maximizar mi 401 (k)?"

tasa efectiva es lo que realmente pagas como parte de tus ingresos. Siempre es más bajo que la tasa marginal porque la estructura del grupo progresivo grava sus dólares anteriores a tasas más bajas.

A $75,000 sencillo con deducción estándar, estás en el grupo del 22% pero pagas el 10,8% en general (federal) o el 18,5% (con FICA). la brecha es Donde vive la planificación fiscal — Un dólar movido a un 401(k) le ahorra un 22%, no un 10,8%.

notas

• Fuente: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 de octubre de 2024); Hoja informativa sobre cambios de la Seguridad Social de la SSA 2025.
• NO INCLUIDO: Impuesto sobre la renta estatal (varía entre 0 y 13,3 %), AMT, créditos fiscales (crédito fiscal para niños, EITC), ganancias de capital a largo plazo, dividendos calificados, deducciones de trabajo por cuenta propia más allá del impuesto SE. Si alguno de estos es una gran parte de su imagen, este número es un conteo o sobrecuento.
• 401(k) reduce los ingresos imponibles, no FICA — Las contribuciones 401(k) tradicionales surgen de su ingreso imponible federal, pero aún cuentan para el Seguro Social y Medicare. El límite de diferimiento electivo de 2025 es de $23,500.
• Esta herramienta es para la estimación. Para la presentación, utilice el software IRS o un profesional de impuestos.