免費薪水計算器
使用 2024 IRS 括號和 FICA 費率來估計您在聯邦所得稅、社會保障 (6.2%)、醫療保險 (1.45%) 和您設定的統一州稅率之後的實得工資。
每個薪水明細
工資總額
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聯邦所得稅
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州所得稅
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社會保障
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醫療保險
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帶回家的工資
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年度總收入
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年淨額
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實際聯邦稅率
—%
如何使用
- 輸入您的單一支付期的總工資。
- 選擇您的報酬頻率——每週、每兩週、半月或每月。
- 選擇您的聯邦申請狀態。
- 輸入您所在州的固定所得稅率（在您所在州的稅務機關網站上找到）。
- 單擊 計算薪水 檢視您的實得工資和年度總額。
公式
聯邦稅 — 年化總工資，減去 2024 標準扣除，應用漸進式括號，將結果除以每年的工資期。
FICA：
- 社會保障：
min(annualGross, $168,600) × 6.2% ÷ periods - 醫療保險：
annualGross × 1.45% ÷ periods（超過 200,000 美元/年的金額 + 0.9%）
國稅： grossPay × stateRate% （固定率，因州而異）
淨支付： grossPay − federalTax − stateTax − socialSecurity − medicare
2024 稅級（單一申報者）
| 收入最高 | 比率 |
|---|---|
| $11,600 | 10% |
| $47,150 | 12% |
| $100,525 | 22% |
| $191,950 | 24% |
| $243,725 | 32% |
| $609,350 | 35% |
| 超過 609,350 美元 | 37% |
已婚聯合備案和戶主更廣泛——請參閱 IRS 網站以獲取完整表格。
工作示例 — 2,500 美元的雙週總額、單一申報者、5% 的州稅
年度化：2,500 美元 × 26 支付期限 = 65,000 美元/年的總收入
| 線 | 每個時期 | 年度 |
|---|---|---|
| 工資總額 | $2,500.00 | $65,000 |
| 聯邦所得稅 | −$235 | −$6,110 |
| 社會保障 (6.2%) | −$155 | −$4,030 |
| 醫療保險 (1.45%) | −$36.25 | −$942.50 |
| 國家稅（5%） | −$125 | −$3,250 |
| 淨薪酬 | $1,948.75 | $50,667.50 |
帶回家的比例: 總額的 78%——在稅中稅州的 65,000 美元薪水相當典型。 聯邦所得稅為 9.4%，FICA 為 7.65%，州為 5%。
支付週期數學 — 為什麼頻率很重要
您的報酬頻率不會更改年度稅，但會更改每張支票和現金流量的規模：
| 經期 | 支付支票/年份 | 每年 65,000 美元 = |
|---|---|---|
| 每週 | 52 | $1,250 毛/支票 |
| 雙週 | 26 | 2,500美元/支票 |
| 半月（第1和15） | 24 | 2,708 美元 / 支票 |
| 每月一次 | 12 | $5,417 毛/支票 |
雙週和半月是不一樣的——雙週給你 26 次支票（偶爾的“三薪月”），半月總是 24 次。
筆記
- 此計算器使用 2024 稅法。 括號每年都會根據通貨膨脹進行調整。
- 稅前福利捐款（401k、HSA、FSA）減少了聯邦和 FICA 的應稅收入，但這裡沒有建模。
- 州所得稅差異很大。 九個州沒有所得稅。 11 個州使用統一費率； 其餘的有漸進式括號。
- 在一年的工資超過 200,000 美元之前，僱主不會扣留額外的 0.9% Medicare 附加稅。
參考文獻
- About Publication 15-T, Federal Income Tax Withholding MethodsInternal Revenue Service · irs.gov
- Topic no. 751, Social Security and Medicare Withholding RatesInternal Revenue Service · irs.gov
常見問題
聯邦預扣稅是如何計算的？
您的總工資通過每年的工資週期數乘以年限。 減去2024年標準扣除額（針對您的申請狀態），然後剩餘的應稅收入通過IRS漸進式進行：10%、12%、22%、24%、32%、35%和 37%。 年度稅收按支付期限。
什麼是FICA稅？
FICA 是《聯邦保險捐助法》的縮寫：2024 年，社會安全稅為薪資的 6.2%，適用至每年 $168,600 的上限；Medicare 稅為全部薪資的 1.45%。年薪超過 $200,000 的部分另加 0.9% Medicare 附加稅。
計算器是否包括像 401k 這樣的稅前扣除額？
沒有。對 401(k)、HSA 或 FSA 的稅前捐款將減少應稅收入並降低您的聯邦預扣稅。 如果您想考慮這些費用，請在稅前扣除後輸入您的總工資。
為什麼有效利率與邊際利率不同？
邊際利率是您最後一美元收入的利率。 有效稅率是總稅除以總收入 - 總是較低，因為只有高於每個括號門檻的收入會按該等級的稅率徵稅。
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