免费薪水计算器
使用 2024 IRS 括号和 FICA 费率来估计您在联邦所得税、社会保障 (6.2%)、医疗保险 (1.45%) 和您设定的统一州税率之后的实得工资。
每个薪水明细
工资总额
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聯邦所得稅
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州所得税
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社會保障
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醫療保險
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带回家的工资
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年度总收入
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年淨額
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有效的联邦费率
—%
如何使用
- 输入您的单一支付期的总工资。
- 选择您的报酬频率——每周、每两周、半月或每月。
- 选择您的联邦申请状态。
- 输入您所在州的固定所得税率（在您所在州的税务机关网站上找到）。
- 单击 计算薪水 查看您的实得工资和年度总额。
公式
聯邦稅 — 年化总工资，减去 2024 标准扣除，应用渐进式括号，将结果除以每年的工资期。
FICA：
- 社会保障：
min(annualGross, $168,600) × 6.2% ÷ periods - 医疗保险：
annualGross × 1.45% ÷ periods（超过 200,000 美元/年的金额 + 0.9%）
国税： grossPay × stateRate% （固定率，因州而异）
净支付： grossPay − federalTax − stateTax − socialSecurity − medicare
2024 税级（单一申报者）
| 收入最高 | 比率 |
|---|---|
| $11,600 | 10% |
| $47,150 | 12% |
| $100,525 | 22% |
| $191,950 | 24% |
| $243,725 | 32% |
| $609,350 | 35% |
| 超过 609,350 美元 | 37% |
已婚联合备案和户主更广泛——请参阅 IRS 网站以获取完整表格。
工作示例 — 2,500 美元的双周总额、单一申报者、5% 的州税
年度化：2,500 美元 × 26 支付期限 = 65,000 美元/年的总收入
| 线 | 每个时期 | 年度 |
|---|---|---|
| 工资总额 | $2,500.00 | $65,000 |
| 聯邦所得稅 | −$235 | −$6,110 |
| 社会保障 (6.2%) | −$155 | −$4,030 |
| 医疗保险 (1.45%) | −$36.25 | −$942.50 |
| 国家税（5%） | −$125 | −$3,250 |
| 净薪酬 | $1,948.75 | $50,667.50 |
带回家的比例: 总额的 78%——在税中税州的 65,000 美元薪水相当典型。 联邦所得税为 9.4%，FICA 为 7.65%，州为 5%。
支付周期数学 — 为什么频率很重要
您的报酬频率不会更改年度税，但会更改每张支票和现金流量的规模：
| 經期 | 支付支票/年份 | 每年 65,000 美元 = |
|---|---|---|
| 每週 | 52 | $1,250 毛/支票 |
| 雙週 | 26 | 2,500美元/支票 |
| 半月（第1和15） | 24 | 2,708 美元 / 支票 |
| 每月一次 | 12 | $5,417 毛/支票 |
双周和半月是不一样的——双周给你 26 次支票（偶尔的“三薪月”），半月总是 24 次。
笔记
- 此计算器使用 2024 税法。 括号每年都会根据通货膨胀进行调整。
- 税前福利捐款（401k、HSA、FSA）减少了联邦和 FICA 的应税收入，但这里没有建模。
- 州所得税差异很大。 九个州没有所得税。 11 个州使用统一费率； 其余的有渐进式括号。
- 在一年的工资超过 200,000 美元之前，雇主不会扣留额外的 0.9% Medicare 附加税。
经常问
聯邦預扣稅是如何計算的？
您的总工资通过每年的工资周期数乘以年限。 减去2024年标准扣除额（针对您的申请状态），然后剩余的应税收入通过IRS渐进式进行：10%、12%、22%、24%、32%、35%和 37%。 年度税收按支付期限。
什麼是FICA稅？
FICA 是《聯邦保險捐助法》的縮寫：2024 年，社會安全稅為薪資的 6.2%，適用至每年 $168,600 的上限；Medicare 稅為全部薪資的 1.45%。年薪超過 $200,000 的部分另加 0.9% Medicare 附加稅。
計算器是否包括像 401k 這樣的稅前扣除額？
沒有。對 401(k)、HSA 或 FSA 的稅前捐款將減少應稅收入並降低您的聯邦預扣稅。 如果您想考慮這些費用，請在稅前扣除後輸入您的總工資。
為什麼有效利率與邊際利率不同？
邊際利率是您最後一美元收入的利率。 有效稅率是總稅除以總收入 - 總是較低，因為只有高於每個括號門檻的收入會按該等級的稅率徵稅。
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