मुफ्त ऑनलाइन 2025-2026 आयकर कैलकुलेटर
संघीय आयकर वह है जो IRS आपकी तनख्वाह से लेता है। यह कैलकुलेटर आधिकारिक 2025 ब्रैकेट (2026 में दायर 2025 रिटर्न के लिए) का उपयोग करता है, जिसमें शीर्ष पर सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर जोड़ने के लिए एक ऑप्ट-इन टॉगल होता है।
| मद | राशि |
|---|
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कैसे इस्तेमाल करे
- अपनी सकल आय दर्ज करें और एक फाइलिंग स्थिति चुनें।
- यदि आप पूरी टेक-होम तस्वीर चाहते हैं, तो जांचें सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर (FICA) जोड़ें. इसे केवल संघीय आयकर के लिए छोड़ दें।
- पर स्विच करें विस्तृत अन्य आय जोड़ने के लिए, 401 (के) योगदान, मद में कटौती, या एक स्व-नियोजित ध्वज।
- सारांश कार्ड के नीचे की ब्रेकडाउन तालिका सकल आय से लेकर मासिक टेक-होम तक सभी तरह से चलती है - इस पृष्ठ पर काम किए गए उदाहरण के समान प्रारूप, जो आपके नंबरों से भरा है।
2025 मानक कटौती
| फाइलिंग स्थिति | मानक कटौती |
|---|---|
| एक | $15,000 |
| संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग | $30,000 |
| अलग से विवाहित फाइलिंग | $15,000 |
| घर का मुखिया | $22,500 |
| योग्य जीवित पति या पत्नी | $30,000 |
2025 संघीय आयकर कोष्ठक
प्रत्येक पंक्ति दिखाती है ऊपरी परिबंध ब्रैकेट का। आप केवल आय पर दी गई दर का भुगतान करते हैं अंदर वह ब्रैकेट, आपकी सारी आय पर नहीं।
एकल और विवाहित फाइलिंग अलग से
| दर | तक कर योग्य आय |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $626,350 (एकल) / $375,800 (एमएफएस) |
| 37% | ऊपर से ऊपर |
संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग और योग्य जीवित पति या पत्नी
| दर | तक कर योग्य आय |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | $751,600 से ऊपर |
घर का मुखिया
| दर | तक कर योग्य आय |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | $626,350 से ऊपर |
ब्रैकेट इतिहास - क्या बदल गया 2024 → 2025
कोष्ठक हर साल मुद्रास्फीति के साथ आगे बढ़ते हैं। नीचे बताया गया है कि सिंगल-फाइलर थ्रेसहोल्ड कैसे स्थानांतरित हुआ। दर संरचना स्वयं 2018 से स्थिर रही है (कर कटौती और नौकरी अधिनियम); डॉलर की सीमा क्या परिवर्तन है जहां प्रत्येक दर लेता है।
| दर | 2024 अपर बाउंड | 2025 अपर बाउंड | परिवर्तन |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | ऊपर | ऊपर | — |
और मानक कटौती वर्ष के अनुसार:
| फाइलिंग स्थिति | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| सिंगल / एमएफएस | $14,600 | $15,000 |
| संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग | $29,200 | $30,000 |
| घर का मुखिया | $21,900 | $22,500 |
सामाजिक सुरक्षा मजदूरी आधार के लिए, 2024 $168,600 था और 2025 $176,100 है। IRS प्रत्येक अक्टूबर में अगले वर्ष के आंकड़े प्रकाशित करता है; 2026 की संख्या 2025 के पतन में उपलब्ध होगी और ऐतिहासिक रूप से 2-3% की वृद्धि होगी।
संघीय कर की गणना कैसे की जाती है
कर योग्य आय = सकल आय + अन्य आय - 401 (के) - कटौती
कर तब उत्तरोत्तर लागू होता है: आप केवल आय पर ब्रैकेट दर का भुगतान करते हैं अंदर वह ब्रैकेट, आपकी सारी आय पर नहीं।
उदाहरण (एकल, $75,000 सकल, मानक कटौती):
- कर योग्य आय: $75,000 - $15,000 = $60,000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- $11,925 पर 12% - $48,475 = $4,386
- $48,475 पर 22% - $60,000 = $2,535.50
- संघीय आयकर: $ 8,114
FICA (2025)
