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मुफ्त ऑनलाइन 2025-2026 आयकर कैलकुलेटर

संघीय आयकर वह है जो IRS आपकी तनख्वाह से लेता है। यह कैलकुलेटर आधिकारिक 2025 ब्रैकेट (2026 में दायर 2025 रिटर्न के लिए) का उपयोग करता है, जिसमें शीर्ष पर सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर जोड़ने के लिए एक ऑप्ट-इन टॉगल होता है।

राय

किसी भी कटौती से पहले वर्ष के लिए कुल W-2 मजदूरी + स्व-रोजगार आय।

ब्रैकेट थ्रेसहोल्ड और मानक कटौती को बदलता है। "घर का मुखिया" एक योग्य आश्रित का समर्थन करने वाले अविवाहित फाइलरों पर लागू होता है।

ब्याज, गैर-योग्य लाभांश, किराये की आय, 1099-एनईसी फ्रीलांस। साधारण आय के रूप में कर लगाया।

पूर्व-कर (पारंपरिक) 401 (के)। कर योग्य आय को कम करता है लेकिन FICA को नहीं। 2025 सीमा: $23,500 (+$7,500 यदि आयु 50+)।

निवेश धारित> 1 वर्ष प्लस योग्य लाभांश। सामान्य कर योग्य आय के शीर्ष पर 0/15/20% पर कर लगाया जाता है।

अनुमानित शीर्ष फ्लैट दर। वास्तविक राज्य कर भिन्न हो सकता है - यदि आवश्यक हो तो नीचे ओवरराइड करें।

राज्य ड्रॉपडाउन से ऑटो-फिल। अपनी वास्तविक प्रभावी दर से मेल खाने के लिए संपादित करें।

कुल कर
$—
प्रभावी दर: —%
संघीय आयकर
$—
सीमांत: —%
कर पश्चात आय
$—
$—/month
मद राशि
इस कैलकुलेटर के बारे में

उपयोग कैसे करें

  1. अपनी सकल आय दर्ज करें और एक फाइलिंग स्थिति चुनें।
  2. यदि आप पूरी टेक-होम तस्वीर चाहते हैं, तो जांचें सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर (FICA) जोड़ें. इसे केवल संघीय आयकर के लिए छोड़ दें।
  3. पर स्विच करें विस्तृत अन्य आय जोड़ने के लिए, 401 (के) योगदान, मद में कटौती, या एक स्व-नियोजित ध्वज।
  4. सारांश कार्ड के नीचे की ब्रेकडाउन तालिका सकल आय से लेकर मासिक टेक-होम तक सभी तरह से चलती है - इस पृष्ठ पर काम किए गए उदाहरण के समान प्रारूप, जो आपके नंबरों से भरा है।

2025 मानक कटौती

फाइलिंग स्थितिमानक कटौती
एक$15,000
संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग$30,000
अलग से विवाहित फाइलिंग$15,000
घर का मुखिया$22,500
योग्य जीवित पति या पत्नी$30,000

2025 संघीय आयकर कोष्ठक

प्रत्येक पंक्ति दिखाती है ऊपरी परिबंध ब्रैकेट का। आप केवल आय पर दी गई दर का भुगतान करते हैं अंदर वह ब्रैकेट, आपकी सारी आय पर नहीं।

एकल और विवाहित फाइलिंग अलग से

दरतक कर योग्य आय
10%$11,925
12%$48,475
22%$103,350
24%$197,300
32%$250,525
35%$626,350 (एकल) / $375,800 (एमएफएस)
37%ऊपर से ऊपर

संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग और योग्य जीवित पति या पत्नी

दरतक कर योग्य आय
10%$23,850
12%$96,950
22%$206,700
24%$394,600
32%$501,050
35%$751,600
37%$751,600 से ऊपर

घर का मुखिया

दरतक कर योग्य आय
10%$17,000
12%$64,850
22%$103,350
24%$197,300
32%$250,500
35%$626,350
37%$626,350 से ऊपर

ब्रैकेट इतिहास - क्या बदल गया 2024 → 2025

कोष्ठक हर साल मुद्रास्फीति के साथ आगे बढ़ते हैं। नीचे बताया गया है कि सिंगल-फाइलर थ्रेसहोल्ड कैसे स्थानांतरित हुआ। दर संरचना स्वयं 2018 से स्थिर रही है (कर कटौती और नौकरी अधिनियम); डॉलर की सीमा क्या परिवर्तन है जहां प्रत्येक दर लेता है।

