Calcolatore di imposta sul reddito online gratuito 2025-2026
L'imposta federale sul reddito è ciò che l'IRS prende dalla tua busta paga. Questa calcolatrice utilizza parentesi ufficiali 2025 (per i resi 2025 depositati nel 2026), con un interruttore opt-in per aggiungere sicurezza sociale e Medicare in cima.
| Articolo | Importo |
|---|
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Come usare
- Inserisci il tuo reddito lordo e scegli uno stato di deposito.
- Se vuoi l'immagine completa da portare a casa, controlla Aggiungi Social Security & Medicare (FICA). Lascia perdere solo l'imposta federale sul reddito.
- Passa a ... Dettagliato Per aggiungere altri proventi, 401 (k) contributi, detrazioni dettagliate o un flag lavoratore autonomo.
- La tabella di ripartizione sotto le schede di riepilogo va dal reddito lordo fino a portare a casa mensilmente, lo stesso formato dell'esempio lavorato in questa pagina, riempito con i tuoi numeri.
2025 Detrazioni standard
| Stato del deposito | detrazione standard |
|---|---|
| Singolo | $15,000 |
| deposito sposato congiuntamente | $30,000 |
| deposito sposato separatamente | $15,000 |
| Capofamiglia | $22,500 |
| coniuge sopravvissuto qualificante | $30,000 |
2025 fasce di imposta federali sul reddito
Ogni riga mostra il limite superiore della staffa. paghi solo un determinato tasso sul reddito che diminuisce dentro quella fascia, non su tutto il tuo reddito.
Archiviazione single e coniugale separatamente
| Tasso | reddito imponibile fino a |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $ 626.350 (singolo) / $ 375.800 (MFS) |
| 37% | Sopra la parte superiore |
deposito sposato congiuntamente e qualificato coniuge superstite
| Tasso | reddito imponibile fino a |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | Sopra $ 751.600 |
Capofamiglia
| Tasso | reddito imponibile fino a |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | Sopra $ 626.350 |
Cronologia delle parentesi — Cosa è cambiato 2024 → 2025
Le parentesi aumentano con l'inflazione ogni anno. Di seguito è riportato come si sono spostate le soglie a file singolo. La stessa struttura di aliquota è stabile dal 2018 (tax cut e jobs act); Ciò che cambia è la soglia del dollaro in cui ogni tasso prende il sopravvento.
| Tasso | 2024 limite superiore | 2025 limite superiore | Modificare |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | sopra | sopra | — |
e la detrazione standard per anno:
| Stato del deposito | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Singolo/MFS | $14,600 | $15,000 |
| deposito sposato congiuntamente | $29,200 | $30,000 |
| Capofamiglia | $21,900 | $22,500 |
Per la base salariale della previdenza sociale, il 2024 è stato di $ 168.600 e il 2025 è di $ 176.100. L'IRS pubblica i dati dell'anno successivo ogni ottobre; I numeri del 2026 saranno disponibili nell'autunno 2025 e storicamente aumenteranno un altro 2-3%.
Come viene calcolata la tassa federale
Reddito imponibile = reddito lordo + altro reddito − 401(k) − detrazione
L'imposta viene quindi applicata progressivamente: si paga l'aliquota di parentesi solo sul reddito entro quella fascia, non su tutto il tuo reddito.
Esempio (singolo, $ 75.000 lordi, detrazione standard):
- Reddito imponibile: $ 75.000 - $ 15.000 = $ 60.000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% su $ 11.925 – $ 48.475 = $ 4.386
- 22% su $ 48.475 – $ 60.000 = $ 2.535,50
- Imposta federale sul reddito: $ 8.114
FICA (2025)
- Sicurezza sociale: 6,2% sul primo $176,100 di reddito guadagnato (base salariale SSA 2025, rispetto a $ 168.600 nel 2024). I salari al di sopra di questo limite non sono tassati per la previdenza sociale.
- Medicare: 1,45% su tutti i salari, più un ulteriore 0,9% sui salari superiori a $ 200.000 (singolo) / $ 250.000 (documento sposato congiuntamente).
FICA è Attivazione In questa calcolatrice: capovolgi l'interruttore sopra il modulo per aggiungerlo al totale.
Esempio di lavoro - File singolo, stipendio di $ 75.000, ripartizione completa
con l'interruttore FICA su, Ecco l'immagine completa del 2025 con uno stipendio di $ 75.000:
| Articolo | Importo |
|---|---|
| Reddito lordo | $75,000 |
| − detrazione standard | −$15,000 |
| = Reddito imponibile | $60,000 |
| Imposta federale sul reddito | $8,114 |
| Previdenza sociale (6,2% di $ 75.000) | $4,650 |
| Medicare (1,45% di $ 75.000) | $1,088 |
| carico federale totale | $13,852 |
| Al netto delle tasse da portare a casa | $61,148 |
| Mensile da portare a casa | $5,096 |
- Aliquota fiscale effettiva: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- Tasso marginale: 22% (la parentesi in cui cadrebbe il prossimo dollaro)
con l'interruttore FICA via, Gli stessi $ 75.000 mostrano solo $ 8.114 di imposta federale sul reddito - un'aliquota effettiva del 10,8% - che è ciò che la maggior parte delle persone considera intuitivamente "la mia tassa".
Tasso marginale vs. effettivo: perché entrambi contano
Tasso marginale è la tassa sul prossimo dollaro che guadagni. guida decisioni come "dovrei fare gli straordinari?" o "dovrei massimizzare il mio 401(k)?"
Tasso effettivo è ciò che effettivamente paghi come quota del tuo reddito. È sempre inferiore al tasso marginale perché la struttura a staffa progressiva tassa i tuoi dollari precedenti a tassi più bassi.
A $ 75.000 single con detrazione standard, sei nella fascia del 22% ma paghi il 10,8% complessivo (federale) o il 18,5% (con FICA). il divario è Dove vive la pianificazione fiscale — Un dollaro spostato in un 401 (k) ti fa risparmiare il 22%, non il 10,8%.
Note
- Fonte: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 ottobre 2024); SSA 2025 Scheda informativa sulla previdenza sociale.
- Non incluso: Imposta sul reddito statale (varia 0–13,3%), AMT, crediti d'imposta (credito d'imposta infantile, EITC), plusvalenze a lungo termine, dividendi qualificati, detrazioni di lavoro autonomo oltre SE. Se qualcuno di questi è una parte importante della tua immagine, questo numero è un sotto conteggio o un numero eccessivo.
- 401(k) riduce il reddito imponibile, non FICA — I tradizionali contributi 401 (k) escono dal tuo reddito imponibile federale, ma contano comunque per la previdenza sociale e l'assistenza sanitaria. Il limite di differimento elettivo del 2025 è di $ 23.500.
- Questo strumento è per la stima. Per l'archiviazione, utilizzare il software IRS o un professionista fiscale.
Frequentemente chiesto
Quali anni fiscali copre questo calcolatore?
Il totale include la previdenza sociale e Medicare per impostazione predefinita?
Qual è la detrazione standard del 2025?
Quali sono gli scaglioni fiscali federali del 2025 per i singoli dichiaranti?
Cosa è cambiato tra il 2024 e il 2025?
Qual è l'aliquota fiscale effettiva?
Questo include l'imposta sul reddito statale?
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