Бесплатный онлайн 2025-2026 Калькулятор подоходного налога
Федеральный подоходный налог — это то, что IRS получает из вашей зарплаты. В этом калькуляторе используются официальные скобки 2025 года (за 2025 год, поданные в 2026 году) с переключателем подписки для добавления социального обеспечения и Medicare.
| Пункт | Сумма |
|---|
Сохранено в избранное
Ваши фавориты в прямом эфире на главной странице под Ваши фавориты. они сохраняются только на Это устройство и браузер — Откройте сайт на своем телефоне или в другом браузере, и вы их там не увидите. Нет аккаунта, нет сервера.
Как пользоваться
- Введите свой валовой доход и выберите статус подачи.
- Если вы хотите получить полное фото дома, проверьте Добавить Социальное обеспечение и Medicare (FICA). Оставьте это только для федерального подоходного налога.
- Переключиться на Расширенный Чтобы добавить другие доходы, 401(k) взносы, детализированные вычеты или самозанятый флаг.
- Таблица разбивки под сводными карточками переходит от валового дохода до ежемесячного вывода домой — тот же формат, что и рабочий пример на этой странице, заполненный вашими цифрами.
Стандартные вычеты 2025 года
| Статус подачи | Стандартный вычет |
|---|---|
| Одинокий | $15,000 |
| Женат совместно подает документы | $30,000 |
| Женат подал отдельно | $15,000 |
| Глава бытового | $22,500 |
| Квалифицируемый оставшийся в живых супруг | $30,000 |
2025 г. Скобки федерального подоходного налога
Каждая строка показывает Верхняя граница кронштейна. Вы платите только ставку на доход, который падает внутри Эта сетка, не на весь ваш доход.
холост и женат подается отдельно
| Ставка | Налогооблагаемый доход до |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626 350 долларов США (сингл) / 375 800 долларов США (MFS) |
| 37% | Над вершиной |
Женат, подавая совместную и квалифицирующую выжившего супруга
| Ставка | Налогооблагаемый доход до |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | выше 751 600 долларов |
Глава бытового
| Ставка | Налогооблагаемый доход до |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | выше 626 350 долларов |
История брекетов — что изменилось 2024 → 2025
Скобки движутся с инфляцией каждый год. Ниже приведено, как сдвигаются пороги одиночного файла. Сама структура ставок остается стабильной с 2018 года (Закон о сокращении налогов и рабочих мест); Что меняется, так это долларовый порог, где каждый курс берет на себя.
| Ставка | 2024 Верхняя граница | 2025 Верхняя граница | Изменение |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | выше | выше | — |
и стандартные вычеты по годам:
| Статус подачи | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| одиночный / MFS | $14,600 | $15,000 |
| Женат совместно подает документы | $29,200 | $30,000 |
| Глава бытового | $21,900 | $22,500 |
Для базы заработной платы социального обеспечения 2024 год составлял 168 600 долларов США, а 2025 год — 176 100 долларов США. IRS публикует данные следующего года каждый октябрь; Номера 2026 года будут доступны осенью 2025 года и исторически вырастут еще на 2-3%.
Как рассчитывается федеральный налог
Налогооблагаемый доход = валовой доход + прочие доходы − 401(k) − вычет
Затем налог применяется постепенно: вы платите ставку только на доход в пределах Эта сетка, не на весь ваш доход.
Пример (одиночный, 75 000 долларов США, стандартный вычет):
- Налогооблагаемый доход: 75 000 долларов США - 15 000 долларов США = 60 000 долларов США
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% на $11,925 – $48,475 = $4,386
- 22% на 48 475 долл. США - 60 000 долларов США = 2 535,50 долл. США
- Федеральный налог на прибыль: 8 114 долларов США
FICA (2025)
- Выплаты Social Security: 6,2% к первому $176,100 заработанного дохода (база заработной платы SSA 2025 г. по сравнению с 168 600 долларов США в 2024 году). Заработная плата выше этой предела не облагается налогом для социального обеспечения.
- Медикэр: 1,45% на всю заработную плату плюс дополнительные 0,9% на заработную плату выше 200 000 долларов (один) / 250 000 долларов США (совместно подача заявления в браке).