दर2024 अपर बाउंड2025 अपर बाउंडपरिवर्तन
10%$11,600$11,925+2.80%
12%$47,150$48,475+2.81%
22%$100,525$103,350+2.81%
24%$191,950$197,300+2.79%
32%$243,725$250,525+2.79%
35%$609,350$626,350+2.79%
37%ऊपरऊपर—

और मानक कटौती वर्ष के अनुसार:

फाइलिंग स्थिति20242025
सिंगल / एमएफएस$14,600$15,000
संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग$29,200$30,000
घर का मुखिया$21,900$22,500

सामाजिक सुरक्षा मजदूरी आधार के लिए, 2024 $168,600 था और 2025 $176,100 है। IRS प्रत्येक अक्टूबर में अगले वर्ष के आंकड़े प्रकाशित करता है; 2026 की संख्या 2025 के पतन में उपलब्ध होगी और ऐतिहासिक रूप से 2-3% की वृद्धि होगी।

संघीय कर की गणना कैसे की जाती है

कर योग्य आय = सकल आय + अन्य आय - 401 (के) - कटौती

कर तब उत्तरोत्तर लागू होता है: आप केवल आय पर ब्रैकेट दर का भुगतान करते हैं अंदर वह ब्रैकेट, आपकी सारी आय पर नहीं।

उदाहरण (एकल, $75,000 सकल, मानक कटौती):

  • कर योग्य आय: $75,000 - $15,000 = $60,000
  • 10% on first $11,925 = $1,192.50
  • $11,925 पर 12% - $48,475 = $4,386
  • $48,475 पर 22% - $60,000 = $2,535.50
  • संघीय आयकर: $ 8,114

FICA (2025)

  • सामाजिक सुरक्षा: पहली बार में 6.2% $176,100 अर्जित आय (2025 एसएसए मजदूरी आधार, 2024 में $168,600 से ऊपर)। इस सीमा से ऊपर की मजदूरी पर सामाजिक सुरक्षा के लिए कर नहीं लगाया जाता है।
  • मेडिकेयर: सभी मजदूरी पर 1.45%, साथ ही $200,000 (एकल) / $250,000 (संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग) से अधिक मजदूरी पर अतिरिक्त 0.9%।

फिका है ऑप्ट-इन इस कैलकुलेटर में - फॉर्म के ऊपर टॉगल को कुल में जोड़ने के लिए फ्लिप करें।

काम किया उदाहरण - सिंगल फाइलर, $ 75,000 वेतन, पूर्ण ब्रेकडाउन

FICA टॉगल के साथ पर, यहाँ $ 75,000 वेतन पर पूरी 2025 तस्वीर है:

मदराशि
कुल आमदनी$75,000
− मानक कटौती−$15,000
= कर योग्य आय$60,000
संघीय आयकर$8,114
सामाजिक सुरक्षा ($ 75,000 का 6.2%)$4,650
मेडिकेयर ($ 75,000 का 1.45%)$1,088
कुल संघीय बोझ$13,852
कर-पश्चात ले-होम$61,148
मासिक टेक-होम$5,096
  • प्रभावी कर दर: 13,852 / 75,000 = 18.5%
  • सीमांत दर: 22% (अगला डॉलर जिस ब्रैकेट में गिरेगा)

FICA टॉगल के साथ से, वही $75,000 संघीय आयकर के केवल $8,114 को दर्शाता है - एक 10.8% प्रभावी दर - जिसे अधिकांश लोग सहज रूप से "मेरा कर" मानते हैं।

सीमांत बनाम प्रभावी दर - दोनों क्यों मायने रखते हैं

सीमांत दर आपके द्वारा अर्जित अगले डॉलर पर कर है। यह निर्णय लेता है जैसे "क्या मुझे ओवरटाइम लेना चाहिए?" या "क्या मुझे अपने 401 (के) को अधिकतम करना चाहिए?"

