Calculadora de imposto de renda online 2025-2026 grátis
O imposto de renda federal é o que o IRS recebe do seu salário. Esta calculadora usa colchetes oficiais de 2025 (para 2025 devoluções arquivadas em 2026), com uma opção de ativação para adicionar o Seguro Social e o Medicare no topo.
| Item | Quantia |
|---|
Salvo para os favoritos
Seus favoritos ao vivo na página inicial, em seus favoritos. eles são salvos apenas em Este dispositivo e navegador — Abra o site no seu telefone ou em outro navegador e você não os verá lá. Sem conta, sem servidor.
Como usar
- Insira sua receita bruta e escolha um status de arquivamento.
- Se você deseja a foto completa para levar para casa, verifique Adicionar Seguro Social e Medicare (FICA). Deixe-o fora apenas para o imposto de renda federal.
- Troque para Completo Para adicionar outras receitas, contribuições 401(k), deduções discriminadas ou bandeira autônoma.
- A tabela de detalhamento abaixo dos cartões de resumo vai desde a receita bruta até o valor mensal para casa — o mesmo formato que o exemplo trabalhado nesta página, preenchido com seus números.
Deduções padrão de 2025
| Situação de declaração | Dedução padrão |
|---|---|
| Solteiro/a | $15,000 |
| casou-se em conjunto | $30,000 |
| casados arquivando separadamente | $15,000 |
| chefe de família | $22,500 |
| Cônjuge sobrevivente qualificado | $30,000 |
2025 faixas de imposto de renda federal
Cada linha mostra o limite superior do suporte. Você paga apenas uma taxa sobre a renda que cai dentro Esse suporte, não em toda a sua renda.
solteiros e casados arquivando separadamente
| Taxa | receita tributável até |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | $ 626.350 (único) / $ 375.800 (MFS) |
| 37% | acima do topo |
Casado arquivando em conjunto e cônjuge sobrevivente qualificado
| Taxa | receita tributável até |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | Acima de $ 751.600 |
chefe de família
| Taxa | receita tributável até |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | Acima de $ 626.350 |
Histórico de colchetes — o que mudou 2024 → 2025
As chaves sobem com a inflação a cada ano. Abaixo está como os limites de um único filer mudaram. A própria estrutura das taxas tem sido estável desde 2018 (Lei de cortes de impostos e empregos); O que muda é o limite do dólar onde cada taxa assume o controle.
| Taxa | 2024 limite superior | 2025 limite superior | Alterar |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | acima | acima | — |
E a dedução padrão por ano:
| Situação de declaração | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| único/mfs | $14,600 | $15,000 |
| casou-se em conjunto | $29,200 | $30,000 |
| chefe de família | $21,900 | $22,500 |
Para a base salarial da Previdência Social, 2024 foi de $ 168.600 e 2025 é de $ 176.100. O IRS publica os números do ano seguinte todo mês de outubro; Os números de 2026 estarão disponíveis no outono de 2025 e historicamente aumentarão outros 2-3%.
Como o imposto federal é calculado
Renda tributável = receita bruta + outras receitas − 401(k) − dedução
O imposto é então aplicado progressivamente: você paga a alíquota do suporte apenas na receita dentro Esse suporte, não em toda a sua renda.
Exemplo (único, $ 75.000 bruto, dedução padrão):
- Renda tributável: $ 75.000 - $ 15.000 = $ 60.000
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% em $ 11.925 – $ 48.475 = $ 4.386
- 22% em $ 48.475 – $ 60.000 = $ 2.535,50
- Imposto de Renda Federal: $ 8.114
FICA (2025)
- Previdência Social: 6,2% no primeiro $176,100 de renda auferida (base salarial de 2025 SSA, acima dos US$ 168.600 em 2024). Os salários acima desse limite não são tributados pela Previdência Social.
- Medicare: 1,45% em todos os salários, mais 0,9% adicional sobre salários acima de $200.000 (único) / $ 250.000 (arquivamento casado).
FICA é aceite Nesta calculadora, vire a alternância acima do formulário para adicioná-lo ao total.
Exemplo trabalhado — arquivador único, salário de $ 75.000, detalhamento total
Com a alternância da FICA sobre, Aqui está a imagem completa de 2025 com um salário de US$ 75.000:
| Item | Quantia |
|---|---|
| receita bruta | $75,000 |
| − Dedução padrão | −$15,000 |
| = Renda tributável | $60,000 |
| Imposto de renda federal | $8,114 |
| Previdência Social (6,2% de US$ 75.000) | $4,650 |
| Medicare (1,45% de US$ 75.000) | $1,088 |
| Carga Federal Total | $13,852 |
| Leva para casa após impostos | $61,148 |
| Leve para casa mensal | $5,096 |
- Taxa de imposto efetiva: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- taxa marginal: 22% (O suporte em que o próximo dólar cairia)
Com a alternância da FICA fora, Os mesmos US$ 75.000 mostram apenas US$ 8.114 de imposto de renda federal – uma taxa efetiva de 10,8% – que é o que a maioria das pessoas considera intuitivamente como “meu imposto”.
Taxa marginal versus efetiva — por que ambos importam
taxa marginal é o imposto sobre o próximo dólar que você ganha. Ele dirige decisões como "Devo fazer horas extras?" ou "Devo maximizar meu 401(k)?"
Taxa efetiva é o que você realmente paga como uma parte da sua renda. É sempre mais baixo que a taxa marginal porque a estrutura do suporte progressivo tributa seus dólares anteriores a taxas mais baixas.
Por US $ 75.000 único com dedução padrão, você está na faixa de 22%, mas paga 10,8% no geral (federal) ou 18,5% (com FICA). A lacuna é Onde mora o planejamento tributário — Um dólar movido para um 401(k) economiza 22%, não 10,8%.
Notas
- Fonte: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 de outubro de 2024); Ficha informativa sobre alterações da segurança social SSA 2025.
- não incluído: Imposto de renda estadual (varia de 0 a 13,3%), AMT, créditos fiscais (crédito fiscal infantil, EITC), ganhos de capital de longo prazo, dividendos qualificados, deduções por conta própria além do imposto SE. Se algum deles for uma grande parte da sua imagem, esse número será uma subcontagem ou contabilidade excessiva.
- 401(k) reduz o lucro tributável, não o FICA — As contribuições tradicionais 401(k) saem de sua renda tributável federal, mas ainda contam para a Previdência Social e o Medicare. O limite de diferimento eletivo de 2025 é de US$ 23.500.
- Esta ferramenta é para estimativa. Para arquivar, use o software IRS ou um profissional tributário.
Freqüentemente solicitado
Em que anos fiscais essa calculadora cobre?
O total inclui o Seguro Social e o Medicare por padrão?
O que é a dedução padrão de 2025?
Quais são as faixas de impostos federais de 2025 para arquivadores únicos?
O que mudou entre 2024 e 2025?
Qual é a taxa efetiva de imposto?
Isso inclui imposto de renda estadual?
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Artigos sobre a calculadora de imposto de renda de 2025-2026
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