фика есть подписка В этом калькуляторе — переверните переключатель над формой, чтобы добавить его к общему количеству.
Рабочий пример — одинарный, 75 000 долларов, зарплата, полная разбивка
С переключателем FICA на, Вот полная картина 2025 года с зарплатой в 75 000 долларов:
| Пункт | Сумма |
|---|---|
| Налог | $75,000 |
| − Стандартный вычет | −$15,000 |
| = Налогооблагаемый доход | $60,000 |
| Федеральный налог на прибыль | $8,114 |
| Социальное обеспечение (6,2% от 75 000 долларов США) | $4,650 |
| Medicare (1,45% от 75 000 долларов США) | $1,088 |
| Полное федеральное бремя | $13,852 |
| Вывоз на дом после уплаты налогов | $61,148 |
| Ежемесячный вывоз домой | $5,096 |
- эффективная налоговая ставка: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- предельная ставка: 22% (Скобка, в которую попадет следующий доллар)
С переключателем FICA от, Те же 75 000 долларов США показывают только 8 114 долларов федерального подоходного налога — 10,8% эффективной ставки — что большинство людей интуитивно считают «моим налогом».
Маржинальная и эффективная ставка — почему оба имеют значение
предельная ставка это налог на следующий доллар, который вы зарабатываете. Он управляет такими решениями, как «Должен ли я брать сверхурочно?» или «Должен ли я максимально использовать свой 401(k)?»
эффективная ставка это то, что вы на самом деле платите в качестве доли вашего дохода. Это всегда ниже, чем предельная ставка, потому что структура прогрессивной скобки облагает налогом ваши прежние доллары по более низким ставкам.
При стандартном вычете 75 000 долларов вы находитесь в 22%-й группе, но платите 10,8% в целом (федеральное) или 18,5% (с FICA). разрыв есть Где живет налоговое планирование — Доллар, перенесенный в 401(k), экономит 22%, а не 10,8%.
Примечания
- Источник: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22 октября 2024 г.); Информационный бюллетень SSA 2025 Social Security изменяет.
- Не включено: Налог на прибыль штата (варьируется 0–13,3%), AMT, налоговые льготы (Детский налоговый кредит, EITC), долгосрочный прирост капитала, квалифицированные дивиденды, вычеты по самозанятости за пределы налога SE. Если какой-либо из них является большой частью вашей фотографии, это число является заниженным или завышенным счетом.
- 401(k) уменьшает налогооблагаемый доход, а не FICA — Традиционные взносы 401(k) поступают из вашего федерального налогооблагаемого дохода, но все же учитываются в социальном обеспечении и Medicare. Предельный лимит отсрочки на 2025 год составляет 23 500 долларов США.
- Этот инструмент предназначен для оценки. Для подачи используйте программное обеспечение IRS или специалист по налогам.
Часто спрашивают
Какие налоговые годы охватывает этот калькулятор?
Включает ли общая сумма социального обеспечения и Medicare по умолчанию?
Что такое стандартный вычет 2025 года?
Каковы федеральные налоговые категории 2025 года для разовых?
Что изменилось между 2024 и 2025 годами?
Какова эффективная ставка налога?
Включает ли это государственный подоходный налог?
Вставьте этот калькулятор
Добавьте этот бесплатный калькулятор на свой сайт. Скопируйте фрагмент — он работает везде, где вы можете вставить HTML, и синхронизируется с этой страницей.
Статьи о калькуляторе подоходного налога 2025-2026
Связанные калькуляторы
- Калькулятор зарплаты
Оплата за выплаты за платежный период с государственным налогом, вычетами и разбивкой FICA.
- Пенсионный калькулятор
Спроецируйте свое совместное яйцо с составным ростом и правилом вывода 4%.
- Калькулятор ипотеки
Оплата по ипотеке с фиксированной ставкой и полный график амортизации.
- Калькулятор кредита
Ежемесячный платеж и общие проценты по любому кредиту с фиксированной ставкой.
- Калькулятор сложных процентов
Посмотрите, как компаундирование увеличивает сбережения или инвестиции с течением времени.