प्रभावी दर वह है जो आप वास्तव में अपनी आय के हिस्से के रूप में भुगतान करते हैं। यह हमेशा सीमांत दर से कम होता है क्योंकि प्रगतिशील ब्रैकेट संरचना आपके पहले के डॉलर को कम दरों पर कर लगाती है।

मानक कटौती के साथ $75,000 सिंगल पर, आप 22% ब्रैकेट में हैं, लेकिन कुल मिलाकर 10.8% (संघीय) या 18.5% (FICA के साथ) का भुगतान करते हैं। अंतर है जहां कर नियोजन रहता है — एक डॉलर 401 (के) में चला गया आपको 22% बचाता है, 10.8% नहीं।

नोट्स

  • स्रोत: IRS रेव प्रो. 2024-40; IRS आईआर-2024-273 (22 अक्टूबर, 2024); एसएसए 2025 सामाजिक सुरक्षा परिवर्तन तथ्य पत्रक।
  • शामिल नहीं: राज्य आयकर (0–13.3% भिन्न होता है), एएमटी, टैक्स क्रेडिट (चाइल्ड टैक्स क्रेडिट, ईआईटीसी), दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ, योग्य लाभांश, एसई कर से परे स्व-रोजगार कटौती। यदि इनमें से कोई भी आपकी तस्वीर का एक बड़ा हिस्सा है, तो यह संख्या एक अंडरकाउंट या ओवरकाउंट है।
  • 401 (के) कर योग्य आय को कम करता है, FICA को नहीं — पारंपरिक 401 (के) योगदान आपकी संघीय कर योग्य आय से निकलते हैं लेकिन फिर भी सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा के लिए गिना जाता है। 2025 की वैकल्पिक स्थगित सीमा $23,500 है।
  • यह उपकरण अनुमान के लिए है। फाइलिंग के लिए, IRS सॉफ्टवेयर या टैक्स प्रोफेशनल का उपयोग करें।

सन्दर्भ

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

यह कैलकुलेटर किस कर वर्ष को कवर करता है?
कर वर्ष 2025, 2026 में दायर रिटर्न पर लागू। कोष्ठक और मानक कटौती IRS रेव। प्रो से आती है। 2024-40 (अक्टूबर 2024 की घोषणा)। IRS मुद्रास्फीति के लिए सालाना कोष्ठक को समायोजित करता है - 2026 कोष्ठक आमतौर पर 2025 से 2-3% बढ़ जाता है, और जब IRS उन्हें प्रकाशित करता है तो कैलकुलेटर को अपडेट किया जाएगा।
क्या कुल में डिफ़ॉल्ट रूप से सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर शामिल हैं?
नहीं - FICA टॉगल डिफ़ॉल्ट रूप से बंद है। अधिकांश लोग पहले अपने संघीय आयकर को अकेले देखना चाहते हैं, और सामाजिक सुरक्षा (6.2%) और मेडिकेयर (1.45%) को तभी जोड़ना चाहते हैं जब उन्हें पूर्ण टेक-होम तस्वीर की आवश्यकता हो। उन्हें शामिल करने के लिए सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर बॉक्स जोड़ें की जाँच करें।
2025 मानक कटौती क्या है?
एकल फाइलर और विवाहित फाइलिंग के लिए अलग से $15,000; संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग और योग्य जीवित पति या पत्नी के लिए $30,000; घर के मुखिया के लिए $22,500।
सिंगल फाइलर्स के लिए 2025 फेडरल टैक्स ब्रैकेट क्या हैं?
$11,925 तक की आय पर 10%; $48,475 तक 12%; 22% $103,350 तक; 24% $197,300 तक; $250,525 तक 32%; $626,350 तक 35%; $626,350 से ऊपर की आय पर 37%।
2024 और 2025 के बीच क्या बदल गया?
मुद्रास्फीति के लिए सभी कोष्ठकों में लगभग 2.8% की वृद्धि हुई, मानक कटौती में वृद्धि हुई ($ 14,600 → $ 15,000 सिंगल; $ 29,200 → $ 30,000 MFJ), और सामाजिक सुरक्षा वेतन आधार $168,600 से बढ़कर $176,100 हो गया।
प्रभावी कर की दर क्या है?
प्रभावी दर = कुल कर (संघीय, प्लस FICA और SE यदि शामिल है) सकल आय से विभाजित। यह सीमांत दर की तुलना में आय की एक वास्तविक लागत माप है, जो केवल पिछले अर्जित डॉलर पर लागू होता है।
क्या इसमें राज्य आयकर शामिल है?
नहीं - राज्य आयकर व्यापक रूप से भिन्न होता है और इसमें शामिल नहीं है। कैलकुलेटर केवल संघीय करों को कवर करता है।

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