무료 온라인 BRRRR 계산기
BRRRR - 구매, 재활, 임대, 재융자, 반복 -은 자본이 부족하지 않고 임대 포트폴리오를 확장하기 위한 지배적인 전략입니다. 이 계산기는 거래가 실제로 돈을 다시 인출하는지 여부를 확인합니다.
거래에 남은 현금
$—
리피 후
월별 현금 흐름
$—
임대료 − 비용 − 파이
연간 현금 흐름
$—
월간 × 12
현금 현금
—%
연간 CF ÷ 현금 왼쪽
| 목 | 금액 |
|---|
즐겨찾기에 저장되었습니다
즐겨찾는 홈페이지의 즐겨찾기. 에서만 저장됩니다 이 장치 및 브라우저 — 휴대전화나 다른 브라우저에서 사이트를 열면 그곳에서 볼 수 없습니다. 계정이 없고 서버가 없습니다.
사용하는 방법
- 들어가다 구매 가격 — 재산을 취득하기 위해 지불하는 금액.
- 들어가다 재활 비용 — 놀라움을 위한 버퍼를 포함하여 모든 리노베이션 1달러(입찰가 10~20%가 표준)입니다.
- 들어가다 수리 후 값(ARV) — 재활이 완료되면 감정가.
- ...에 들어가다 월세 과 월간 운영 비용 (세금, 보험, HOA, 유지 보수, PM, 공석).
- 세트 참조 LTV %, 리파이율, 과 리피 용어.
- 결과: 거래에서 남은 현금, 월별 현금 흐름, 연간 현금 흐름 및 현금 현금 수익률. 아래의 분석 테이블은 모든 라인을 추적합니다.
BRRRR 루프
| 단계 | 무슨일이야 |
|---|---|
| 사다 | 할인(현금 또는 단기 대출)으로 부실 부동산을 취득하십시오. |
| 재활원 | 평가 가치를 높이기 위해 개조하십시오. 이상적으로는 재활 비용보다 더 많습니다. |
| 임대 | 임차인을 배치하고 운영 번호를 안정화하십시오. |
| 재융자 | ARV의 70–75 %에서 현금 인출. 수익금을 상환하는 데 사용합니다. |
| 반복 | 회수된 자본을 다음 거래로 롤링하십시오. |
목표는 거래입니다 REFI 대출 ≥ 올인 비용 — 당신은 당신의 모든 자본을 꺼내고 재산은 여전히 현금 흐름을 유지합니다. 그렇게 되면 나머지 투자 자본이 0이기 때문에 현금 현금 수익률은 무한합니다.
공식
all-in cost = purchase + rehab + holding costs
refi loan = ARV × (LTV / 100)
cash left = max(0, all-in − refi loan)
cash out at refi = max(0, refi loan − all-in)
monthly PI = refi loan × r(1+r)ⁿ / ((1+r)ⁿ − 1)
where r = refi rate / 12, n = term in months
monthly cash flow = rent − operating expenses − monthly PI
annual cash flow = monthly cash flow × 12
cash-on-cash = (annual cash flow / cash left) × 100
= ∞ when cash left ≤ 0
작업 예
- 구매: $100,000
- 재활: $30,000
- ARV: $180,000
- 임대: $1,800/월
- 월 지출: $400
- 리피: 75 % LTV, 7 % APR, 30 y
단계별:
- 올인 비용 = 100,000 + 30,000 = $130,000
- REFI 대출 = 180,000 × 0.75 = $135,000
- 왼쪽 현금 = 최대(0, 130,000 − 135,000) = $0 · refi = 에서 현금화하십시오 $5,000
- 7 % / 30 y ≈에서 $ 135,000의 월별 PI $898
- 월별 현금 흐름 = 1,800 − 400 − 898 ≈ $502
- 연간 현금 흐름 = 502 × 12 ≈ $6,024
- 현금 현금 반환 = ∞ (모든 자본 회수)
- 1 % 규칙 검사: 1,800 / 130,000 = 1.38 % → 통과
이 깨끗한 거래는 2026년 가격의 시장에서 드뭅니다. 보다 현실적인 결과는 8~12%의 현금 현금으로 거래에서 $20,000–$40,000입니다.
