Bezpłatny kalkulator podatku dochodowego online 2025-2026
Federalny podatek dochodowy jest tym, co IRS pobiera z Twojej wypłaty. Ten kalkulator używa oficjalnych nawiasów 2025 (dla zwrotów z 2025 r. złożonych w 2026 r.), z przełącznikiem opt-in, aby dodać ubezpieczenie społeczne i Medicare na górze.
| Pozycja | Ilość |
|---|
Zapisano do ulubionych
Twoje ulubione na żywo na stronie głównej, pod Twoje ulubione. Są zachowane tylko na To urządzenie i przeglądarka — Otwórz witrynę w telefonie lub w innej przeglądarce, a nie zobaczysz ich tam. Bez konta, bez serwera.
Jak używać
- Wprowadź swój dochód brutto i wybierz status zgłoszenia.
- Jeśli chcesz pełne zdjęcie do domu, sprawdź Dodaj Social Security & Medicare (FICA). Zostaw to tylko dla federalnego podatku dochodowego.
- Przełącz na Rozszerzony Aby dodać inne dochody, 401(k) składek, szczegółowe odliczenia lub flagę samozatrudnioną.
- Tabela podziału pod kartami podsumowania przechodzi od dochodu brutto aż do miesięcznego take-home do domu — w tym samym formacie, co przerobiony przykład na tej stronie, wypełniony twoimi liczbami.
2025 Standardowe odliczenia
| Status zgłoszenia | Odliczenie standardowe |
|---|---|
| Jednoosobowy | $15,000 |
| Żonaty składał wniosek wspólnie | $30,000 |
| Małżeństwo rozliczające się osobno | $15,000 |
| Głowa rodziny | $22,500 |
| Kwalifikujący się żyjący małżonek | $30,000 |
2025 federalne przedziały podatku dochodowego
Każdy wiersz pokazuje, że górna granica z wspornika. Płacisz tylko określoną stawkę dochodu, który spada wewnątrz Ten przedział, a nie od wszystkich twoich dochodów.
samotny i żonaty składanie oddzielnie
| Stawka | dochód podlegający opodatkowaniu do |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626 350 $ (pojedynczy) / 375 800 $ (MFS) |
| 37% | Nad górą |
Żonaty składający wniosek wspólnie i kwalifikujący żyjący małżonek
| Stawka | dochód podlegający opodatkowaniu do |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | Powyżej 751 600 USD |
Głowa rodziny
| Stawka | dochód podlegający opodatkowaniu do |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | Powyżej 626 350 USD |
Historia nawiasów — co się zmieniło 2024 → 2025
Nawiasy rosną z inflacją co roku. Poniżej przedstawiamy, jak przesunęły się progi pojedynczego wypełnienia. Sama struktura stawek jest stabilna od 2018 r. (Ustawa o cięciach podatków i zatrudnienia); Co się zmienia, to próg dolara, w którym każda stawka przejmuje kontrolę.
| Stawka | 2024 Górna granica | Górna granica 2025 | Zmiana |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | powyżej | powyżej | — |
oraz standardowe odliczenie według roku:
| Status zgłoszenia | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Pojedynczy / MFS | $14,600 | $15,000 |
| Żonaty składał wniosek wspólnie | $29,200 | $30,000 |
| Głowa rodziny | $21,900 | $22,500 |
W przypadku podstawy wynagrodzeń z tytułu ubezpieczenia społecznego 2024 wyniósł 168 600 USD, a 2025 176 100 USD. IRS publikuje dane z następnego roku w październiku; Liczby 2026 będą dostępne jesienią 2025 i historycznie wzrosną o kolejne 2-3%.
Jak obliczany jest podatek federalny
Dochód podlegający opodatkowaniu = dochód brutto + inne dochody − 401(k) − odliczenie
Podatek jest następnie nakładany stopniowo: płacisz stawkę przedziałową tylko od dochodu w przeciągu Ten przedział, a nie od wszystkich twoich dochodów.
Przykład (pojedynczy, 75 000 USD brutto, odliczenie standardowe):
- Dochód podlegający opodatkowaniu: 75 000 USD - 15 000 USD = 60 000 USD
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% na 11 925 $ - 48 475 $ = 4 386 $
- 22% na 48 475 $ - 60 000 $ = 2 535,50 $
- Federalny podatek dochodowy: 8 114 USD
FICA (2025)
- Ubezpieczenie społeczne: 6,2% w pierwszym $176,100 dochodu uzyskanego (2025 SSA Base płac, w porównaniu z 168 600 USD w 2024 r.). Wynagrodzenia powyżej tego limitu nie są opodatkowane z tytułu Ubezpieczeń Społecznych.
