Kostenloser Online-BRRRR-Rechner

Anleitung

1. Geben Sie die ein Kaufpreis — Was Sie bezahlen, um die Immobilie zu erwerben.
2. Geben Sie die ein Reha-Kosten — Jeder Dollar Renovierung, einschließlich eines Puffers für Überraschungen (10–20% zusätzlich zu Ihrem Gebot ist Standard).
3. Geben Sie die ein Nachreparaturwert (ARV) — Der geschätzte Wert, sobald die Reha abgeschlossen ist.
4. Enter Monatliche Miete und Monatliche Betriebskosten (Steuern, Versicherungen, HOA, Wartung, PM, Stelle).
5. Set Refi LTV%, Refi-Rateund Refinanzierungslaufzeit.
6. Lesen Sie die Ergebnisse: Bargeld im Deal, monatlicher Cashflow, jährlicher Cashflow und Bargeldrendite. Die Tabelle unten zeigt jede Zeile.

Die BRRRR-Schleife

Das Ziel ist ein Deal, bei dem Refi-Darlehen ≥ All-in-Kosten — Sie ziehen Ihr gesamtes Kapital heraus und die Immobilie ist immer noch Cashflows. In diesem Fall ist die Cash-on-Cash-Rendite unendlich, da das verbleibende investierte Kapital Null ist.

Formel

all-in cost     = purchase + rehab + holding costs
refi loan       = ARV × (LTV / 100)
cash left       = max(0, all-in − refi loan)
cash out at refi = max(0, refi loan − all-in)

monthly PI      = refi loan × r(1+r)ⁿ / ((1+r)ⁿ − 1)
  where r = refi rate / 12, n = term in months

monthly cash flow = rent − operating expenses − monthly PI
annual cash flow  = monthly cash flow × 12

cash-on-cash      = (annual cash flow / cash left) × 100
                  = ∞ when cash left ≤ 0

Rechenbeispiel

• Kauf: $100,000
• Reha: $30,000
• arv: $180,000
• Mieten: $ 1.800 / Monat
• Monatliche Ausgaben: $400
• Refi: 75 % LTV, 7 % APR, 30 y

Schritt für Schritt:

• Gesamtkosten = 100.000 + 30.000 = $130,000
• Refi-Darlehen = 180.000 × 0,75 = $135,000
• Bargeld links = max(0, 130.000 − 135.000) = $0 · Auszahlung bei Refi = $5,000
• Monatlicher PI auf $135.000 bei 7 % / 30 Y ≈ $898
• Monatlicher Cashflow = 1.800 − 400 − 898 ≈ $502
• Jährlicher Cashflow = 502 × 12 ≈ $6,024
• Bargeld-Rückgabe = ∞ (Alle Kapitalrückgewinnung)
• 1 % Regelprüfung: 1.800 / 130.000 = 1,38 % → Pässe

Ein Deal, der so sauber ist, ist in Märkten 2026 selten. Ein realistischeres Ergebnis sind 20.000 bis 40.000 US-Dollar, die mit einem Cash-on-Cash von 8 bis 12% im Deal stecken.

Was der Rechner nicht enthält

• Abschlusskosten auf den Kauf (2–4 % des Preises) oder die REFI (2–5 % des Darlehens). Falten Sie sie in Holding costs konservativ sein.
• Würzzeit — Bei den meisten konventionellen Kreditgebern warten Sie 6 bis 12 Monate, bevor Sie auf einer neu erworbenen Immobilie eine Auszahlungs-Refi erhalten.
• DSCR / Kreditgeber-Overlays — Einige Kreditgeber verlangen, dass die Immobilie 1,0 × oder 1,25 × die neue Hypothek abdeckt, bevor sie die REFI genehmigt.
• Steuerfolgen — Abschreibungen, Kapitalgewinne beim Verkauf, 1031 Börsen. Ein CPA, der Immobilien kennt, zahlt sich aus.

Hinweise

• ARV-Genauigkeit ist alles. Liegt die Bewertung in 10 % unter Ihrer Schätzung, schrumpft das Refi proportional und Cash-on-Cash-Krater. Ziehen Sie drei aktuelle Comps pro Eigenschaft, bevor Sie das Angebot schreiben.
• 1 % Regel ist ein Filter, keine Ziellinie. Ein Deal, der die 1% -Regel mit dünnen Betriebsmargen kaum übertrifft, ist kein großer BRRRR - Sie möchten die Rent-to-All-In für die Marge näher bei 1,2% oder höher.
• Preise sind mehr im Refi als beim Kauf. Jede 1% ige Refi-Rate dauert ungefähr 90 bis 100 US-Dollar pro Monat des Cashflows eines Darlehens von 135.000 US-Dollar. Kaufen Sie 3+ Kreditgeber ein.
• Quellen: BiggerPockets BRRRR guide, Investopedia Cash-on-Cash-Rendite.