onlinecalculator.me

Kalkulator Pajak Penghasilan Online Gratis 2025-2026

Pajak pendapatan federal adalah apa yang diambil IRS dari gaji Anda. Kalkulator ini menggunakan tanda kurung 2025 resmi (untuk pengembalian 2025 yang diajukan pada tahun 2026), dengan sakelar keikutsertaan untuk menambahkan Jaminan Sosial dan Medicare di atas.

Melihat

Total upah W-2 + pendapatan wiraswasta untuk tahun tersebut, sebelum pemotongan apa pun.

Mengubah ambang batas braket dan pengurangan standar. "Kepala Rumah Tangga" berlaku untuk pelapor yang belum menikah yang mendukung tanggungan yang memenuhi syarat.

Bunga, dividen tidak memenuhi syarat, pendapatan sewa, 1099-NEC freelance. dikenai pajak sebagai penghasilan biasa.

sebelum pajak (tradisional) 401(k). Mengurangi penghasilan kena pajak tetapi tidak FICA. Batas 2025: $23.500 (+$7.500 jika usia 50+).

Investasi yang dimiliki > 1 tahun ditambah dividen yang memenuhi syarat. Dikenakan pajak sebesar 0 / 15 / 20 % di atas penghasilan kena pajak biasa.

Perkiraan tarif flat atas. Pajak negara bagian riil mungkin berbeda — Ganti di bawah jika diperlukan.

Pengisian otomatis dari dropdown status. edit agar sesuai dengan tingkat efektif Anda yang sebenarnya.

total pajak
$—
Tingkat efektif: —%
Pajak Penghasilan Federal
$—
marjinal: —%
Penghasilan setelah pajak
$—
$—/month
Barang Jumlah
tentang kalkulator ini

Cara menggunakan

  1. Masukkan penghasilan kotor Anda dan pilih status pengarsipan.
  2. Jika Anda ingin gambar bawa pulang penuh, periksa Tambahkan Jaminan Sosial & Medicare (FICA). Biarkan saja hanya untuk pajak penghasilan federal.
  3. Beralih ke Lengkap Untuk menambahkan pendapatan lain, kontribusi 401(k), pemotongan terperinci, atau bendera wiraswasta.
  4. Tabel perincian di bawah kartu ringkasan berjalan dari pendapatan kotor hingga dibawa pulang bulanan — format yang sama dengan contoh yang berhasil di halaman ini, diisi dengan angka-angka Anda.

2025 Pengurangan Standar

Status PengajuanPengurangan standar
Tunggal$15,000
Pengajuan menikah bersama$30,000
Pengajuan menikah secara terpisah$15,000
Kepala Rumah Tangga$22,500
Pasangan yang masih hidup yang memenuhi syarat$30,000

Kurung Pajak Penghasilan Federal 2025

Setiap baris menunjukkan batas atas dari braket. Anda hanya membayar tingkat pendapatan tertentu yang jatuh dalam braket itu, tidak atas semua penghasilan Anda.

Pengajuan lajang dan menikah secara terpisah

Tingkatpenghasilan kena pajak sampai
10%$11,925
12%$48,475
22%$103,350
24%$197,300
32%$250,525
35%$626.350 (tunggal) / $375.800 (MFS)
37%di atas atas

Pengajuan menikah bersama dan memenuhi syarat pasangan yang masih hidup

Tingkatpenghasilan kena pajak sampai
10%$23,850
12%$96,950
22%$206,700
24%$394,600
32%$501,050
35%$751,600
37%Di atas $751.600

Kepala Rumah Tangga

Tingkatpenghasilan kena pajak sampai
10%$17,000
12%$64,850
22%$103,350
24%$197,300
32%$250,500
35%$626,350
37%Di atas $626.350

Riwayat Bracket — Yang Berubah 2024 → 2025

Kurung bergerak naik dengan inflasi setiap tahun. Di bawah ini adalah bagaimana ambang batas filer tunggal bergeser. Struktur tarif itu sendiri telah stabil sejak 2018 (UU Pemotongan Pajak dan Pekerjaan); Apa yang berubah adalah ambang dolar di mana setiap tingkat mengambil alih.

