Безкоштовний калькулятор податку на прибуток 2025-2026
Федеральний податок на прибуток – це те, що IRS бере з вашої зарплати. У цьому калькуляторі використовуються офіційні дужки 2025 року (для звітів 2025 року, поданих у 2026 році), з перемикачем опції, щоб додати соціальне забезпечення та Medicare на вершині.
| пункт | розмір |
|---|
Збережено у вибране
Ваші улюблені в прямому ефірі на домашній сторінці, під Ваші улюблені. Вони зберігаються лише на Цей пристрій і браузер — Відкрийте сайт на своєму телефоні або в іншому браузері, і ви їх там не побачите. Немає облікового запису, немає сервера.
Як користуватись
- Введіть свій валовий дохід і виберіть статус подання.
- Якщо ви хочете отримати повне знімок, який можна взяти додому, перевірте Додати соціальне забезпечення та Medicare (FICA). Залиште це лише за федеральний податок на прибуток.
- Перейти до Розширений Щоб додати інший дохід, 401(k) внески, деталізовані відрахування або прапор самозайнятого.
- Таблиця розбивки під зведеними картками проходить від валового доходу аж до щомісячного отримання додому — у тому ж форматі, що й напрацьований приклад на цій сторінці, заповнений вашими номерами.
2025 Стандартні відрахування
| Статус подання | Стандартний відрахування |
|---|---|
| єдиний | $15,000 |
| Одружений подання спільно | $30,000 |
| Одружений подання окремо | $15,000 |
| Голова домогосподарства | $22,500 |
| Кваліфікований переживши подружжя | $30,000 |
2025 Федеральний податок на прибуток
Кожен рядок показує верхня межа дужки. ви платите лише задану ставку за дохід, який падає усередині Ця дужка, не на весь ваш дохід.
неодружений та одружений подання окремо
| ставка | оподатковуваний дохід до |
|---|---|
| 10% | $11,925 |
| 12% | $48,475 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,525 |
| 35% | 626 350 доларів США (один) / 375 800 доларів США (MFS) |
| 37% | Над вершиною |
Одружена подача спільного та кваліфікованого подружжя, що пережило
| ставка | оподатковуваний дохід до |
|---|---|
| 10% | $23,850 |
| 12% | $96,950 |
| 22% | $206,700 |
| 24% | $394,600 |
| 32% | $501,050 |
| 35% | $751,600 |
| 37% | Понад 751 600 доларів США |
Голова домогосподарства
| ставка | оподатковуваний дохід до |
|---|---|
| 10% | $17,000 |
| 12% | $64,850 |
| 22% | $103,350 |
| 24% | $197,300 |
| 32% | $250,500 |
| 35% | $626,350 |
| 37% | Понад 626 350 доларів США |
Історія брекетів — що змінилося 2024 → 2025
З кожним роком дужки зростають з інфляцією. Нижче наведено, як змінилися пороги одного файлу. Сама структура ставок була стабільною з 2018 року (Закон про скорочення податків та робочі місця); Змінюється поріг долара, коли кожна ставка бере верх.
| ставка | 2024 Верхня межа | 2025 Верхня межа | переміна |
|---|---|---|---|
| 10% | $11,600 | $11,925 | +2.80% |
| 12% | $47,150 | $48,475 | +2.81% |
| 22% | $100,525 | $103,350 | +2.81% |
| 24% | $191,950 | $197,300 | +2.79% |
| 32% | $243,725 | $250,525 | +2.79% |
| 35% | $609,350 | $626,350 | +2.79% |
| 37% | згори | згори | — |
і стандартний відрахування за роками:
| Статус подання | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Одиночний / MFS | $14,600 | $15,000 |
| Одружений подання спільно | $29,200 | $30,000 |
| Голова домогосподарства | $21,900 | $22,500 |
Для бази заробітної плати соціального страхування 2024 рік становив 168 600 доларів США, а 2025 рік — 176 100 доларів США. IRS публікує дані наступного року кожного жовтня; Кількість 2026 року буде доступна восени 2025 року і історично зросте ще на 2-3%.
Як розраховується федеральний податок
Оподатковуваний дохід = валовий дохід + інший дохід − 401(k) − відрахування
Потім податок застосовується поступово: ви сплачуєте ставку лише на дохід всередині Ця дужка, не на весь ваш дохід.