- Medicare: 1,45% od wszystkich wynagrodzeń plus dodatkowe 0,9% wynagrodzeń powyżej 200 000 USD (pojedyncze) / 250 000 USD (zgłoszenie w związku małżeńskim).
Fica jest Opt-in W tym kalkulatorze — odwróć przełącznik nad formularzem, aby dodać go do sumy.
Przykład pracy — pojedynczy pliker, pensja 75 000 USD, pełne podziały
Z przełącznikiem FICA na, Oto pełne zdjęcie z 2025 roku z pensją 75 000 dolarów:
| Pozycja | Ilość |
|---|---|
| Przychód brutto | $75,000 |
| − Odliczenie standardowe | −$15,000 |
| = Dochód podlegający opodatkowaniu | $60,000 |
| Federalny podatek dochodowy | $8,114 |
| Ubezpieczenie społeczne (6,2% z 75 000 USD) | $4,650 |
| Medicare (1,45% z 75 000 USD) | $1,088 |
| Całkowite obciążenie federalne | $13,852 |
| Po opodatkowaniu do domu | $61,148 |
| Miesięczne zabranie do domu | $5,096 |
- Efektywna stawka podatkowa: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- Stopa krańcowa: 22% (Nawias, do którego wpadnie następny dolar)
Z przełącznikiem FICA poza, Te same 75 000 USD pokazuje tylko 8 114 USD federalnego podatku dochodowego – 10,8% efektywne stawki – co większość ludzi intuicyjnie uważa za „mój podatek”.
Marginalna vs. stawka efektywna — dlaczego oba mają znaczenie
Stopa krańcowa to podatek od następnego zarobionego dolara. To prowadzi do decyzji typu „Czy powinienem wziąć nadgodziny?” lub „Czy powinienem zmaksymalizować moje 401(k)?”
Skuteczna stawka to to, co faktycznie płacisz jako część swoich dochodów. Zawsze jest niższa niż stopa krańcowa, ponieważ progresywna struktura przedziału obciąża Twoje wcześniejsze dolary po niższych stawkach.
Przy 75 000 $ single ze standardowym odliczeniem jesteś w przedziale 22%, ale płacisz 10,8% ogółem (federalny) lub 18,5% (z FICA). Luka jest Gdzie mieszka planowanie podatkowe — Dolar przeniesiony do 401(k) pozwala zaoszczędzić 22%, a nie 10,8%.
Uwagi
- Źródło: IRS ks. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 października 2024); Arkusz informacyjny SSA 2025 Social Security Changes.
- Nie zawarty: Stanowy podatek dochodowy (różne 0–13,3%), AMT, ulgi podatkowe (ulga podatkowa, EITC), długoterminowe zyski kapitałowe, kwalifikowane dywidendy, odliczenia na własny rachunek poza podatkiem SE. Jeśli któryś z nich jest dużą częścią twojego zdjęcia, ten numer jest niedoliczeniem lub przeliczeniem.
- 401(k) zmniejsza dochód podlegający opodatkowaniu, a nie FICA — Tradycyjne składki 401(k) pochodzą z twojego federalnego dochodu podlegającego opodatkowaniu, ale nadal liczą się na ubezpieczenie społeczne i Medicare. Limit odroczenia do wyboru w 2025 r. wynosi 23 500 USD.
- To narzędzie służy do szacowania. Do składania wniosków użyj oprogramowania IRS lub specjalisty ds. podatków.
Często pytany
Jakie lata podatkowe obejmuje ten kalkulator?
Czy suma obejmuje domyślnie Social Security i Medicare?
Co to jest standardowe odliczenie 2025?
Jakie są federalne przedziały podatkowe 2025 dla pojedynczych filtrów?
Co się zmieniło między 2024 a 2025 rokiem?
Jaka jest efektywna stawka podatkowa?
Czy to obejmuje państwowy podatek dochodowy?
Osadź ten kalkulator
Dodaj ten darmowy kalkulator do własnej witryny. Skopiuj fragment — działa w dowolnym miejscu, w którym możesz wkleić HTML i pozostaje zsynchronizowany z tą stroną.
Artykuły o kalkulatorze podatku dochodowego 2025-2026
Powiązane kalkulatory
- Kalkulator wypłaty
Okres płacenia do domu z podatkiem stanowym, odliczeniami i podziałem FICA.
- Kalkulator emerytalny
Projektuj swoje gniazdo ze złożonym wzrostem i zasadą 4% wypłaty.
- Kalkulator kredytów hipotecznych
Spłata kredytu hipotecznego o stałym oprocentowaniu i pełny harmonogram amortyzacji.
- Kalkulator kredytowy
Miesięczna spłata i całkowite odsetki za każdą pożyczkę ratalną o stałej oprocentowaniu.
- Kalkulator odsetek składanych
Zobacz, jak kapitalizacja z czasem zwiększa oszczędności lub inwestycje.