Tingkat2024 Batas Atas2025 Batas AtasPerubahan
10%$11,600$11,925+2.80%
12%$47,150$48,475+2.81%
22%$100,525$103,350+2.81%
24%$191,950$197,300+2.79%
32%$243,725$250,525+2.79%
35%$609,350$626,350+2.79%
37%atasatas—

dan pengurangan standar menurut tahun:

Status Pengajuan20242025
Single / MFS$14,600$15,000
Pengajuan menikah bersama$29,200$30,000
Kepala Rumah Tangga$21,900$22,500

Untuk basis upah Jaminan Sosial, 2024 adalah $168.600 dan 2025 adalah $176.100. IRS menerbitkan angka tahun berikutnya setiap bulan Oktober; Angka 2026 akan tersedia pada musim gugur 2025 dan secara historis naik 2-3% lagi.

Bagaimana Pajak Federal Dihitung

Penghasilan Kena Pajak = Penghasilan Bruto + Penghasilan Lainnya − 401(k) − Pengurangan

Pajak kemudian diterapkan secara progresif: Anda membayar tarif braket hanya untuk pendapatan dalam braket itu, tidak atas semua penghasilan Anda.

Contoh (tunggal, $75.000 kotor, pengurangan standar):

  • Penghasilan kena pajak: $75.000 - $15.000 = $60.000
  • 10% on first $11,925 = $1,192.50
  • 12% pada $11.925 – $48.475 = $4.386
  • 22% pada $48.475 – $60.000 = $2.535.50
  • Pajak Penghasilan Federal: $8.114

FICA (2025)

  • Jaminan Sosial: 6,2% pada yang pertama $176,100 pendapatan yang diperoleh (dasar upah SSA 2025, naik dari $168.600 pada tahun 2024). Upah di atas batas ini tidak dikenakan pajak untuk jaminan sosial.
  • Medicare: 1,45% untuk semua upah, ditambah tambahan 0,9% untuk upah di atas $200.000 (tunggal) / $250.000 (pengajuan menikah bersama).

FICA adalah keikutsertaan Dalam kalkulator ini — balikkan sakelar di atas formulir untuk menambahkannya ke total.

Contoh kerja — Single Filer, gaji $75.000, rincian penuh

dengan toggle FICA pada, Berikut gambar 2025 selengkapnya dengan gaji $75.000:

BarangJumlah
Pendapatan kotor$75,000
− Pengurangan standar−$15,000
= penghasilan kena pajak$60,000
Pajak Penghasilan Federal$8,114
Jaminan Sosial (6,2% dari $75.000)$4,650
Medicare (1,45% dari $75.000)$1,088
Total beban federal$13,852
dibawa pulang setelah pajak$61,148
dibawa pulang bulanan$5,096
  • Tarif pajak efektif: 13,852 / 75,000 = 18.5%
  • tingkat marjinal: 22% (braket dolar berikutnya akan jatuh ke)

dengan toggle FICA lepas, $75.000 yang sama hanya menunjukkan $8.114 dari pajak penghasilan federal — tarif efektif 10,8% — yang secara intuitif dianggap sebagai "pajak saya".

Tingkat Marginal vs. Efektif — Mengapa Keduanya Penting

tingkat marjinal adalah pajak atas dolar berikutnya yang Anda peroleh. Ini mendorong keputusan seperti "Haruskah saya mengambil lembur?" atau “Haruskah saya memaksimalkan 401(k) saya?”

tingkat efektif adalah apa yang sebenarnya Anda bayar sebagai bagian dari penghasilan Anda. Itu selalu lebih rendah dari tingkat marjinal karena struktur braket progresif membebani dolar Anda sebelumnya dengan tarif yang lebih rendah.

Pada $75.000 tunggal dengan pengurangan standar, Anda berada di braket 22% tetapi membayar 10,8% secara keseluruhan (Federal) atau 18,5% (dengan FICA). Kesenjangan adalah di mana perencanaan pajak tinggal — Satu dolar pindah ke 401(k) menghemat 22%, bukan 10,8%.

