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Calculadora de retorno de inversión gratuita y CAGR

Ingrese sus valores iniciales y finales para encontrar el rendimiento anualizado (CAGR), o ingrese una tasa y un valor inicial para proyectar cuánto crecerá una inversión.

Modo
CAGR
—%
valor final
$—
Rentabilidad total
—%
años para duplicar
—
Acerca de esta calculadora

Cómo utilizar

  1. Escoger Calcular CAGR para encontrar la tasa de crecimiento anualizada, o Valor del proyecto para pronosticar el valor futuro a una tasa dada.
  2. En el modo CAGR, ingrese sus valores de inversión inicial y final y el número de años entre ellos.
  3. En el modo Proyecto, ingrese su valor inicial, tasa anual esperada y horizonte temporal.
  4. Lea la tasa anualizada, el valor final, el rendimiento total del porcentaje y la regla de 72 duplicación.

Las fórmulas

CAGR (modo de cálculo):

CAGR = (FV / PV)^(1/n) - 1

Valor futuro (modo de proyecto):

FV = PV × (1 + r)^n

Rendimiento total:

Total return% = (FV / PV - 1) × 100

Dónde PV = valor inicial, FV = valor final, r = tasa anual como decimal, n = años

Ejemplo trabajado

$10,000 invertidos, crecieron a $20,000 en 10 años:

  • CAGR = (20,000 / 10,000)^(1/10) - 1 = 2^0.1 - 1 ≈ 7.18%
  • Retorno total: (20.000 / 10.000 - 1) × 100 = 100%
  • Ganancia total: $10,000
  • Años para duplicar al 7,18%: 72 / 7,18 ≈ 10 years

notas

  • CAGR suaviza la volatilidad. Una inversión con una CAGR del 7% puede haber tenido años de ganancias del 20% y años de pérdidas del 10%; la tasa le indica la composición constante equivalente que produce el mismo resultado.
  • Esta calculadora no tiene en cuenta los impuestos, tarifas o dividendos a menos que los incluya en su valor final.
  • La regla del tiempo de duplicación de 72 es una aproximación; La calculadora muestra la figura precisa junto a ella.

Preguntado con frecuencia

¿Qué es CAGR y cómo se calcula?
CAGR significa tasa de crecimiento anual compuesta: la tasa anual constante que llevaría una inversión desde su valor inicial hasta su valor final durante un determinado número de años. La fórmula es: CAGR = (FV / PV)^(1/N) - 1, donde Fv es el valor final, PV es el valor inicial y n es el número de años.
¿En qué se diferencia CAGR del rendimiento anual promedio?
El rendimiento anual promedio suma los rendimientos anuales y se divide por el conteo. CAGR utiliza la media geométrica, que explica la composición. Por ejemplo, si una inversión pierde un 50% un año y gana 100% al siguiente, el rendimiento promedio es del 25% pero la CAGR es 0%, has vuelto a donde empezaste. CAGR es una medida más precisa del crecimiento real de la inversión.
¿Cuál es la regla de 72?
La regla de 72 es un atajo para estimar cuánto tarda una inversión en duplicar: dividir 72 por la tasa anual. Al 7%, el dinero se duplica en aproximadamente 72 / 7 ≈ 10,3 años. Al 10%, se duplica en unos 7,2 años. La regla es una aproximación: la calculadora también muestra el tiempo de duplicación preciso usando el mismo CAGR.
¿Cómo puedo usar esto para la planificación del S&P 500?
El S&P 500 ha regresado históricamente alrededor del 10% anual antes de la inflación (aproximadamente el 7% después de la inflación) durante largos períodos. Use el modo de proyecto, ingrese su inversión inicial, establezca la tasa en 7% o 10% y establezca su horizonte temporal. El resultado es una estimación: los rendimientos reales varían significativamente de un año a otro y el rendimiento anterior no garantiza resultados futuros.
¿Cómo comparto mi cálculo?
Presione "Compartir con mis números" para copiar una URL que codifique su modo, valores, tasa y años. Cualquiera que abra el enlace ve su escenario exacto precargado.

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