Máy tính thuế thu nhập trực tuyến miễn phí 2025-2026

Cách sử dụng

1. Nhập tổng thu nhập của bạn và chọn trạng thái nộp đơn.
2. Nếu bạn muốn hình ảnh mang về nhà đầy đủ, hãy kiểm tra Thêm An sinh Xã hội & Medicare (FICA). Bỏ nó đi chỉ cho thuế thu nhập liên bang.
3. Chuyển sang Nâng cao Để thêm thu nhập khác, 401 (k) đóng góp, các khoản khấu trừ thành từng khoản, hoặc cờ tự kinh doanh.
4. Bảng phân tích bên dưới các thẻ tóm tắt đi từ tổng thu nhập xuống đến tận nhà hàng tháng - định dạng giống như ví dụ đã làm việc trên trang này, chứa đầy các số của bạn.

Các khoản khấu trừ tiêu chuẩn năm 2025

Khung thuế thu nhập liên bang 2025

Mỗi hàng hiển thị các Giới hạn trên của dấu ngoặc. bạn chỉ trả một tỷ lệ nhất định cho thu nhập giảm trong Khung đó, không phải trên tất cả thu nhập của bạn.

Độc thân và đã kết hôn nộp đơn riêng

Đã kết hôn nộp hồ sơ chung và vợ / chồng còn sống đủ điều kiện

Chủ hộ

Lịch sử khung - Điều gì đã thay đổi 2024 → 2025

Dấu ngoặc tăng theo lạm phát hàng năm. Dưới đây là cách các ngưỡng bộ lọc đơn thay đổi. Cơ cấu tỷ lệ đã ổn định kể từ năm 2018 (Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm); Những thay đổi là ngưỡng đô la nơi mỗi tỷ lệ tiếp quản.

và khấu trừ tiêu chuẩn theo năm:

Đối với cơ sở tiền lương An sinh xã hội, năm 2024 là $ 168,600 và năm 2025 là $ 176,100. IRS công bố số liệu của năm sau vào tháng 10 hàng năm; Các con số năm 2026 sẽ có vào mùa thu năm 2025 và trong lịch sử tăng thêm 2-3%.

Cách tính thuế liên bang

Thu nhập chịu thuế = Tổng thu nhập + Thu nhập khác - 401 (k) - khấu trừ

Thuế sau đó được áp dụng dần dần: Bạn chỉ trả tỷ lệ khung cho thu nhập trong Khung đó, không phải trên tất cả thu nhập của bạn.

Ví dụ (đơn, tổng cộng $ 75,000, khấu trừ tiêu chuẩn):

• Thu nhập chịu thuế: $75,000 - $15,000 = $60,000
• 10% on first $11,925 = $1,192.50
• 12% trên $ 11,925 - $ 48,475 = $ 4,386
• 22% trên $ 48,475 - $ 60,000 = $ 2,535,50
• Thuế thu nhập liên bang: $8,114

FICA (2025)

• An sinh xã hội: 6,2% lần đầu tiên $176,100 thu nhập kiếm được (2025 SSA cơ sở tiền lương, tăng từ $ 168,600 năm 2024). Mức lương trên mức này không bị đánh thuế đối với An sinh xã hội.
• Medicare: 1,45% trên tất cả các mức lương, cộng thêm 0,9% trên tiền lương trên 200.000 đô la (đơn) / 250.000 đô la (hôn nhân cùng nhau).

fica là chọn tham gia Trong máy tính này - Lật chuyển đổi phía trên biểu mẫu để thêm nó vào tổng số.

Ví dụ làm việc - một người nộp đơn, 75.000 đô la tiền lương, phân tích đầy đủ

với sự chuyển đổi fica trên, Dưới đây là hình ảnh toàn bộ năm 2025 với mức lương 75.000 đô la:

• Thuế suất hiệu quả: 13,852 / 75,000 = 18.5%
• Tỷ lệ cận biên: 22% (câu đồng đô la tiếp theo sẽ rơi vào)

với sự chuyển đổi fica ra khơi, 75.000 đô la tương tự chỉ hiển thị 8.114 đô la thuế thu nhập liên bang - tỷ lệ hiệu quả 10,8% - đó là điều mà hầu hết mọi người nghĩ trực giác là “thuế của tôi”.

Tỷ lệ cận biên so với hiệu quả - Tại sao cả hai đều quan trọng

Tỷ lệ cận biên là thuế trên đồng đô la tiếp theo bạn kiếm được. Nó thúc đẩy các quyết định như "Tôi có nên làm thêm giờ không?" hoặc "Tôi có nên tối đa 401 (k) của mình không?"

Tỷ lệ hiệu quả là những gì bạn thực sự trả như một phần thu nhập của bạn. Nó luôn thấp hơn tỷ lệ cận biên vì cấu trúc khung lũy tiến đánh thuế các đô la trước đó của bạn với tỷ lệ thấp hơn.

Ở mức 75.000 đô la với khoản khấu trừ tiêu chuẩn, bạn đang ở trong khung 22% nhưng phải trả 10,8% tổng thể (Liên bang) hoặc 18,5% (với FICA). khoảng cách là Kế hoạch thuế sống ở đâu — Một đô la chuyển sang 401 (k) giúp bạn tiết kiệm 22%, không phải 10,8%.

LƯU Ý

• Nguồn: IRS Rev. Proc. 2024-40; IRS IR-2024-273 (ngày 22 tháng 10 năm 2024); SSA 2025 An sinh xã hội thay đổi tờ thông tin.
• Không đính kèm: Thuế thu nhập của tiểu bang (thay đổi 0–13,3%), AMT, Tín dụng thuế (tín dụng thuế trẻ em, EITC), lãi vốn dài hạn, cổ tức đủ điều kiện, các khoản khấu trừ tự doanh ngoài thuế SE. Nếu bất kỳ cái nào trong số này là một phần quan trọng trong bức ảnh của bạn, thì con số này là số tiền thấp hơn hoặc quá nhiều.
• 401 (k) giảm thu nhập chịu thuế, không phải FICA — Các khoản đóng góp 401 (k) truyền thống đến từ thu nhập chịu thuế liên bang của bạn nhưng vẫn được tính cho An sinh xã hội và Medicare. Giới hạn hoãn tự chọn năm 2025 là $ 23,500.
• Công cụ này là để ước tính. Để nộp hồ sơ, sử dụng phần mềm IRS hoặc chuyên gia thuế.