Calculateur d'impôt sur le revenu gratuit en ligne 2025-2026

Comment utiliser

1. Entrez votre revenu brut et choisissez un statut de dépôt.
2. Si vous voulez la photo complète à emporter, vérifiez Ajouter la sécurité sociale et l'assurance-maladie (FICA). Laissez-le uniquement pour l'impôt fédéral sur le revenu.
3. Basculer vers Détaillé Pour ajouter d'autres revenus, 401(k) contributions, déductions détaillées ou un drapeau indépendant.
4. Le tableau de répartition ci-dessous les cartes récapitulatives passe du revenu brut à la maison à emporter mensuelle - le même format que l'exemple travaillé sur cette page, rempli de vos chiffres.

Déductions standard 2025

2025 tranches d'imposition fédérale sur le revenu

Chaque ligne montre le borne supérieure du support. Vous ne payez qu'un taux donné sur le revenu qui baisse à l'intérieur Cette tranche, pas sur tous vos revenus.

Dépôt célibataire et marié séparément

Dépôt marié conjointement et conjoint survivant éligible

Chef de ménage

Historique des crochets — Ce qui a changé 2024 → 2025

Les parenthèses augmentent avec l'inflation chaque année. Vous trouverez ci-dessous comment les seuils de fichier unique ont changé. La structure tarifaire elle-même est stable depuis 2018 (Loi sur les réductions d'impôts et les emplois) ; Quels changements est le seuil en dollars où chaque taux prend le relais.

et la déduction standard par année :

Pour la base salariale de la sécurité sociale, 2024 était de 168 600 $ et 2 025 176 100 $. L'IRS publie les chiffres de l'année suivante chaque année en octobre ; Les chiffres de 2026 seront disponibles à l'automne 2025 et augmenteront historiquement de 2 à 3 %.

Comment la taxe fédérale est calculée

Revenu imposable = revenu brut + autre revenu − 401 (k) − déduction

L'impôt est ensuite appliqué progressivement : vous payez le taux de la tranche uniquement sur le revenu dans Cette tranche, pas sur tous vos revenus.

Exemple (simple, 75 000 $ brut, déduction standard) :

• Revenu imposable : 75 000 $ − 15 000 $ = 60 000 $
• 10% on first $11,925 = $1,192.50
• 12 % sur 11 925 $ – 48 475 $ = 4 386 $
• 22 % sur 48 475 $ – 60 000 $ = 2 535,50 $
• Impôt sur le revenu fédéral : 8 114 $

FICA (2025)

• Sécurité sociale: 6,2% sur le premier $176,100 du revenu gagné (base salariale de 2025 en SSA, contre 168 600 $ en 2024). Les salaires supérieurs à ce plafond ne sont pas imposés pour la sécurité sociale.
• assurance-médicaments: 1,45 % sur tous les salaires, plus 0,9 % supplémentaire sur les salaires supérieurs à 200 000 $ (simple) / 250 000 $ (document marié conjointement).

Fica est opt-in Dans cette calculatrice, retournez la bascule au-dessus du formulaire pour l'ajouter au total.

Exemple de travail — Un seul déclarant, 75 000 $, ventilation complète

Avec la bascule Fica sur, voici la photo complète de 2025 sur un salaire de 75 000 $ :

• Taux d'impôt effectif: 13,852 / 75,000 = 18.5%
• taux marginal: 22% (la tranche du prochain dollar tomberait)

Avec la bascule Fica de, les mêmes 75 000 $ ne montrent que 8 114 $ de l'impôt fédéral sur le revenu - un taux effectif de 10,8 % - ce que la plupart des gens considèrent intuitivement comme "mon impôt".

Taux marginal ou effectif — pourquoi les deux sont importants

taux marginal est la taxe sur le prochain dollar que vous gagnez. Cela motive des décisions comme "Dois-je prendre des heures supplémentaires ?" ou "Dois-je maximiser mon 401 (k) ?"

taux effectif est ce que vous payez réellement en part de votre revenu. C'est toujours inférieur au taux marginal, car la structure du support progressif taxe vos dollars précédents à des taux inférieurs.

À 75 000 $ avec déduction standard, vous êtes dans la fourchette de 22 %, mais vous payez 10,8 % au total (fédéral) ou 18,5 % (avec FICA). L'écart est Où vit la planification fiscale — Un dollar déplacé dans un 401(k) vous permet d'économiser 22 %, et non 10,8 %.

notes

• Source: IRS Rev. Proc. 2024-40 ; IRS IR-2024-273 (22 octobre 2024) ; Fiche d'information sur les modifications de la sécurité sociale de la SSA 2025.
• Non inclus: Impôt sur le revenu de l'État (varie de 0 à 13,3 %), AMT, crédits d'impôt (crédit d'impôt pour enfants, EITC), gains en capital à long terme, dividendes qualifiés, déductions pour travail indépendant au-delà de l'impôt sur le SE. Si l'un d'entre eux est une grande partie de votre image, ce nombre est un sous-dénombrement ou un nombre excessif.
• 401(k) réduit le revenu imposable, et non la FICA — Les cotisations traditionnelles 401 (k) proviennent de votre revenu imposable fédéral, mais comptent toujours pour la sécurité sociale et l'assurance-maladie. La limite de report au choix 2025 est de 23 500 $.
• Cet outil est destiné à l'estimation. Pour le dépôt, utilisez un logiciel IRS ou un fiscaliste.