Приклад (один, 75 000 доларів США брутто, стандартний відрахування):
- Оподатковуваний дохід: 75 000 доларів США − 15 000 доларів США = 60 000 доларів США
- 10% on first $11,925 = $1,192.50
- 12% на $11,925 – $48,475 = $4,386
- 22% на $48,475 – $60,000 = $2,535,50
- Федеральний податок на прибуток: 8114 доларів
FICA (2025)
- Соціальне страхування: 6,2% на перший $176,100 заробленого доходу (2025 SSA заробітна плата, з 168 600 доларів США у 2024 році). Заробітна плата, що перевищує цей ліміт, не оподатковується для соціального страхування.
- Medicare: 1,45% від усієї заробітної плати, плюс додаткова 0,9% від заробітної плати понад 200 000 доларів США (один) / 250 000 доларів США (одружена подача разом).
Фіка є допуск У цьому калькуляторі — переверніть перемикач над формою, щоб додати його до загальної суми.
Відпрацьований приклад — одиночний файл, 75 000 доларів США, повна розбивка
з перемикачем FICA на, Ось повне зображення 2025 року із зарплатою в 75 000 доларів:
| пункт | розмір |
|---|---|
| Валовий дохід | $75,000 |
| − Стандартний відрахування | −$15,000 |
| = оподатковуваний дохід | $60,000 |
| Федеральний податок | $8,114 |
| Соціальне забезпечення (6,2% від 75 000 доларів США) | $4,650 |
| Medicare (1,45% від $75,000) | $1,088 |
| Total federal burden | $13,852 |
| Посадковий рахунок додому | $61,148 |
| Щомісячний прийом додому | $5,096 |
- ефективна ставка податку: 13,852 / 75,000 = 18.5%
- гранична ставка: 22% (дужка, в яку впаде наступний долар)
з перемикачем FICA з, Ті ж 75 000 доларів показують лише 8 114 доларів США федерального податку на прибуток — ефективну ставку 10,8% — це те, що більшість людей інтуїтивно вважають «мій податок».
Гранична та ефективна ставка — чому обидва мають значення
гранична ставка це податок на наступний долар, який ви заробляєте. Це викликає рішення на кшталт "Чи варто брати понаднормову роботу?" або "Чи повинен я максимально використати свій 401(k)?"
Ефективна ставка це те, що ви насправді платите як частку свого доходу. Це завжди нижче, ніж гранична ставка, тому що прогресивна структура оподатковує ваші попередні долари за нижчими ставками.
При 75 000 доларів США одиночний зі стандартним відрахуванням, ви перебуваєте в 22%, але платите 10,8% загалом (федеральний) або 18,5% (з FICA). Розрив є Де живе податкове планування — Долар, переведений на 401(k), заощаджує 22%, а не 10,8%.
замітка
- джерело: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (22.10.2024); Інформаційний бюлетень про зміни соціального страхування SSA 2025.
- Не входить: Державний податок на прибуток (змінюється 0–13,3%), AMT, податкові кредити (податковий кредит на дітей, EITC), довгостроковий приріст капіталу, кваліфіковані дивіденди, відрахування самозайнятості за межі податку на SE. Якщо будь-який з них є великою частиною вашого зображення, це число є заниженим або переліком.
- 401(k) зменшує оподатковуваний дохід, а не FICA — Традиційні внески 401(k) виходять із вашого федерального оподатковуваного доходу, але все ще враховуються для соціального страхування та Medicare. Ліміт відстрочки на вибір на 2025 рік становить 23 500 доларів США.
- Цей інструмент для оцінки. Для подання заявки скористайтеся програмним забезпеченням IRS або податковим спеціалістом.
Часто запитують
Які податкові роки охоплює цей калькулятор?
Чи включає загальний обсяг соціального страхування та Medicare за замовчуванням?
Що таке стандартний відрахування за 2025 рік?
Що таке федеральні податкові дужки 2025 року для одиночних заявників?
Що змінилося між 2024 і 2025 роками?
Яка ефективна ставка податку?
Чи включає це державний податок на прибуток?
Вставити цей калькулятор
Додайте цей безкоштовний калькулятор на власний сайт. Скопіюйте фрагмент — він працює в будь-якому місці, де можна вставити HTML, і синхронізується з цією сторінкою.
Статті про калькулятор податку на прибуток за 2025-2026 роки
Пов'язані калькулятори
- Калькулятор зарплати
Період оплати за оплату додому з державним податком, відрахуваннями та розбивкою FICA.
- Калькулятор виходу на пенсію
Проектуйте своє гніздо зі складним зростанням і правилом вилучення 4%.
- Іпотечний калькулятор
Виплата іпотеки з фіксованою ставкою та повний графік амортизації.
- Калькулятор кредиту
щомісячний платіж і загальні відсотки за будь-який кредит із фіксованою ставкою.
- Калькулятор складних відсотків
Подивіться, як нарахування збільшує заощадження або інвестиції з часом.