Rekaman

  • Sumber: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 Oktober 2024); Lembar Fakta Perubahan Jaminan Sosial SSA 2025.
  • Tidak termasuk: Pajak Penghasilan Negara (bervariasi 0–13,3%), AMT, Kredit Pajak (Kredit Pajak Anak, EITC), Keuntungan Modal Jangka Panjang, Dividen yang Memenuhi Syarat, Pengurangan Wirausaha Di Luar Pajak SE. Jika salah satu dari ini adalah bagian besar dari gambar Anda, angka ini adalah jumlah yang kurang atau jumlah yang berlebihan.
  • 401(k) Mengurangi penghasilan kena pajak, bukan FICA — Kontribusi tradisional 401(k) keluar dari penghasilan kena pajak federal Anda tetapi masih diperhitungkan untuk Jaminan Sosial dan Medicare. Batas penangguhan elektif 2025 adalah $23.500.
  • Alat ini untuk estimasi. Untuk pengajuan, gunakan perangkat lunak IRS atau profesional pajak.

Sering ditanya

Berapa tahun pajak yang dicakup oleh kalkulator ini?
Tahun Pajak 2025, berlaku untuk pengembalian yang diajukan pada tahun 2026. Tanda kurung dan pemotongan standar berasal dari IRS Rev. Proc. 2024-40 (diumumkan Oktober 2024). IRS menyesuaikan tanda kurung setiap tahun untuk inflasi — 2026 braket biasanya naik 2-3% dari 2025, dan kalkulator akan diperbarui saat IRS menerbitkannya.
Apakah total termasuk Jaminan Sosial dan Medicare secara default?
Tidak — sakelar FICA dimatikan secara default. Kebanyakan orang ingin melihat pajak penghasilan federal mereka sendiri terlebih dahulu, dan menambahkan Jaminan Sosial (6,2%) dan Medicare (1,45%) hanya ketika mereka membutuhkan gambar yang dibawa pulang secara penuh. Centang kotak Tambahkan Jaminan Sosial & Medicare untuk menyertakannya.
Apa yang dimaksud dengan pengurangan standar 2025?
$15.000 untuk pelapor tunggal dan pengarsipan menikah secara terpisah; $30.000 untuk pengajuan menikah bersama dan memenuhi syarat pasangan yang masih hidup; $22.500 untuk kepala rumah tangga.
Apa saja kurung pajak federal 2025 untuk pelapor tunggal?
10% pada pendapatan hingga $11.925; 12% hingga $48.475; 22% hingga $103.350; 24% hingga $197.300; 32% hingga $250.525; 35% hingga $626.350; 37% dari pendapatan di atas $626.350.
Apa yang berubah antara 2024 dan 2025?
Semua kurung naik sekitar 2,8% untuk inflasi, pengurangan standar naik ($ 14.600 → $ 15.000 tunggal; $ 29.200 → $ 30.000 MFJ), dan dasar upah jaminan sosial naik dari $168.600 hingga $176.100.
Berapa tarif pajak efektif?
Tarif Efektif = Total Pajak (Federal, ditambah FICA dan SE jika termasuk) dibagi dengan penghasilan bruto. Ini adalah ukuran biaya pendapatan yang lebih benar daripada tingkat marjinal, yang hanya berlaku untuk dolar terakhir yang diperoleh.
Apakah ini termasuk pajak penghasilan negara?
Tidak — Pajak penghasilan negara sangat bervariasi dan tidak termasuk. Kalkulator hanya mencakup pajak federal.

Sematkan kalkulator ini

Tambahkan kalkulator gratis ini ke situs Anda sendiri. Salin cuplikannya — berfungsi di mana saja Anda dapat menempelkan HTML, dan tetap sinkron dengan halaman ini.

Pratinjau Semat →

Artikel tentang Kalkulator Pajak Penghasilan 2025-2026

Jelajahi semua kalkulator → · Lebih Banyak Di Keuangan →