- सामाजिक सुरक्षा: पहली बार में 6.2% $176,100 अर्जित आय (2025 एसएसए मजदूरी आधार, 2024 में $168,600 से ऊपर)। इस सीमा से ऊपर की मजदूरी पर सामाजिक सुरक्षा के लिए कर नहीं लगाया जाता है।
- मेडिकेयर: सभी मजदूरी पर 1.45%, साथ ही $200,000 (एकल) / $250,000 (संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग) से अधिक मजदूरी पर अतिरिक्त 0.9%।
फिका है ऑप्ट-इन इस कैलकुलेटर में - फॉर्म के ऊपर टॉगल को कुल में जोड़ने के लिए फ्लिप करें।
काम किया उदाहरण - सिंगल फाइलर, $ 75,000 वेतन, पूर्ण ब्रेकडाउन
FICA टॉगल के साथ पर, यहाँ $ 75,000 वेतन पर पूरी 2025 तस्वीर है:
| मद | राशि |
|---|---|
| कुल आमदनी | $75,000 |
| − मानक कटौती | −$15,000 |
| = कर योग्य आय | $60,000 |
| संघीय आयकर | $8,114 |
| सामाजिक सुरक्षा ($ 75,000 का 6.2%) | $4,650 |
| मेडिकेयर ($ 75,000 का 1.45%) | $1,088 |
| कुल संघीय बोझ | $13,852 |
| कर-पश्चात ले-होम | $61,148 |
| मासिक टेक-होम | $5,096 |
- प्रभावी कर दर: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- सीमांत दर: 22% (अगला डॉलर जिस ब्रैकेट में गिरेगा)
FICA टॉगल के साथ से, वही $75,000 संघीय आयकर के केवल $8,114 को दर्शाता है - एक 10.8% प्रभावी दर - जिसे अधिकांश लोग सहज रूप से "मेरा कर" मानते हैं।
सीमांत बनाम प्रभावी दर - दोनों क्यों मायने रखते हैं
सीमांत दर आपके द्वारा अर्जित अगले डॉलर पर कर है। यह निर्णय लेता है जैसे "क्या मुझे ओवरटाइम लेना चाहिए?" या "क्या मुझे अपने 401 (के) को अधिकतम करना चाहिए?"
प्रभावी दर वह है जो आप वास्तव में अपनी आय के हिस्से के रूप में भुगतान करते हैं। यह हमेशा सीमांत दर से कम होता है क्योंकि प्रगतिशील ब्रैकेट संरचना आपके पहले के डॉलर को कम दरों पर कर लगाती है।
मानक कटौती के साथ $75,000 सिंगल पर, आप 22% ब्रैकेट में हैं, लेकिन कुल मिलाकर 10.8% (संघीय) या 18.5% (FICA के साथ) का भुगतान करते हैं। अंतर है जहां कर नियोजन रहता है — एक डॉलर 401 (के) में चला गया आपको 22% बचाता है, 10.8% नहीं।
नोट्स
- स्रोत: IRS रेव प्रो. 2024-40; IRS आईआर-2024-273 (22 अक्टूबर, 2024); एसएसए 2025 सामाजिक सुरक्षा परिवर्तन तथ्य पत्रक।
- शामिल नहीं: राज्य आयकर (0–13.3% भिन्न होता है), एएमटी, टैक्स क्रेडिट (चाइल्ड टैक्स क्रेडिट, ईआईटीसी), दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ, योग्य लाभांश, एसई कर से परे स्व-रोजगार कटौती। यदि इनमें से कोई भी आपकी तस्वीर का एक बड़ा हिस्सा है, तो यह संख्या एक अंडरकाउंट या ओवरकाउंट है।
- 401 (के) कर योग्य आय को कम करता है, FICA को नहीं — पारंपरिक 401 (के) योगदान आपकी संघीय कर योग्य आय से निकलते हैं लेकिन फिर भी सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा के लिए गिना जाता है। 2025 की वैकल्पिक स्थगित सीमा $23,500 है।
- यह उपकरण अनुमान के लिए है। फाइलिंग के लिए, IRS सॉफ्टवेयर या टैक्स प्रोफेशनल का उपयोग करें।
अक्सर पूछा जाता है
यह कैलकुलेटर किस कर वर्ष को कवर करता है?
क्या कुल में डिफ़ॉल्ट रूप से सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर शामिल हैं?
2025 मानक कटौती क्या है?
सिंगल फाइलर्स के लिए 2025 फेडरल टैक्स ब्रैकेट क्या हैं?
2024 और 2025 के बीच क्या बदल गया?
प्रभावी कर की दर क्या है?
क्या इसमें राज्य आयकर शामिल है?
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इस मुफ्त कैलकुलेटर को अपनी साइट पर जोड़ें। स्निपेट की प्रतिलिपि बनाएँ - यह कहीं भी काम करता है जहाँ आप HTML पेस्ट कर सकते हैं, और इस पृष्ठ के साथ सिंक में रहता है।
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