मुफ्त ऑनलाइन BRRRR कैलकुलेटर

कैसे इस्तेमाल करे

1. प्रवेश करें क्रय-मूल्य — आप संपत्ति हासिल करने के लिए क्या भुगतान करते हैं।
2. प्रवेश करें पुनर्वास लागत — आश्चर्य के लिए एक बफर सहित प्रत्येक डॉलर का नवीनीकरण (आपकी बोली के शीर्ष पर 10-20%) मानक है।
3. प्रवेश करें मरम्मत के बाद मूल्य (एआरवी) — पुनर्वसन किए जाने के बाद मूल्यांकित मूल्य।
4. प्रवेश करना मासिक किराया और मासिक परिचालन व्यय (कर, बीमा, HOA, रखरखाव, पीएम, रिक्ति)।
5. सेट रेफी एलटीवी%, मरम्मत दर, और सफ़ाई अवधि.
6. परिणाम पढ़ें: डील में शेष नकद, मासिक नकदी प्रवाह, वार्षिक नकदी प्रवाह, और कैश-ऑन-कैश रिटर्न। नीचे दी गई ब्रेकडाउन तालिका हर पंक्ति का पता लगाती है।

BRRRR लूप

लक्ष्य एक सौदा है जहां Refi ऋण — आप अपनी सारी पूंजी बाहर निकालते हैं और संपत्ति अभी भी नकदी प्रवाहित होती है। जब ऐसा होता है, तो कैश-ऑन-कैश रिटर्न अनंत होता है क्योंकि शेष निवेशित पूंजी शून्य होती है।

सूत्र

all-in cost     = purchase + rehab + holding costs
refi loan       = ARV × (LTV / 100)
cash left       = max(0, all-in − refi loan)
cash out at refi = max(0, refi loan − all-in)

monthly PI      = refi loan × r(1+r)ⁿ / ((1+r)ⁿ − 1)
  where r = refi rate / 12, n = term in months

monthly cash flow = rent − operating expenses − monthly PI
annual cash flow  = monthly cash flow × 12

cash-on-cash      = (annual cash flow / cash left) × 100
                  = ∞ when cash left ≤ 0

काम किया उदाहरण

• खरीदें: $100,000
• पुनर्वसन: $30,000
• एआरवी: $180,000
• किराया: $1,800/महीना
• मासिक खर्च: $400
• रेफी: 75 % LTV, 7 % APR, 30 y

कदम दर कदम:

• कुल लागत = 100,000 + 30,000 = $130,000
• रेफी ऋण = 180,000 × 0.75 = $135,000
• कैश लेफ्ट = अधिकतम (0, 130,000 - 135,000) = $0 · रेफी पर कैश आउट = $5,000
• मासिक पाई $135,000 पर 7% / 30 y ≈ $898
• मासिक नकदी प्रवाह = 1,800 - 400 - 898 ≈ $502
• वार्षिक नकदी प्रवाह = 502 × 12 ≈ $6,024
• कैश-ऑन-कैश रिटर्न = ∞ (सभी पूंजी बरामद)
• 1% नियम जाँच: 1,800 / 130,000 = 1.38% → गुजरता

एक सौदा यह साफ 2026-कीमत वाले बाजारों में दुर्लभ है। एक अधिक यथार्थवादी परिणाम $20,000-$40,000 है जो 8-12% कैश-ऑन-कैश के साथ सौदे में फंस गया है।

कैलकुलेटर में क्या शामिल नहीं है

• अंतिम लागत खरीद पर (कीमत का 2-4%) या आरईएफआई (ऋण का 2-5%)। उन्हें मोड़ो Holding costs रूढ़िवादी होना।
• मसाला अवधि — अधिकांश पारंपरिक ऋणदाता आपको एक नई अधिग्रहीत संपत्ति पर कैश-आउट रेफी से 6-12 महीने पहले प्रतीक्षा करते हैं।
• डीएससीआर / ऋणदाता ओवरले — कुछ उधारदाताओं को REFI को मंजूरी देने से पहले 1.0 × या 1.25 × नए बंधक को कवर करने के लिए संपत्ति की आवश्यकता होती है।
• कर परिणाम — मूल्यह्रास, बिक्री पर पूंजीगत लाभ, 1031 एक्सचेंज। एक सीपीए जो अचल संपत्ति जानता है वह अपने लिए भुगतान करता है।

नोट्स

• एआरवी सटीकता सब कुछ है। यदि मूल्यांकन आपके अनुमान से 10% कम हो जाता है, तो आरईएफआई आनुपातिक रूप से सिकुड़ता है और कैश-ऑन-कैश क्रेटर। प्रस्ताव लिखने से पहले प्रति संपत्ति तीन हाल के कॉम्प खींचें।
• 1% नियम एक फ़िल्टर है, फिनिश लाइन नहीं। एक सौदा जो पतले ऑपरेटिंग मार्जिन के साथ 1% नियम को मुश्किल से पारित करता है, वह BRRRR का महान नहीं है - आप मार्जिन के लिए 1.2% या उससे अधिक के करीब रेंट-टू-ऑल-इन चाहते हैं।
• रेफी में खरीद की तुलना में दरें अधिक मायने रखती हैं। REFI दर में प्रत्येक 1% टक्कर $135,000 के ऋण पर नकदी प्रवाह से लगभग $90-$100/महीना लेती है। 3+ उधारदाताओं की खरीदारी करें।
• स्रोत: BiggerPockets BRRRR guide, इन्वेस्टोपेडिया कैश-ऑन-कैश रिटर्न.