계산기에 포함되지 않은 내용
- 마감 비용 구매(가격의 2–4%) 또는 REFI(대출의 2–5%). 로 접습니다
Holding costs보수적이다. - 양념 기간 — 대부분의 기존 대출 기관은 새로 취득한 부동산에 대한 현금 refi를 받기까지 6~12개월을 기다리게 합니다.
- DSCR / 대출 기관 오버레이 — 일부 대출 기관은 REFI를 승인하기 전에 부동산에 새로운 모기지를 1.0배 또는 1.25배 충당할 것을 요구합니다.
- 세금 결과 — 감가상각, 매각 시 자본 이득, 1031 거래소. 부동산을 아는 CPA는 스스로 비용을 지불합니다.
메모
- ARV 정확도가 모든 것입니다. 평가가 추정치보다 10% 낮은 경우 REFI는 비례적으로 축소되고 현금화 분화구는 현금화됩니다. 제안을 작성하기 전에 속성당 3개의 최근 구성 요소를 가져옵니다.
- 1% 규칙은 결승선이 아니라 필터입니다. 영업 마진이 적은 1% 규칙을 간신히 통과하는 거래는 BRRRR이 아닙니다. 마진에 대해 1.2% 이상에 가까운 임대료를 원합니다.
- 가격은 구매보다 REFI에서 더 중요합니다. REFI 금리가 1% 증가할 때마다 $135,000 대출의 현금 흐름에서 약 $90–$100/월이 필요합니다. 3+ 대출 기관을 쇼핑하십시오.
- 출처: BiggerPockets BRRRR guide, Investopedia 현금 현금 수익.
자주 묻는 질문
BRRRR은 무엇을 의미합니까?
구매, 재활, 임대, 재융자, 반복. 당신은 부실 부동산을 구입하고, 평가된 가치를 높이기 위해 그것을 개조하고, 임대하고, 새로운(더 높은) 가치의 일부로 현금 인출 재융자를 하고 회수된 현금을 다음 거래로 재활용합니다.
거래에 남은 현금은 무엇입니까?
재융자 후에도 자본은 여전히 투자되었습니다. 올인 비용이 $130,000이고 현금 REFI가 $135,000인 경우 남은 현금은 $0입니다. 모든 것을 복구했습니다(추가 $5,000). 올인이 $200,000이고 REFI가 $180,000인 경우 $20,000가 거래에 남아 있습니다.
현금 환급액이란 무엇입니까?
연간 현금 흐름을 아직 투자한 현금으로 나눈 값으로 퍼센트로 표시됩니다. 좋은 BRRRR 목표는 일단 안정화되면 10%+ 현금 현금입니다. 현금 잔량이 0이면 수익은 기술적으로 무한합니다. 계산기에 ∞가 표시됩니다.
1% 규칙은 무엇입니까?
임대 투자자가 사용하는 빠른 품질 필터 — 월 임대료는 올인 비용의 최소 1%여야 합니다. $1,300/월 임대료와 함께 $130,000 올인하면 해결됩니다. 값비싼 지하철에서는 1% 규칙이 종종 달성되지 않습니다. 투자자는 0.7% 또는 0.8%로 완화합니다.
현금 인출기에서 어떤 LTV를 기대해야 합니까?
Fannie Mae 재래식 대출은 75% LTV에서 투자 부동산에 대한 현금 재조정을 제한합니다. 일부 DSCR 및 포트폴리오 대출 기관은 80%로 이동합니다. 낮은 LTV 대출 기관(70%)은 종종 더 나은 금리와 더 적은 준비금 요구 사항을 가지고 있습니다.
계산기에는 무엇이 포함되어 있지 않습니까?
구매 또는 REFI, 감정 수수료, 대출 포인트 및 세금 결과에 대한 마감 비용. 실제 거래는 일반적으로 이에 대해 2-4%의 추가 손실을 입습니다. 보수적으로 재활 또는 보유 비용 필드에 추가하십시오.
ARV는 얼마나 정확합니까?
모든 것이 그것에 달려 있습니다. 감정인이 추정치보다 10% 낮으면 REFI가 비례하여 줄어들고 현금 왼쪽 점프가 발생합니다. 희망이 아닌 3개 이상의 최근 판매에서 콤프를 얻으십시오.
이 계산기를 포함하십시오
이 무료 계산기를 자신의 사이트에 추가하십시오. 스니펫 복사 — HTML을 붙여넣을 수 있는 모든 곳에서 작동하며 이 페이지와 동기화를 유지합니다.